Risikomanager sollten sich darauf einstellen, dass möglicherweise neue Gesetze erlassen werden, die sicherstellen, dass Whistleblower fair behandelt, anonym bleiben und möglicherweise finanziell belohnt werden. Dies folgt der Sorge, dass diejenigen, die die Wahrheit sagen, in extreme Schwierigkeiten geraten können, weil sie möglicherweise ihren Arbeitsplatz aufgeben müssen und nur schwer eine Alternative finden können. Schlimmstenfalls könnte sogar der Bankrott drohen.

Im August wurde eine parteiübergreifende Gruppe von Politikern eingesetzt, die Empfehlungen für eine effektivere Gesetzgebung für Whistleblower vorlegen soll. Die parteiübergreifende parlamentarische Gruppe zum Thema Whistleblowing hört sich an, ob eine Änderung notwendig ist. Die Gruppe wird sich auch mit der Frage finanzieller Zahlungen an Whistleblower befassen – in den USA wurden bereits „Kopfgelder“ in Höhe von rund 6,5 Milliarden Dollar gezahlt.

Sollten Whistleblower eine Belohnung erhalten?

In Großbritannien und generell in Europa gibt es eine kulturelle Ablehnung von Bargeldanreizen. Diese Ansicht wurde jedoch als unzutreffend und unzeitgemäß in Frage gestellt. Stephen Kohn, ein US-Anwalt, der den britischen Whistleblower der Danske Bank, Howard Wilkinson, vertritt, argumentiert, dass finanzielle Belohnungen sowohl gerechtfertigt als auch notwendig sind. Er sagt, dass das europäische System „Informanten zu Märtyrern macht“, obwohl die wiedergefundenen Summen wahrscheinlich weitaus höher sind als die geleisteten Zahlungen. „Europa schläft. Ich bin wütend über das, was ich in Europa sehe“, sagte er auf einer Konferenz. Die estnische Niederlassung der Danske Bank steht im Mittelpunkt eines 200 Milliarden Euro schweren Geldwäscheskandals, und auch andere Banken sind potenziell involviert. Auch der Chef von Barclays, Jes Staley, hat sich im Zusammenhang mit einem Whistleblower-Vorfall nicht korrekt verhalten. Im Mai wurde er von der Financial Conduct Authority und der Prudential Regulatory Authority zu einer Geldstrafe von 642.430 £ verurteilt und musste außerdem seinen Bonus von 500.000 £ zurückzahlen. Staley gab zu, dass er sich zu sehr in einen Vorfall aus dem Jahr 2016 „verstrickt“ hatte, als er versuchte, den Verfasser ausfindig zu machen, der abfällige Briefe über einen neuen Mitarbeiter, Tim Main, der ein ehemaliger Kollege und Freund war, verschickt hatte. Staley versuchte mit Hilfe der Sicherheitsexperten der Bank herauszufinden, wer dahinter steckte. Die Aufsichtsbehörden kritisierten Staleys Einmischung scharf, da es sich um einen klaren Interessenkonflikt handelte. Barclays muss den Aufsichtsbehörden nun jährlich Bericht erstatten und sie darüber informieren, wie sie mit Problemen im Zusammenhang mit Whistleblowing umgehen. Lloyds stand auch wegen der Art und Weise im Rampenlicht, wie das Unternehmen eine ehemalige leitende Risikobeauftragte von HBOS, Sally Masterton, behandelt hat, die einen großen Betrug in einer Filiale aufgedeckt hatte. Sie verließ die Bank im Jahr 2014, nachdem sie in einem Bericht über einen Betrug in einer HBOS-Filiale in Reading ihre Bedenken geäußert hatte, bevor die Bank 2008 von Lloyds übernommen wurde. Betrügerische Mitarbeiter drängten kleine Unternehmen aus finanziellen Gründen aus dem Geschäft und sechs der Unternehmen sind seitdem gescheitert. Es gibt jedoch Vorwürfe, dass der Bericht vertuscht wurde, damit er sich nicht auf das Übernahmegeschäft auswirkt. Der Fall wurde im Parlament angesprochen. Der Abgeordnete Kevin Hollinrake, Ko-Vorsitzender der All-Party Parliamentary Group on Fair Business Banking, sagte, Masterton sei nicht nur „schändlich behandelt“ worden, sondern es müsse auch eine „vollständige, erschöpfende“ Untersuchung der Angelegenheit gefordert werden. In der Zwischenzeit hat sie vor kurzem eine Entschuldigung und eine ungenannte finanzielle Entschädigung von Lloyds erhalten.

Banken müssen konsequent sein

Die FCA hat sich nun zu diesem Thema geäußert und den britischen Banken mitgeteilt, dass sie Whistleblowing nicht einheitlich handhaben. Die Aufsichtsbehörde fordert die Banken auf, ihre Verfahren zur Dokumentation von Whistleblowing-Untersuchungen zu überprüfen und angemessene und eindeutige Schulungsprogramme für Mitarbeiter, Manager und interne Ermittler einzuführen. Die FCA fügte hinzu: „Wir erwarten von der Geschäftsleitung, dass sie überwacht und sicherstellt, dass ihr Unternehmen wirksame Whistleblowing-Regelungen vollständig berücksichtigt und umgesetzt hat, und dass sie kontinuierlich bewertet, wie die Regelungen in der Praxis funktionieren.“ Whistleblower sind oft der Schlüssel zur Aufdeckung von Finanzkriminalität, aber die Bearbeitung von Fällen wird nie einfach sein, da einige von ihnen selbst in Betrug verwickelt sind oder ihre eigene Agenda verfolgen. Aber abgesehen davon sollte eine solide Politik, die auch den strengsten behördlichen und rechtlichen Prüfungen standhält, jetzt als absolute Priorität angesehen werden.