Man könnte argumentieren, dass es den Unternehmen freistehen sollte, selbst zu entscheiden, wen sie einstellen und welche Art von Kultur sie aufbauen. Doch im Bereich der Finanzdienstleistungen bezieht die Aufsichtsbehörde Stellung und stellt klar, dass Vielfalt wichtig ist. Für Risikomanager wird dies ein wichtiges Thema sein, das im kommenden Jahr im Fokus der Aufsichtsbehörden stehen wird. Im vergangenen Dezember wurde bekannt, dass die FCA untersuchen wird, ob es einen Zusammenhang zwischen mangelnder Vielfalt und Fehlverhalten gibt.

Whistleblowing auf dem Vormarsch

Dies geschah nach einem starken Anstieg der Beschwerden von Whistleblowern – um 222% im Jahr 2018 -, die „nicht finanzieller Natur“ waren und stattdessen Bereiche wie Mobbing, sexuelle Belästigung und Homophobie betrafen, insbesondere in Unternehmen der City of London. Die FCA wird prüfen, wie solche Beschwerden behandelt werden und sagt, dass sie solche Probleme genauso ernst nimmt wie andere Arten von Fehlverhalten wie Insiderhandel oder falsche Verkäufe. Den Managern, die möglicherweise für inakzeptables Verhalten verantwortlich waren, drohen Sanktionen im Rahmen des Senior Managers and Certification Regime, das dazu beiträgt, die Verantwortung auf Einzelpersonen zu verlagern.Der Chief Executive der FCA, Andrew Bailey, griff das Thema im Februar dieses Jahres in einer Rede auf der PIMFA Wealth of Diversity Conference in London wieder auf. Er hob eine Reihe von Bereichen hervor, in denen Vielfalt und Kultur eine Rolle spielen, und wies darauf hin, dass sich die FCA auch intern auf das Thema konzentriert und Verbesserungen anstrebt. Zu den angesprochenen Punkten gehörten:

  • Vielfalt ist ein zentraler Bestandteil dessen, wie die FCA die Unternehmenskultur betrachtet, aber kein Unternehmen ist perfekt und alle sollten sich darauf konzentrieren, zu lernen und sich zu verbessern.
  • Es gibt mehr Aufmerksamkeit für die verschiedenen Herausforderungen und Schwierigkeiten derjenigen, die in der Gesellschaft gefährdet sind.
  • Persönliche Daten sind heute viel mehr eine Ware, die uns zugute kommt. Aber sie können auch missbraucht werden oder verloren gehen und gestohlen werden.
  • Die FCA wird Institutionen nicht ‚respektieren‘, nur weil es sie schon lange gibt oder weil die Mitarbeiter aus bestimmten Verhältnissen kommen. Sie ist der Ansicht, dass dies einen Mangel an Vielfalt bedeutet, der zu ‚engem Denken‘ führen kann.
  • Es gibt zwar keine vorgeschriebenen Regeln für die Entwicklung einer Kultur, aber sie wird als eine geschäftliche Priorität angesehen, die das Verhalten beeinflusst und zu Verhaltensfehlern führt. Vielfalt wird als ein wichtiger Aspekt bei der Schaffung einer gesunden Kultur angesehen.

Eine Priorität der FCA

Bailey kommentiert:

„Ich sage immer, dass ich nicht an einem Ort arbeiten möchte, der voll von Leuten wie mir ist. Vielfalt und Integration tragen dazu bei, das Risiko des Gruppendenkens zu mindern, und ich glaube, dass sie den Unternehmen einen Wettbewerbsvorteil verschaffen, indem sie ihnen helfen, bessere Entscheidungen zu treffen und langfristig zu denken. Wenn eine Kultur offen ist und die Mitarbeiter die Möglichkeit haben, ihre Meinung zu sagen, wird die Entscheidungsfindung verbessert und Risiken werden erkannt.


Bei der FCA sind etwa 39% der Führungskräfte Frauen, und ihr Ziel ist es, bis 2020 45% und bis 2025 50% zu erreichen. Die FCA hat sich auch Ziele für die Diversität von Schwarzen, Asiaten und ethnischen Minderheiten in den Führungsetagen gesetzt. Für Risikomanager mag es unmöglich sein, die Unterrepräsentation von Frauen und ethnischen Minderheiten – insbesondere in Führungspositionen – von heute auf morgen zu ändern, aber die Aufsichtsbehörde möchte eindeutig, dass dies ein Thema ist, bei dem die Vorstände aktiv werden müssen. Die Einführung einer Strategie zur Förderung der Vielfalt kann durchaus ein guter Weg sein. Während dies früher eine Angelegenheit der Personalabteilung gewesen sein mag, lautet die Botschaft jetzt, dass ein ausgewogenerer Ansatz zu einer besseren Leistung, größerer Widerstandsfähigkeit und einer Verringerung der Risiken führt.