Herausforderung
AG Risk Management ist ein TPA, der auf komplexe Run-off-Schadenfälle spezialisiert ist – also Schadenfälle gegen Versicherungsunternehmen, die übernommen wurden, fusioniert sind oder den Betrieb eingestellt haben. Das Unternehmen verwaltet Legacy-Schadenportfolios über verschiedene Versicherer und Sparten hinweg.
Jeder neue Kunde brachte eigene Datenstrukturen, Felddefinitionen, Workflows und Erwartungen an das Reporting mit. Das führte zu erheblichen Herausforderungen beim Onboarding und bei der Integration. Kristin Chisholm, IT Services Managerin bei AGRM, erklärt: „Wir haben große Portfolios mit Zehntausenden von Schadenfällen. Einige dieser Schadenfälle dieser Unternehmen sind Jahrzehnte alt.“
Da das von AGRM übernommene Schadensystem weder flexibel noch skalierbar war, musste das Team die Anwendung bei jedem neuen Kunden stark anpassen. Der Onboarding-Prozess musste zudem in teils nur 90 Tagen abgeschlossen werden – und das bei laufender Auslastung.
Die zunehmende regulatorische Kontrolle stellte zusätzliche Anforderungen und machte ein spezifisches, präzises und zeitnahes Kundenreporting erforderlich. Kunden verlangten Berichte in mehreren Formaten, und interne Mitarbeitende benötigten konsistente Workflows, um effizient zu bleiben.
AGRM suchte ein Schadensystem, das kundenspezifische Anforderungen abbilden kann, schnelleres Onboarding unterstützt und Skalierbarkeit bietet – bei gleichzeitiger Wahrung von Konsistenz und Compliance.
Lösung
AGRM führte die Claims-Management-Lösung von Riskonnect als unternehmensweite Plattform für die Schadenadministration über alle Sparten hinweg ein, darunter Workers’ Compensation, allgemeine Haftpflicht und Kfz. AGRM kann Workflows, Felder und Berichte intern einfach konfigurieren, ohne die IT-Komplexität zu erhöhen oder die Implementierung zu verlangsamen.
Diese einfache Anpassbarkeit zeigte sich sofort. „Es hat mich umgehauen, dass ich das System anpassen und genau das bekommen konnte, was ich will“, sagt Chisholm. „Eines meiner Lieblingsdinge an Riskonnect ist, dass wir nicht jedes Mal das Rad neu erfinden müssen.“
Über 60 aktive Nutzer – darunter Sachbearbeitende, Führungskräfte, Mitarbeitende aus dem Finanzbereich und der IT – arbeiten nun in einem einzigen System. Das erleichtert den Informationsaustausch und sorgt für Konsistenz. Die Umgebung jedes Kunden wird so angepasst, dass sie dessen spezifische Terminologie und Reporting-Anforderungen widerspiegelt, während gleichzeitig ein einheitlicher Prozess im gesamten Unternehmen beibehalten wird. So können Mitarbeitende mit minimaler Umstellung zwischen Accounts wechseln, was interne Flexibilität und Zusammenarbeit unterstützt.
Die Lösung ermöglicht AGRM außerdem, sowohl Standard- als auch individuelle Berichte bei Bedarf zu erstellen. Berichte wie Loss Runs, Schadendetails und Transaktionszusammenfassungen werden in mehreren Formaten bereitgestellt und erfüllen Kundenpräferenzen für PDFs, Tabellenkalkulationen oder Rohdatendateien.
Beim Onboarding neuer Kunden analysiert AGRM die eingehenden Daten, bestimmt den Umfang der zu importierenden Schadenhistorie und ordnet diese Daten direkt in Riskonnect zu. Die Teams von AGRM übernehmen routinemäßige Daten-Uploads, während die Teams von Riskonnect größere, komplexere Migrationen durchführen können – und so die internen Mitarbeitenden entlasten.
Die Konfigurierbarkeit hat AGRM neue Service-Möglichkeiten eröffnet. Als Bedivere Insurance beispielsweise in Liquidation ging, nutzte AGRM Riskonnect, um ein spezialisiertes Tool zur Schadenverfolgung für Insolvenzverfahren zu entwickeln – ein anderer Anwendungsfall als das klassische Schadenmanagement. Die komplette Lösung wurde in weniger als sechs Monaten konzipiert und ausgerollt. „Etwas von Grund auf aufzubauen, hat richtig Spaß gemacht. Ohne Riskonnect hätten wir diese Möglichkeit nicht gehabt“, erklärt Chisholm. „Mit einem Team unserer Größe hätten wir in der benötigten Zeit nichts entwickeln können.“
Ergebnisse
Mehr als 20.000 offene und 300.000 geschlossene Schadenfälle über 12 Kunden hinweg sind nun in Riskonnect konsolidiert. „Es ist großartig, all diese Daten unter einem Dach zu haben“, sagt Chisholm.
AGRM hat Effizienzgewinne bei Schulungen, Reporting, Audit-Kontrolle und Compliance erzielt. Neue Kunden werden nun in teils nur 90 Tagen onboarded – selbst beim Wechsel von Mainframe-Systemen oder fragmentierten Legacy-Plattformen – und ersetzen damit Monate manueller Arbeit.
Der Betrieb auf einer Plattform schafft Konsistenz, ohne auf kundenspezifische Anpassungen zu verzichten. Durch die Nutzung standardisierter Strukturen mit integrierter Flexibilität hat sich die Einarbeitungszeit für neue oder wechselnde Schadenbearbeitende verkürzt, und die Reporting-Genauigkeit hat sich verbessert.
Die interne Konfiguration von Workflows und Datenfeldern – ohne auf externe Entwickler angewiesen zu sein – hat den IT-Aufwand reduziert und die Reaktionsfähigkeit erhöht. Diese Flexibilität hat es AGRM außerdem ermöglicht, spezialisierte Geschäftschancen wie das Bedivere-Projekt zu verfolgen.
AGRM ist nun besser aufgestellt, um hohe Schadenvolumina zu bewältigen, Kundenanforderungen zu erfüllen und neue Chancen zu nutzen. Laufende Erweiterungen werden dem Unternehmen helfen, seine Kundenbasis weiter zu skalieren, ohne zusätzliches Personal aufzubauen. „Wir sind keine Programmierer, aber wir müssen es auch nicht sein“, sagt Chisholm. „Riskonnect passt auf uns auf, und wir haben ein Framework, das wirklich gut funktioniert. Ich weiß, dass Hilfe da ist, wenn ich sie brauche.“
Um mehr über Systeme zur Schadenadministration zu erfahren, laden Sie unser E-Book Ihr Leitfaden für mehr Intelligenz in der Schadenbearbeitung herunter und sehen Sie sich die Lösung Claims Management von Riskonnect an.
