À medida que entramos em 2022, quisemos reservar um momento não só para refletir sobre as lições mais importantes aprendidas durante a pandemia da COVID-19, mas também para olhar para o futuro, pensando estrategicamente sobre como as empresas podem aplicar o que aprendemos em seu benefício no próximo ano. Embora muitas tendências continuem a ganhar força e sejam de particular importância à medida que navegamos na incerteza contínua em torno das estirpes variantes do vírus, há tendências emergentes a que as empresas devem dar prioridade em 2022.
1. Atenuar os efeitos a longo prazo da COVID-19 na cadeia de abastecimento
É evidente que não podemos ignorar o impacto a longo prazo do coronavírus. Esta questão será prioritária para todas as empresas. Mesmo as empresas menos afectadas financeiramente pelo vírus continuam a ser afectadas pelos problemas da cadeia de abastecimento numa economia global.
Embora estejamos coletivamente mais optimistas quanto a uma recuperação iminente, os gestores de risco, tanto nas entidades do sector público como do privado, devem continuar a dar prioridade à continuidade das actividades em 2022. A sensibilidade acrescida aos desafios da cadeia de abastecimento, tais como prazos de entrega mais longos, capacidade reduzida ou a necessidade de procurar novos fornecedores, continua a exigir soluções proactivas e uma gestão contínua.
A ANÁLISE GEOSPATIAL está agora a ser utilizada por algumas organizações para identificar focos de pandemia. Sobrepondo outros dados, tais como informações sobre hospitais locais, disponibilidade de kits de teste, lançamento de vacinas e restrições governamentais, as organizações podem ver quão perto estão de um foco de pandemia e construir uma imagem da potencial gravidade do impacto.
Embora isto possa detetar tendências, não resolve os desafios. As empresas podem recuperar inovando os processos e tendo consciência do impacto do seu novo perfil de risco. Para tal, é necessária uma gestão eficaz do risco empresarial (ERM) – e uma boa tecnologia de software de gestão do risco empresarial.
2. Cria proteção e resiliência
A COVID-19 fez com que mais pessoas trabalhassem a partir de casa e que mais transacções fossem efectuadas em linha. Em 2020, a tecnologia de nuvem ganhou importância, o que representa um desafio para a segurança cibernética. Para as empresas que costumavam ter equipas centralizadas a trabalhar em escritórios centralizados, esta nova forma de trabalhar tem apresentado desafios na forma como as equipas comunicam e acedem à informação de que necessitam, quando necessitam. Aquele ficheiro em papel no escritório, também está disponível online? Se estiver agora, está seguro e apenas acessível às pessoas que dele necessitam?
Não é apenas nos seus próprios sistemas que se deve concentrar; considera quem na sua cadeia de fornecimento também tem acesso aos seus dados e sistemas. Utilizar um sistema de gestão de riscos integrado e seguro para trabalhar com os fornecedores, em vez de partilhar folhas de cálculo, por exemplo, pode ajudar a reduzir o risco de violações.
3. Adota uma abordagem holística da gestão de riscos
É mais evidente do que nunca que as empresas, as unidades operacionais e até mesmo os sectores não funcionam isoladamente. As pessoas estão mais conscientes de que a avaliação e a gestão do risco requerem uma compreensão e uma análise mais abrangente dos diversos factores que podem ter impacto no sucesso do negócio.
Como tal, as soluções e estruturas ambientais, sociais e de governação (ESG) continuam a ser um tópico fundamental da liderança de pensamento estratégico, uma vez que as organizações de todas as escalas se esforçam por definir e gerir uma lista cada vez maior de considerações. As considerações em 2022 provavelmente incluirão sustentabilidade, emprego equitativo e gestão de risco de fornecedores.
Outra razão pela qual o ESG continuará a estar presente em todos os nossos radares em 2022 é a lista crescente e cada vez mais expressiva das principais partes interessadas. Um grupo diversificado e apaixonado de pessoas está a manifestar a sua preocupação com a continuidade e otimização das iniciativas ESG.
Estes factores podem representar desafios e oportunidades para as seguradoras, uma vez que estas estão posicionadas para dar uma visão e orientação a outras partes sobre a forma como as empresas devem responder às implicações de risco em múltiplas facetas. Os líderes que conseguirem agarrar estas iniciativas pelas rédeas serão capazes de acelerar os resultados ESG e assegurar um papel mais essencial nas suas organizações.
4. Utiliza dados de qualidade para prever e gerir os riscos
Com base na nossa previsão para 2021, para além de negociarem melhores condições de renovação, as empresas irão também reavaliar a sua apetência pelo risco e considerar opções de seguro alternativas. É também mais provável que utilizem tecnologias mais sofisticadas para apoiar os seus esforços de previsão de resultados.
O A.M. constatou que as empresas de seguros cativos europeias se revelaram resistentes à pandemia. O difícil mercado de seguros abriu oportunidades para as empresas cativas, com a expetativa de novas formações e um aumento da utilização das já existentes.
As empresas cativas precisam de ASSUMIR A PROPRIEDADE DOS SEUS DADOS para compreenderem quais os riscos que querem assumir e quais os que vão colocar no mercado dos seguros. Para tal, é essencial dispor de dados e análises de qualidade.
Uma análise significativa pode ajudar a identificar tendências e até a modelar previsões quando combinada com informações de terceiros. As ferramentas de análise preditiva serão essenciais para as empresas cativas quando reavaliarem a sua apetência pelo risco em 2022.
5. Utiliza a análise preditiva para reduzir os custos dos sinistros
A importância da análise preditiva não pode ser subestimada como um fator chave para o sucesso durante o processo de gestão do risco. A capacidade de aproveitar eficazmente os dados pode facilitar muito a compreensão da carteira de riscos de uma organização.
A ciência dos dados utiliza a inteligência artificial e a aprendizagem automática para estruturar grandes volumes de dados, eliminar enviesamentos e destacar as áreas em que os gestores de risco devem investigar mais.
Até há pouco tempo, a análise preditiva na gestão do risco exigia normalmente cientistas de dados experientes para lhe dar sentido. Com uma solução moderna de ciência de dados, os dados podem ser interrogados através da introdução de linguagem de conversação – tornando-os adequados para utilizadores gerais.
Todos os utilizadores, independentemente da sua experiência com IA, podem agora descobrir rapidamente informações, identificar padrões, gerar previsões de risco com base numa vasta gama de fontes de dados e comparar os seus dados com os dos seus pares. Isto pode ser utilizado para identificar a frequência e a gravidade potenciais de diferentes tipos de sinistros, que podem ser utilizados para concentrar os recursos na redução do impacto.
A beleza de tudo isto é que a IA pode adaptar-se à medida que a tecnologia melhora ou quando estão disponíveis novos fluxos de dados. No futuro, os gestores de risco que aproveitem o poder da IA e da ciência dos dados podem obter uma melhor compreensão da sua carteira de riscos e obter os melhores resultados.
Ao olharmos para 2022, os gestores de risco podem proporcionar ainda mais valor às suas organizações, mitigando os riscos da cadeia de abastecimento, criando resiliência, utilizando tecnologia inovadora, melhorando a integridade dos dados e tirando partido da IA e da ciência dos dados.
Próximos passos
Steve Cloutman é Diretor-Geral da Riskonnect. Se pretenderes obter mais informações sobre os temas aqui abordados, contacta-o através do endereço STEVE.CLOUTMAN@VENTIVTECH.COM
