Im derzeitigen Wirbelwind politischer und wirtschaftlicher Gewissheit können gute Nachrichten unter dem Radar verschwinden. Aber es ist auf jeden Fall erfreulich, dass das Vereinigte Königreich für seinen effektiven Kampf gegen Finanzkriminalität anerkannt wurde. In einem Bericht der Financial Action Task Force (FATF), der im letzten Monat veröffentlicht wurde, heißt es, dass das Vereinigte Königreich in seinen Bemühungen weltweit führend ist und die höchstmögliche Bewertung erhalten hat.
Kollaborativ arbeiten
Obwohl die FATF sagte, dass mehr Ressourcen – sowohl personelle als auch IT-Ressourcen – benötigt werden, gab es auch ein überschwängliches Lob dafür, wie das Vereinigte Königreich mit Finanzkriminalität umgeht:
„Das Vereinigte Königreich verfolgt aggressiv Ermittlungen und Strafverfolgungen in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und erreicht jedes Jahr 1.400 Verurteilungen wegen Geldwäsche.
Die britischen Strafverfolgungsbehörden verfügen über leistungsfähige Instrumente zur Beschaffung von Informationen über wirtschaftliche Eigentümer und andere Informationen, auch durch effektive öffentlich-private Partnerschaften, und nutzen diese Informationen in ihren Ermittlungen.
“
Beispiele für bewährte Verfahren sind die Joint Money Laundering Intelligence Task Force des Vereinigten Königreichs, die den Informationsaustausch zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor zur Bekämpfung von Finanzkriminalität fördert. Außerdem wurde das Office of Financial Sanctions Implementation genehmigt, das 2016 eingerichtet wurde, um sicherzustellen, dass Sanktionen richtig verstanden, umgesetzt und durchgesetzt werden.
Bereiche des Fortschritts
-
- Das National Economic Crime Centre wurde vor kurzem eröffnet und ist der National Crime Agency (NCA) unterstellt. Es verfügt über ein Budget von rund 6 Millionen Pfund und beschäftigt 55 Mitarbeiter aus verschiedenen Behörden, darunter die NCA, das Serious Fraud Office, die HMRC, die FCA und die City of London Police. Innerhalb dieser neuen Behörde gibt es auch die Möglichkeit, Mitglieder des privaten Sektors, z.B. von Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, einzubeziehen. Die NCA wird in der Lage sein, das Serious Fraud Office (SFO) mit der Durchführung von Ermittlungen zu beauftragen, obwohl das SFO als eigenständige Einheit beibehalten wird, die dem Büro des Generalstaatsanwalts unterstellt ist.
-
- Im November veröffentlichte die Regierung die Strategie für schwere und organisierte Kriminalität, die eine Investition von mindestens 48 Millionen Pfund in den nächsten 18 Monaten vorsieht, wobei die Arbeit durch eine Reihe von Ministerien kanalisiert und von John Penrose, dem Abgeordneten für Korruptionsbekämpfung, beaufsichtigt wird.
-
- Das Gesetz über die strafrechtlichen Finanzen von 2017 ist nun in Kraft und bringt neue Befugnisse für die Vollzugsbehörden, um kriminelle Gelder einzutreiben. Sie führen auch Verfügungen über ungeklärtes Vermögen ein, die von Gerichten erlassen werden. Das erste Subjekt wurde als Zamira Hajiyeva identifiziert.
-
- Eine neue Spezialeinheit für Finanzkriminalität, die im Oktober letzten Jahres eingerichtet wurde, wird Bankkonten von Häftlingen ins Visier nehmen, um diese einzufrieren und Strafverfahren gegen die Beteiligten einzuleiten. Dies ist ein zentraler Bestandteil der Bekämpfung der so genannten Kingpin-Kriminellen und Banden, die durch Drogenhandel ein Vermögen gemacht haben.
-
- Die von Justizminister und Lordkanzler David Gauke MP angekündigte Einheit hat ihren Sitz in Peterborough und wird speziell geschulte Gefängnis- und Polizeibeamte einsetzen, die Bankkonten auf Anzeichen verdächtiger Transaktionen überwachen werden.
Herr Gauke sagte: „Meine Botschaft an die Drogenbosse lautet: Wir sperren bereits Ihre Telefone, wir stecken Sie in die Isolation und jetzt werden wir dafür sorgen, dass Sie keinen Zugriff auf Ihr Geld haben. Der Drogenhandel im Gefängnis wird sich nicht mehr lohnen, denn wir werden Ihr Vermögen finden und es beschlagnahmen.“
- Die von Justizminister und Lordkanzler David Gauke MP angekündigte Einheit hat ihren Sitz in Peterborough und wird speziell geschulte Gefängnis- und Polizeibeamte einsetzen, die Bankkonten auf Anzeichen verdächtiger Transaktionen überwachen werden.
Der Krieg geht weiter
Der Ansatz des Vereinigten Königreichs mag als Fortschritt anerkannt werden und der Finanzkriminalität in der Tat eine höhere Priorität einräumen. Doch obwohl die Regierung betont, dass sie die Ressourcen aufstockt, gibt es sicherlich keinen Grund zur Selbstzufriedenheit. Die übergreifende Infrastruktur mag sich zwar verbessern, aber der britische Finanzdienstleistungssektor ist riesig und die Standards sind sicherlich nicht alle hoch. Zu viele sind immer noch auf veraltete Systeme und unzureichende Fachkenntnisse angewiesen, um die Risiken zu bewältigen. Zweifellos fließt immer noch viel Schwarzgeld durch das Vereinigte Königreich, und obwohl der FAFT-Bericht eine gute Nachricht ist, stehen Risikomanager in diesem Bereich immer noch vor erheblichen Herausforderungen.