Im Januar 2025 trat der Digital Operational Resilience Act (DORA) der EU offiziell in Kraft und verändert die Art und Weise, wie Finanzunternehmen in ganz Europa digitale Risiken verwalten. Während die Verordnung jedoch das „Was“ ihrer Parameter klar festlegt, ist sie weniger präskriptiv, wenn es darum geht, wie sie umgesetzt werden sollen. Während Ihr Unternehmen durch die DORA-Vorschriften navigiert, ist es hilfreich zu wissen, wie die DORA-Compliance in der Praxis aussieht – und wie DORA-Risikomanagement-Software Ihnen helfen kann, diese Anforderungen sicher zu erfüllen.

Was ist DORA Compliance?

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine EU-Verordnung, die darauf abzielt, die Fähigkeit von Finanzinstituten zu stärken, IKT-Störungen (Informations- und Kommunikationstechnologie) zu widerstehen, darauf zu reagieren und sich davon zu erholen. Im Gegensatz zu früheren Rahmenwerken, die sich hauptsächlich auf die finanzielle Widerstandsfähigkeit konzentrierten, befasst sich DORA mit der digitalen Widerstandsfähigkeit, indem es Risikomanagement, Geschäftskontinuität, Reaktion auf Vorfälle, Aufsicht durch Dritte und Systemtests in den Mittelpunkt der Regulierung stellt.

Die Verordnung wurde erstmals im Jahr 2020 eingeführt und trat offiziell im Januar 2025 in Kraft. Sie gilt für den gesamten EU-Finanzsektor sowie für die IKT-Anbieter, die den Finanzsektor bedienen.

Wer muss sich an DORA halten?

DORA gilt für Finanzunternehmen, die in der EU tätig sind oder für die EU arbeiten, darunter Banken, Kreditinstitute, Wertpapierfirmen, Zahlungsinstitute, Fintechs und mehr, sowie deren IKT-Drittdienstleister, wie z.B. Cloud-Plattformen.

Wenn Sie Teil eines Finanzökosystems in der EU sind – oder einem solchen dienen – gilt DORA wahrscheinlich auch für Ihr Unternehmen.

Was bedeutet es, DORA-konform zu sein?

DORA führt eine Reihe miteinander verbundener Verpflichtungen ein , die fünf Säulen umfassen: IKT-Risikomanagement, Meldung von IKT-Vorfällen, Prüfung der digitalen operativen Belastbarkeit, IKT-Risikomanagement für Dritte und Informationsaustausch. Im Gegensatz zu Checklisten ist DORA prinzipienbasiert, d.h. es setzt klare Ziele, schreibt aber nicht genau vor, wie diese zu erreichen sind. Dies kann dazu führen, dass Unternehmen Schwierigkeiten haben, die Regeln zu interpretieren und effektiv einzuhalten. Um Ihr Unternehmen DORA-konform zu machen, müssen Sie:

  • Zuordnung der internen Prozesse zu den fünf Säulen
  • Dokumentation und Prüfpfade erstellen
  • Nachweis der Widerstandsfähigkeit durch Kontrollen und Tests
  • Nachweis der Beaufsichtigung von Dritten
  • Koordination von funktionsübergreifenden Teams aus den Bereichen Risiko, IT, Compliance, Recht und Beschaffung

Die Einhaltung von DORA kann eine Herausforderung sein, da diese Bereiche normalerweise nicht in einer einzigen Abteilung angesiedelt sind. Diese Disziplinen umfassen in der Regel mehrere Teams, was das Risiko von Redundanzen oder Lücken in der Verantwortlichkeit erhöht. Deshalb kann die Investition in eine DORA-Risikomanagement-Software den entscheidenden Unterschied auf Ihrem Weg zu betrieblicher Stabilität ausmachen.

Warum DORA Risikomanagement-Software der Schlüssel ist

Angesichts der funktionsübergreifenden Anforderungen von DORA kann der Versuch, die Einhaltung der Vorschriften über unzusammenhängende Systeme zu verwalten, ein Chaos sein. Ohne die richtige Technologie können Unternehmen vor Herausforderungen stehen, wie z.B.:

  • Isolierte Informationen und inkonsistente Berichterstattung
  • Doppelte Prozesse in verschiedenen Geschäftseinheiten
  • Unvollständiger Einblick in die Risikolage und die Wirksamkeit der Kontrollen
  • Verspätete Reaktion auf Vorfälle und verfehlte regulatorische Richtlinien

An dieser Stelle wird die DORA Risikomanagement-Software unverzichtbar. Technologie kann helfen, indem sie:

  • Zentralisierung des ICT-Risikomanagements: Gibt den Teams eine gemeinsame Sicht auf Bedrohungen, Kontrollen und Maßnahmen
  • Automatisieren Sie die Reaktion auf Vorfälle und die Berichterstattung: Verringert den Aufwand und sorgt für Pünktlichkeit
  • Verwaltung von Risiken Dritter in großem Umfang: Implementiert Dashboards und Bewertungen
  • Rationalisierung von Tests und Beweiserhebung: Bereitet die Teams auf Audits und Belastbarkeitsprüfungen vor
  • Ermöglicht Zusammenarbeit: Stellt sicher, dass alle Beteiligten von einer einzigen Quelle der Wahrheit ausgehen, die auf verknüpften Daten basiert

Kein einzelnes Tool kann alle Teile von DORA verwalten, aber integrierte Plattformen, die die meisten dieser Anforderungen unterstützen, können die Kosten und die Komplexität der Compliance reduzieren.

Wie Sie die richtige DORA Risikomanagement-Software finden

Bei der Suche nach einer Softwarelösung, die Sie bei der Einhaltung der DORA-Vorschriften unterstützt, sollten Sie zunächst die spezifischen Anforderungen Ihres Unternehmens ermitteln. Überlegen Sie, welche Teams diese Lösung benötigen und wie sie implementiert werden könnte. Vergewissern Sie sich, dass die von Ihnen gewählte Softwarelösung Folgendes kann:

  • Zuordnung von Risiken zu Kontrollen in Ihrer ICT-Umgebung
  • Einen Rahmen für die Klassifizierung und Eskalation von Vorfällen bereitstellen
  • Definieren Sie Richtlinien, Pläne, Verfahren, Rollen und Verantwortlichkeiten für die Geschäftskontinuität
  • Verfolgen Sie Kontinuitätstests und Aktivitäten und berichten Sie über Lücken
  • Bewertung und Überwachung von Drittanbietern
  • Erstellen Sie einen revisionssicheren Nachweis über Aktionen, Entscheidungen und Kommunikation

Suchen Sie nach Tools, die sich leicht an Ihre Teams anpassen lassen und mit Ihren gesetzlichen Verpflichtungen mitwachsen können, insbesondere wenn DORA reift und die Erwartungen steigen.

DORA markiert einen grundlegenden Wandel in der Regulierung digitaler Risiken, und die Einhaltung ist nicht optional. Die DORA-Risikomanagement-Software hilft Ihnen nicht nur dabei, diese gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Während die Verordnung die Messlatte hoch anlegt, kann Technologie Ihrem Unternehmen helfen, diese zu erreichen. Die Implementierung von DORA-Risikomanagement-Software, die Governance, Risiko, Compliance und Widerstandsfähigkeit unterstützt, kann Ihrem Unternehmen helfen, die Einhaltung der fünf DORA-Säulen zu optimieren.

Unabhängig davon, ob Sie gerade erst mit der Einhaltung von DORA beginnen oder Ihr derzeitiges System optimieren möchten, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, um zu prüfen, wie sich die DORA-Risikomanagement-Software in Ihre Strategie einfügen kann.

Wenn Sie mehr über Compliance erfahren möchten, lesen Sie Corporate Compliance: The Definitive Guide, und erfahren Sie mehr über die Operationalisierung von DORA in Ihrem Unternehmen, indem Sie unser Merkblatt Operationalize the Digital Operational Resilience Act (DORA) with Riskonnect herunterladen.