Die Glücksspiel- und Gaming-Branche basiert auf dem Eingehen von Risiken. Der Nervenkitzel und die Spannung, die auf kalkuliertem Risikoeingehen und geschicktem Spielen basieren, haben einen boomenden Markt angeheizt: Die globale Glücksspiel- und Gaming-Branche wird voraussichtlich bis 2026 ein Volumen von 876 Milliarden $ erreichen. Dieses Wachstum wäre jedoch unmöglich ohne einen gegensätzlichen Ansatz zum Risikoeingehen seitens der Unternehmen, die es ermöglichen. Anstatt es dem Zufall zu überlassen, müssen Glücksspiel- und Gaming-Betreiber daran arbeiten, die Risiken zu mindern, denen sie und ihre Kunden ausgesetzt sind, und einen verantwortungsvollen Umgang mit diesem Geschäft in einer genauestens überwachten Welt fördern.

Der aktuelle Stand der Dinge
Die Glücksspielbranche im Vereinigten Königreich wird von der Glücksspielkommission im Auftrag des Ministeriums für Digitales, Kultur, Medien und Sport (DCMS) gemäß dem Glücksspielgesetz von 2005 reguliert und hat einen Wert von rund 14,3 Milliarden £ pro Jahr, wovon 38,6 % durch Online-Glücksspiele generiert werden.

In den USA ist die Regulierungslandschaft derweil weniger zentralisiert. Es gibt kein Bundesgesetz, das den Glücksspielsektor reguliert, was bedeutet, dass jeder Staat seinen eigenen Rechtsrahmen implementiert und auf staatlicher Ebene durchsetzt. Die Glücksspieleinnahmen in den USA erreichten im zweiten Quartal 2021 13,6 Milliarden $, ein neuer Branchenrekord.

Australien ähnelt den USA, was die Glücksspielgesetzgebung betrifft. Es gibt einen gewissen föderalen Einfluss, insbesondere in Bezug auf den Verbraucherschutz, aber die einzelnen Glücksspielgesetze werden von den Bundesstaaten und Territorien geregelt. Nach Angaben der Regierung von Queensland hatte der gesamte australische Glücksspielmarkt im Jahr 2019 einen Wert von über 225 Milliarden $. Während der Pandemie ist der Anteil der Online-Glücksspieler auf 78 % gestiegen.

Trotz der gegensätzlichen Strukturen ist es weltweit eine ähnliche Geschichte, wo Branchenregulierungsbehörden gegen ruchlose Aktivitäten und soziale Vernachlässigung mit bemerkenswerten Konsequenzen vorgehen, zum Beispiel:

Vereinigtes Königreich
Im Jahr 2019 verhängte die Glücksspielkommission eine Geldstrafe von 7,1 Mio. £ gegen das Online-Casino-Unternehmen Daub Alderney, weil es seine Kunden weder ausreichend auf Geldwäsche noch auf problematisches Glücksspiel überwacht hatte.

Im Jahr 2019 verhängte die Glücksspielkommission eine Geldstrafe von 1,8 Millionen £, eine Warnung bezüglich der Betreiberlizenz und zusätzliche Lizenzauflagen gegen Silverbond Enterprises (ein landbasiertes Casino) wegen Nichteinhaltung der Vorschriften zur sozialen Verantwortung und zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

USA
Im Jahr 2019 wurde dem Macau Casino in Tukwila von der Glücksspielkommission des Staates Washington eine Strafe von 1,25 Millionen $ wegen Geldwäsche und Wucherei auferlegt.

Im Jahr 2017 verhängte das Financial Crime Enforcement Network (FinCEN), das AML-Programme für Casino-Betreiber implementiert, eine zivilrechtliche Geldstrafe von 8 Millionen $ gegen Artichoke Joe’s Casino in Kalifornien, weil es acht Jahre lang vorsätzlich gegen die AML-Gesetze verstoßen hatte.

Australien
Im April 2021 wurde das Crown Casino mit einer Geldstrafe von 1 Million $ belegt, weil es ausländische High Roller nicht überprüft und Junket-Betreiber nicht genau unter die Lupe genommen hatte, von denen einige Verbindungen zu organisierten Verbrecherbanden hatten.

Diese umfangreichen Geldstrafen und Sanktionen bedeuten, dass Glücksspielunternehmen sich das Risiko der Nichteinhaltung nicht länger leisten können. Sie müssen jetzt Maßnahmen ergreifen, um ein Best-Practice-Risiko- und Compliance-Programm zu implementieren, oder beim nächsten Mal könnte es ihr Geschäft sein, das in die Schlagzeilen gerät.

Ein Fokus AUF Compliance für Glücksspiel- und Gaming-Unternehmen
Die Zeiten, in denen Glücksspiel- und Gaming-Unternehmen sich auf einen manuellen und eher reaktiven Ansatz für Governance, Risiko und Compliance (GRC) verlassen konnten, sind vorbei. Diese fragmentierten GRC-Programme boten nur eine kurzsichtige Perspektive und versäumten es, einen transparenten Einblick in die von den Regulierungsbehörden geforderten rechtlichen Anforderungen und internen Richtlinien und Verfahren zu geben. Innerhalb dieses engen Rahmens würden einige Unternehmen sogar aktiv einen Teil ihrer Gewinne für die Zahlung von behördlichen Bußgeldern verwenden, die ihnen wegen Nichteinhaltung auferlegt wurden.

Doch da die Bußgelder für Unternehmen mit schwachen GRC-Programmen steigen, müssen sie mit der Zeit gehen oder die Konsequenzen tragen. Die Nichteinhaltung immer strengerer regulatorischer Standards kann sie Reputationsschäden durch eine Strafverfolgung oder eine hohe Geldstrafe aussetzen, die sie aus dem Geschäft drängen könnte. Und die Waage kippt: Da die Kosten für die Nichteinhaltung oft die Kosten für die Einrichtung eines umfassenden GRC-Programms übersteigen, können es sich die Betreiber nicht leisten, ihre Verpflichtungen zu ignorieren.

Je größer eine Branche wird, desto stärker wird sie reguliert, und Glücksspiel und Gaming sind da keine Ausnahme. Sich nicht an das Geflecht von Vorschriften zu halten, von Regeln zur Bekämpfung unfairer Bedingungen und versteckter Klauseln bis hin zur Verhinderung irreführender Werbung und dem Management des Datenschutzes, ist keine Option mehr. Die Branche hat die Regulierungsschraube als Reaktion auf ihre Online-Zugänglichkeit angezogen; doch ein weiteres, undurchsichtiges Element hat sich ebenfalls eingeschlichen, da Kriminelle versuchen, das Transaktionsvolumen mittels Geldwäschetechniken auszunutzen, und es müssen Schritte unternommen werden, um dies zu mindern.

Da Unternehmen ihren GRC-Programmen mehr Bedeutung beimessen und diese ausbauen, profitieren sie von der Automatisierung, die Best-Practice-Technologie für optimierte Prozesse mit sich bringt, die Ressourcen sparen und tiefe Einblicke in Geschäftsabläufe ermöglichen. Der Preis eines umfassenden GRC-Tools überwiegt sicherlich die Risiken, die mit der Nichteinhaltung verbunden sind.

Wichtige Anliegen für Glücksspielorganisationen
Die Entwicklung der Glücksspiel- und Gaming-Branche im digitalen Zeitalter hat Betreiber einer noch größeren Vielfalt von Risiken ausgesetzt und die Notwendigkeit verbesserter Prozesse zur Bewältigung dieser Risiken verstärkt:

Regulatorische Compliance
Dies darf keine reine Abhake-Übung sein. Regulatorische Änderungen ohne einen definierten Prozess vorzunehmen, führt dazu, dass Betreiber keinen Nachweis der Compliance erbringen können und wichtige Änderungen unentdeckt bleiben könnten. Branchenregulierungsbehörden verlangen von Betreibern mehr Transparenz als je zuvor; daher müssen sie die notwendigen Ressourcen investieren, um ihren Verpflichtungen im Einklang mit einer sich ständig ändernden Regulierungslandschaft nachzukommen und einen zukunftssicheren Prozess zu etablieren, der durch eine klare Prüfspur untermauert wird, bei der Stakeholder zur Rechenschaft gezogen werden können.

Einhaltung der Werbegesetze
Während es eine Forderung nach strengeren Werbebeschränkungen gibt, insbesondere im Vereinigten Königreich, wo der Gambling Act 2005 Fernsehwerbung für alle Formen des Glücksspiels erlaubt, müssen Betreiber eine Reihe von Maßnahmen einhalten, die darauf abzielen, die soziale Verantwortung ihrer Werbung zu erhöhen. Zum Beispiel muss im Vereinigten Königreich eine Botschaft für sichereres Glücksspiel oder ein Verweis auf begambleaware.org während einer gesamten Werbung auf dem Bildschirm erscheinen.

Den Kunden und die Herkunft seiner Gelder verstehen
Im Rahmen ihrer Kundeninteraktionsanforderungen müssen Betreiber ihre Kunden genau kennen, um sicherzustellen, dass das Glücksspiel fair, sicher und frei von Kriminalität ist. Zum Beispiel hat FinCEN in den USA die Befugnis, Casinos auf die Einhaltung und Verstöße gegen den Bank Secrecy Act zu untersuchen, und hat in den letzten Jahren einen verstärkten Fokus auf die AML-Compliance in der Glücksspielbranche gezeigt. Bonitätsprüfungen sind auch ein wesentlicher Bestandteil der bargeldlosen Online-Glücksspielgemeinschaft geworden, und diese müssen streng reguliert werden.

Verdächtige Aktivitäten
Casinos sind verpflichtet, verdächtige Aktivitäten zu melden, die Geldwäsche, Steuerhinterziehung oder andere kriminelle Aktivitäten bedeuten könnten, typischerweise in Form eines Berichts über verdächtige Aktivitäten (SAR). In den USA ist beispielsweise die Erstellung und Einreichung eines SAR bei FinCEN nicht optional, und Casinos werden zur Rechenschaft gezogen, wenn sie ihren Meldepflichten nicht nachkommen und Fristen nicht einhalten. Daher müssen Kontrollen eingerichtet werden, um Anomalien zu erkennen und zu beheben.

Soziale Verantwortung
Von stationären Wettbüros und Casinos bis hin zu Online-Glücksspielplattformen und E-Sport-Anbietern hat sich die Oberfläche der Branche in den letzten zehn Jahren enorm vergrößert. Mit diesem exponentiellen Wachstum geht eine soziale Verantwortung gegenüber den Spielern seitens der Unternehmen einher, die in dieser Branche tätig sind. Immer mehr Menschen spielen um immer mehr Geld, und die Folgen sind besorgniserregend: Sucht, Bankrott, Scheidung, Arbeitslosigkeit, Kriminalität, Drogenmissbrauch, Inhaftierung und Depression. Glücksspielunternehmen müssen versuchen, gefährdete Kunden zu schützen und den Nachweis der ergriffenen Maßnahmen erbringen.

Mitarbeiterschulung
Mitarbeiter müssen befähigt werden, eine wichtige Ebene im GRC-Prozess zu bilden. Dies kann durch ansprechende und geprüfte Schulungsprogramme erreicht werden, die sie über relevante Vorschriften informieren und ihnen wichtige Fähigkeiten vermitteln, wie z. B. das Erkennen gefährdeter Kunden und das Aufspüren verdächtiger Aktivitäten.

Wie Software helfen kann
Die Transformation des GRC-Managements von einem fragmentierten, manuellen Prozess in eine integrierte Disziplin, die strategische Vorteile liefert, muss für Glücksspiel- und Gaming-Unternehmen Priorität haben. Wenn Sie dies richtig machen, hilft es Ihnen, Daten zu analysieren und zu teilen, um eine 360-Grad-Ansicht Ihrer Risikoposition zu erhalten, die es Führungskräften ermöglicht, fundierte Entscheidungen zu treffen, die Managementaktivitäten mit Geschäftsstrategie und Leistung in Einklang bringen. Im Mittelpunkt dieser ganzheitlichen Perspektive steht die Automatisierung durch GRC-Software.

Um eine effektive Automatisierung zu erreichen, müssen Sie eine Lösung für regulatorische Compliance und Risikomanagement auswählen, die über einen umfassenden Satz von Funktionen verfügt, darunter:

  • Links zu Drittanbietern von regulatorischen Inhalten, damit Ihr Unternehmen den regulatorischen Horizont nach bevorstehenden Änderungen scannen und diese Änderungen Ihren internen Prozessen, Richtlinien und Stakeholdern zuordnen kann.
  • Workflow-Funktionen, die Benachrichtigungen und Warnungen versenden und Änderungen für einen umfassenden Regulierungsänderungsmanagement-Prozess verfolgen.
  • Präsentiert wesentliche Daten über intuitive Dashboards, um dem Vorstand, Prüfern und Regulierungsbehörden eine einzige Quelle der Wahrheit zu bieten.
  • Bietet einen umfassenden Kontrollrahmen zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten unter Berücksichtigung der Onboarding-Historie der Kunden, ihrer Kreditinformationen und Glücksspielgewohnheiten.
  • Überwacht Risikoregister und wichtige Risikoindikatoren, wodurch der Vorstand Risikotoleranzen definieren kann.
  • Optimiert die Prüfspur durch Aggregation von Risiko- und Compliance-Daten in einem konsistenten Format und Implementierung automatisierter Workflows.
  • Aggregiert Daten aus Altsystemen über API-Integrationen für eine konsolidierte Ansicht Ihrer Risikodaten.

Bleiben Sie nicht an getrennte Disziplinen, isolierte Tools und Datensilos gebunden. Die Hinzufügung von Automatisierung durch GRC-Software ermöglicht schnelle, sichere und risikobasierte Entscheidungen, die finanzielle Verluste und Reputationsschäden verhindern.

Riskonnect bietet eine führende GRC-Lösung mit erweiterten Funktionen in den Bereichen regulatorische Compliance und Risikomanagement, die darauf ausgelegt ist, Prozesse zu optimieren und Regulierungsbehörden zufriedenzustellen. Unsere Technologie unterstützt bereits mehrere führende Glücksspiel- und Gaming-Unternehmen weltweit, darunter Flutter, Betway und Derivco.

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