Ein Risikomanagementprozess ist für moderne Versicherungsunternehmen unverzichtbar, da er ihnen die notwendigen Instrumente zur Verfügung stellt, um potenzielle Risiken zu erkennen und zu verwalten. Sobald ein Risiko identifiziert ist, kann ein effektiver Risikomanagementprozess die negativen Auswirkungen überwachen und minimieren. RISIKO-IDENTIFIZIERUNG UND -MANAGEMENT sind unerlässlich, um sich auf Ereignisse vorzubereiten, die die Entwicklung und das Wachstum eines Versicherungsunternehmens behindern können. Während ein fortschrittliches Risikomanagement auch einen aggressiven Umgang mit wichtigen Themen in verschiedenen Bereichen sicherstellt, fällt es dem Management oft schwer, den Nutzen eines Risikomanagements innerhalb des Unternehmens zu erkennen. Die Geschäftsleitung muss mit den Informationen ausgestattet sein, die sie benötigt, um fundierte Entscheidungen zur Aufrechterhaltung der Rentabilität und zum Risikomanagement zu treffen, hat aber oft das Gefühl, in Informationen zu ertrinken oder nicht genug Informationen zu haben, um bessere Entscheidungen zu treffen. Woran liegt es, dass so viele Versicherungsunternehmen das Gefühl haben, dass ihr Risikomanagement unzureichend ist?
Grund 1: Die Landschaft des Risikomanagements ist ständig im Wandel
Einfach gesagt: Es ist schwer, eine Katastrophe zu verhindern oder vorherzusagen, von der man noch nie gehört hat. Denken Sie an die COVID-19-Pandemie. Während jeder von uns vielleicht schon einmal von der Pest oder der Grippepandemie Anfang 1900 gehört hat, haben in den 2000er Jahren nur wenige Unternehmen für eine weltweite Pandemie vorgesorgt, weil sie nur selten auf der Landkarte des Risikomanagements auftauchte. Aber als sie dann doch eintrat, war sie verheerend und veranlasste viele Unternehmen, ihre Risikoplanung ernsthaft zu überdenken. Versicherer müssen eine ganze Reihe verschiedener Risiken für ihre Versicherten oder ihre Praxis berücksichtigen, und es ist ein ständiger Kampf, den Trends voraus zu sein. Aufgrund der scheinbar endlosen Liste neuer Risiken für ein Versicherungsunternehmen ist es eine Herausforderung, abzuwägen, worauf Sie Ihre Aufmerksamkeit richten sollten und welche Risiken die größte Gefahr für Ihr Unternehmen darstellen. Umgekehrt ist es schwer, Anerkennung für Katastrophen zu bekommen, die durch Ihr Risikomanagement verhindert wurden. Es ist viel einfacher, Verluste zu kalkulieren, weil Sie die Folgen unmittelbar vor Augen haben – Prävention ist schwieriger zu quantifizieren, was es schwierig macht, den Nutzen einer Risikomanagementpraxis zu erklären. Aufgrund dieses Zwiespalts kann es passieren, dass sich die Führungsebene mit den Fehlschlägen statt mit den Gewinnen beschäftigt, wodurch die tatsächlichen Vorteile des Risikomanagements in Frage gestellt werden können.
Grund 2: Ihre Daten sind überall verstreut
Wie können Sie also Ihrer Führungsebene beweisen, dass Ihre Risikomanagement- und Präventionsstrategien funktionieren? Angesichts all dieser verschiedenen Risikokanäle kann es sich als unmöglich erweisen, Ihre Risikobereiche umfassend zu prüfen und zusammenzufassen. Und wenn Ihre Daten überall sind, wird es durch eine fehlende Konsolidierung schwieriger zu erklären, was funktioniert. Ein modernes Versicherungsunternehmen verfügt über eine Vielzahl von Datenquellen und Software, mit denen es arbeitet, um Versicherungsverträge abzuschließen, Policen zu erstellen, Schadensfälle zu verwalten oder zu bewerten, Finanzen zu verwalten und den Kundenservice zu verbessern – allein zu wissen, wo man anfangen soll, ist eine Herausforderung. Eine angemessene Synthese Ihrer Risikobereiche ohne saubere Datenquellen erfordert einen enormen manuellen Aufwand, so dass es schwierig ist, Ihren Führungskräften Ihre größten Risikobereiche zu erklären. Suchen Sie also nach einer Plattform, die all Ihre Daten zusammenführt.
Grund 3: Sie brauchen einen Prozess
Versicherer wissen, dass die Versicherung ihrer Kunden, die Bearbeitung von Schadensfällen und die Erneuerung von Policen ein großer Kreislauf ist, und sie haben diesen Kreislauf im Griff. Viele Unternehmen sind jedoch so sehr damit beschäftigt, sich auf ihre Kunden zu konzentrieren, dass sie oft vergessen, diesen Zyklus auch auf sich selbst anzuwenden. Wenn Sie alle Bereiche Ihres Unternehmens betrachten und Platz für neue Risikobereiche schaffen wollen, müssen Sie sich gut organisieren. Sie müssen Ihre Landschaft identifizieren und einen wiederholbaren Prozess entwickeln, um damit umzugehen, insbesondere nach einer Katastrophe. Und dann müssen Sie diesen Zyklus wiederholen. Messen Sie Ihren Prozess, indem Sie sich Risikomanagement-Tools zulegen, die über Ihre Prozesse Bericht erstatten können, so dass Sie iterieren und jedes Mal besser werden können. Denn was gemessen wird, wird auch gemanagt.
Grund 4: Sie bleiben nicht auf dem neuesten Stand des maschinellen Lernens und der KI
Sie wissen bereits, dass das Risikomanagement eine Menge Arbeit und die Zentralisierung von Daten erfordert. Aber eine erstklassige Technologie, die schneller arbeitet als ein Mensch es könnte, ist entscheidend, um unvorhergesehenen Bedrohungen einen Schritt voraus zu sein. Wenn Sie sich nur auf die heutige Technologie verlassen, kann dies Ihr Unternehmen erheblich gefährden und es erschweren, in einer Welt mit einer sich schnell verändernden Risikolandschaft zu konkurrieren oder zu planen. RMIS Software mit KI-Tools für maschinelles Lernen erleichtert Ihnen die Identifizierung des nächsten großen Risikobereichs erheblich. Wenn Sie Ihren KI-Stack mit aufschlussreichen Analysen aufstocken, die Ihnen dabei helfen, neue Risikobereiche zu erkennen, ist die Unternehmensführung besser darauf vorbereitet, den Nutzen Ihrer Risikomanagementaktivitäten zu erkennen.
Holen Sie mehr aus Ihrer Risikomanagement-Software heraus
Ein ausgezeichnetes Risikomanagement kann den Unterschied zwischen der Rentabilität eines Unternehmens und einem katastrophalen Verlust ausmachen. Helfen Sie Ihrer Führung, den Nutzen Ihrer Risikomanagement-Aktivitäten zu verstehen, indem Sie noch heute mit RISKONNECT REDEN.
