O Citigroup foi recentemente repreendido publicamente pelos reguladores - e multado $400 milhões - por não ter melhorado os seus sistemas de risco e de conformidade. E o Citi não é o único a receber este nível de escrutínio.

Os reguladores estão agora a prestar muita atenção aos processos que as empresas têm em vigor para gerir o risco de forma holística. Multas, reputações, e outros danos onerosos são consequências muito reais. E este problema não acaba com os reguladores.

O mundo actual está repleto de riscos rápidos e interligados - e praticamente todas as organizações em todas as indústrias também têm de acompanhar um número cada vez maior e em constante mudança de regulamentos com os quais têm de cumprir. Um único evento pode desencadear ondas de choque sentidas por múltiplas áreas do negócio. E sem processos repetíveis e sustentáveis para gerir o risco e as ondas de choque de conformidade a um nível holístico, os danos podem ser causados antes mesmo de se começar a perceber o que está a acontecer.

A simples adição de mais pessoas à equipa não é a resposta, como evidenciado pelo Citi, que agora tem alguns 30.000 empregados de risco e conformidade do pessoal. É necessário ter tecnologia integrada para quebrar as paredes departamentais e ligar informações em silos, para que possa compreender instantaneamente o que está a enfrentar, como tudo se inter-relaciona, e o impacto total sobre o negócio.

Aqui estão cinco maneiras como o software de conformidade integrado pode fornecer as garantias que os reguladores procuram - ao mesmo tempo que lhe dá os conhecimentos inteligentes de que necessita para manter o seu negócio a funcionar sem problemas.

  1. Automatiza as rotinas. A tecnologia automatiza fluxos de trabalho, avaliações, testes de controlo e tarefas de remediação, reduzindo drasticamente o tempo e esforço necessários por parte da equipa de conformidade. Em vez de perseguir repetidamente dados, pode aproveitar uma única avaliação através de múltiplos mandatos, investigar factos, compreender anomalias, e remediar problemas.
  2. Acompanha a mudança interminável. Finalmente, contar, Mais de 56.000 alertas regulamentares de 900 organismos reguladores de todo o mundo foram enviados num único ano. O software de conformidade integrado é concebido não só para acompanhar eficazmente os novos regulamentos e leis, mas também para se manter um passo à frente dos riscos de conformidade e do impacto na organização.
  3. Proporciona uma pista de auditoria de alterações. Ter toda a informação relacionada com a conformidade num único repositório com capacidades robustas de rastreio proporciona-lhe uma pista de auditoria clara de quem fez o quê e quando o fez.
  4. Facilita a colaboração. O software de conformidade da nova geração traz todas as políticas, procedimentos e requisitos empresariais e legais para um único local facilmente acessível a todos. Destrói silos, estabelece consistência nos processos e controlos, e incentiva uma abordagem colaborativa ao cumprimento em toda a organização.
  5. Identifica irregularidades. O software de conformidade integrado permite ligar iniciativas e dados para descobrir conhecimentos reais sobre como uma parte do programa afecta outra e o impacto cumulativo sobre a organização. Com uma melhor percepção do seu programa como um todo, pode identificar melhor, estabelecer prioridades e abordar questões antes que estas se transformem em problemas de pleno direito.

No mundo actual, o software de conformidade actualizado que proporciona uma visão única e integrada já não é algo que seja agradável de ter - é uma obrigação. Se lhe faltam provas concretas de que tem esse nível de visibilidade em toda a sua organização, os reguladores certamente virão bater à porta. Tal como fizeram para o Citi.

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