Zu Beginn des Jahres 2022 möchten wir uns einen Moment Zeit nehmen, um nicht nur über die wichtigsten Lehren aus der COVID-19-Pandemie nachzudenken, sondern auch einen Blick nach vorn zu werfen und strategisch zu überlegen, wie Unternehmen das Gelernte im kommenden Jahr zu ihrem Vorteil nutzen können. Während viele Trends weiterhin an Bedeutung gewinnen und von besonderer Wichtigkeit sein werden, während wir die anhaltende Unsicherheit bezüglich Virusvarianten bewältigen, gibt es aufkommende Trends, die Unternehmen für 2022 priorisieren sollten.

1. Abmilderung der langfristigen Auswirkungen von COVID-19 auf die Lieferkette

Natürlich können wir die langfristigen Auswirkungen des Coronavirus nicht ignorieren. Dies wird für alle Unternehmen von größter Bedeutung sein. Selbst Unternehmen, die finanziell weniger von dem Virus betroffen sind, werden in einer globalen Wirtschaft weiterhin von Problemen in der Lieferkette betroffen sein.

Auch wenn wir insgesamt optimistischer sind, was eine baldige Erholung angeht, sollten Risikomanager im öffentlichen und privaten Sektor der Geschäftskontinuität im Jahr 2022 weiterhin Priorität einräumen. Die erhöhte Sensibilität gegenüber Herausforderungen in der Lieferkette, wie z.B. längere Lieferzeiten, verringerte Kapazitäten oder die Notwendigkeit, neue Lieferanten zu suchen, erfordern weiterhin proaktive Lösungen und ein kontinuierliches Management.

GEOSPATIAL ANALYTICS wird jetzt von einigen Organisationen genutzt, um Pandemie-Hotspots zu identifizieren. Durch die Überlagerung mit anderen Daten, wie z.B. Informationen über örtliche Krankenhäuser, die Verfügbarkeit von Testkits, die Einführung von Impfungen und behördliche Beschränkungen, können Organisationen erkennen, wie nahe sie sich an einem Pandemie-Hotspot befinden und sich ein Bild von der potenziellen Schwere der Auswirkungen machen.

Damit lassen sich zwar Trends erkennen, aber die Herausforderungen sind damit nicht gelöst. Unternehmen können sich wieder erholen, indem sie ihre Prozesse erneuern und sich der Auswirkungen ihres neuen Risikoprofils bewusst sind. Dies erfordert ein effektives Enterprise Risk Management (ERM) – und eine gute Enterprise Risk Management-Softwaretechnologie.

2. Schutz und Widerstandsfähigkeit aufbauen

COVID-19 hat dazu geführt, dass mehr Menschen von zu Hause aus arbeiten und mehr Transaktionen online durchgeführt werden. Die Cloud-Technologie hat im Jahr 2020 an Bedeutung gewonnen, was eine Herausforderung für die Cybersicherheit darstellt. Für Unternehmen, in denen früher zentralisierte Teams in zentralen Büros arbeiteten, hat diese neue Art des Arbeitens zu Herausforderungen in der Art und Weise geführt, wie Teams kommunizieren und Zugang zu den Informationen erhalten, die sie brauchen, wenn sie sie brauchen. Die Papierakte im Büro, ist sie auch online verfügbar? Und wenn ja, ist sie sicher und nur für die Personen zugänglich, die sie benötigen?

Sie sollten sich nicht nur auf Ihre eigenen Systeme konzentrieren. Überlegen Sie, wer in Ihrer Lieferkette ebenfalls Zugang zu Ihren Daten und Systemen hat. Wenn Sie ein sicheres integriertes Risikomanagementsystem für die Zusammenarbeit mit Ihren Lieferanten verwenden, anstatt beispielsweise Tabellenkalkulationen auszutauschen, können Sie das Risiko von Verstößen verringern.

3. Verfolgen Sie einen ganzheitlichen Ansatz beim Risikomanagement

Es ist offensichtlicher denn je, dass Unternehmen, Geschäftsbereiche und sogar Branchen nicht isoliert voneinander arbeiten. Die Menschen sind sich zunehmend bewusst, dass die Bewertung und das Management von Risiken ein umfassenderes Verständnis und eine Analyse der verschiedenen Faktoren erfordert, die den Geschäftserfolg beeinflussen können.

Umwelt-, Sozial- und Governance-Lösungen (ESG) und -Rahmenwerke sind daher weiterhin ein wichtiges Thema für strategische Vordenker, da Organisationen aller Größenordnungen versuchen, eine ständig wachsende Liste von Überlegungen zu definieren und zu verwalten. Zu den Überlegungen im Jahr 2022 werden wahrscheinlich Nachhaltigkeit, gerechte Beschäftigung und Risikomanagement für Lieferanten gehören.

Ein weiterer Grund, warum ESG auch im Jahr 2022 auf unserem Radar bleiben wird, ist die wachsende und immer lauter werdende Liste der wichtigsten Stakeholder. Eine vielfältige und leidenschaftliche Gruppe von Menschen meldet sich zu Wort, um ihre Besorgnis über die Kontinuität und Optimierung von ESG-Initiativen zum Ausdruck zu bringen.

Diese Faktoren können für Versicherer sowohl Herausforderungen als auch Chancen bieten, da sie in der Lage sind, anderen Parteien Einblicke zu gewähren und ihnen Hinweise zu geben, wie Unternehmen auf die Auswirkungen von Risiken in verschiedenen Bereichen reagieren sollten. Führungskräfte, die diese Initiativen beim Schopfe packen können, werden in der Lage sein, ESG-Ergebnisse zu beschleunigen und sich eine wichtigere Rolle in ihren Unternehmen zu sichern.

4. Nutzen Sie gute Daten zur Vorhersage und zum Management von Risiken

Aufbauend auf unserer Vorhersage für 2021 werden die Unternehmen nicht nur bessere Konditionen für die Erneuerung ihrer Verträge aushandeln, sondern auch ihre Risikobereitschaft neu bewerten und alternative Versicherungsoptionen in Betracht ziehen. Es ist auch wahrscheinlicher, dass sie anspruchsvollere Technologien einsetzen, um ihre Bemühungen bei der Vorhersage von Ergebnissen zu unterstützen.

Die A.M. BEST MARKTSEGMENTBERICHT stellte fest, dass europäische Captives sich als widerstandsfähig gegenüber der Pandemie erwiesen haben. Der schwierige Versicherungsmarkt hat den Captives neue Möglichkeiten eröffnet. Es ist zu erwarten, dass neue Unternehmen gegründet werden und die Nutzung bestehender Unternehmen zunimmt.

Captives müssen die EIGENVERANTWORTUNG für ihre Daten übernehmen, um zu verstehen, welche Risiken sie tragen möchten und welche sie dem Versicherungsmarkt überlassen wollen. Gute Daten und Analysen sind dafür unerlässlich.

Aussagekräftige Analysen können helfen, Trends zu erkennen und sogar Vorhersagen zu modellieren, wenn sie mit Erkenntnissen Dritter kombiniert werden. Predictive Analytics-Tools werden für Captives bei der Neubewertung ihrer Risikobereitschaft im Jahr 2022 unerlässlich sein.

5. Nutzen Sie prädiktive Analysen zur Senkung der Schadenkosten

Die Bedeutung der prädiktiven Analytik kann als Schlüsselfaktor für den Erfolg des Risikomanagementprozesses nicht unterschätzt werden. Die Fähigkeit, Daten effektiv zu nutzen, kann das Verständnis des Risikoportfolios eines Unternehmens erheblich erleichtern.

Data Science nutzt künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen, um riesige Datenmengen zu strukturieren, Verzerrungen zu beseitigen und aufzuzeigen, wo Risikomanager genauer hinschauen sollten.

Bis vor kurzem waren für prädiktive Analysen im Risikomanagement in der Regel erfahrene Datenwissenschaftler erforderlich, um sie sinnvoll zu nutzen. Mit einer modernen Data-Science-Lösung können die Daten durch die Eingabe von Konversationssprache abgefragt werden, so dass sie für allgemeine Benutzer geeignet sind.

Alle Nutzer, unabhängig von ihrer Erfahrung mit KI, können jetzt schnell Erkenntnisse gewinnen, Muster erkennen, Risikovorhersagen auf der Grundlage einer Vielzahl von Datenquellen erstellen und ihre Daten mit denen ihrer Mitbewerber vergleichen. Auf diese Weise lassen sich die potenzielle Häufigkeit und Schwere verschiedener Arten von Schadensfällen ermitteln, so dass Sie Ihre Ressourcen auf die Reduzierung der Auswirkungen konzentrieren können.

Das Schöne daran ist, dass KI sich anpassen kann, wenn sich die Technologie verbessert oder wenn neue Datenströme verfügbar sind. In Zukunft können Risikomanager, die die Möglichkeiten von KI und Data Science nutzen, ein besseres Verständnis ihres Risikoportfolios gewinnen und optimale Ergebnisse erzielen.

Mit Blick auf das Jahr 2022 können Risikomanager ihren Unternehmen einen noch größeren Mehrwert bieten, indem sie Risiken in der Lieferkette mindern, Widerstandsfähigkeit aufbauen, innovative Technologien einsetzen, die Datenintegrität verbessern und KI und Data Science nutzen.

Nächste Schritte

Steve Cloutman ist Managing Director bei Riskonnect. Wenn Sie weitere Informationen zu den hier besprochenen Themen wünschen, kontaktieren Sie ihn bitte unter STEVE.CLOUTMAN@VENTIVTECH.COM