Bei der Einhaltung von Finanzvorschriften geht es nicht nur darum, die Vorschriften zu befolgen, sondern auch darum, bei Ihren Mitarbeitern, Anlegern und Kunden das Vertrauen zu schaffen, dass Sie mehr tun, als nur die Vorschriften zu erfüllen. Da der Umfang und die Komplexität der Vorschriften in der Finanzdienstleistungsbranche weiter zunehmen, sind Sie auf die Herausforderungen vorbereitet, die Ihre Fähigkeit zur Einhaltung der Vorschriften beeinträchtigen könnten?

Die Nichteinhaltung von Vorschriften kann zu finanziellen Strafen, Prozesskosten und Rufschädigung führen, die nur schwer wieder gutzumachen sind. Sie brauchen einen strukturierten Ansatz, um mit den sich verändernden Bedingungen und der immer länger werdenden Liste von Vorschriften Schritt zu halten.

Worauf ist zu achten?

Hier sind die wichtigsten Herausforderungen, denen Sie bei der Einhaltung von Finanzvorschriften begegnen werden. Die Art und Weise, wie Sie diese bewältigen, kann sich erheblich auf Ihr Ergebnis auswirken:

Digitale Transformation

Der Finanzdienstleistungssektor, der einst als traditionell und veraltet galt, hat die digitale Transformation als Reaktion auf die Telearbeit, die Zunahme von Cyberangriffen und die Dringlichkeit einer Notfallplanung beschleunigt. Und der Wandel geht weiter. Drei Viertel der kürzlich befragten Banken und Kreditgenossenschaften geben an, dass sie eine Initiative zur digitalen Transformation eingeleitet haben, und weitere 15% planen die Umsetzung einer Strategie zur digitalen Transformation bis zum Jahresende.

Die Erfahrung zeigt, dass die zunehmende Digitalisierung zu einer stärkeren Regulierung führen wird. Die Regulierungsbehörden tun sich jedoch schwer, mit dem aktuellen Tempo der Digitalisierung Schritt zu halten - insbesondere im Bereich der künstlichen Intelligenz und des maschinellen Lernens. Aber mehr Regulierung ist unvermeidlich. Stellen Sie sicher, dass Ihr Digitalisierungsplan gut geplant und ausgeführt wird, damit er zukünftigen Prüfungen standhält.

Ein erfolgreiches Datenumwandlungsprogramm erfordert eine solide Datenverwaltung und ein Risikomanagement. Die Abstimmung von Mitarbeitern, Prozessen und Technologien auf die betriebliche Strategie ist von grundlegender Bedeutung für den Erfolg. Und die Compliance-Teams müssen bei jedem Schritt in die unternehmensweiten Bemühungen einbezogen werden.

Kosten der Einhaltung

Die Komplexität und der Umfang der Vorschriften machen die Einhaltung von Finanzvorschriften zu einem großen Kostenfaktor. Und die Kosten steigen. Tatsächlich sind die Kosten für die Einhaltung von Vorschriften gestiegen 60% für Privat- und Firmenkundenbanken über dem Ausgabenniveau vor der Finanzkrise.

Kostenreduzierung ist machbar. Einer der größten Zeitfresser bei der Einhaltung von Finanzvorschriften ist es, herauszufinden, was alles gemeldet werden muss, wo sich die Daten befinden und wie sie in einen zeitnahen Bericht aufgenommen werden können. Durch die Rationalisierung und Automatisierung der aufsichtsrechtlichen Berichterstattung mithilfe von KI-gestützter Technologie können Sie Zeit sparen und Geldstrafen für die Nichteinhaltung von Vorschriften reduzieren.

Während Finanzdienstleister unter starkem Druck der Aufsichtsbehörden stehen, ihre Arbeitsweise zu verbessern, ist eine einfache Aufstockung des Teams nicht die Lösung. Ein typisches Beispiel ist Citigroupdas zum Zeitpunkt der Verurteilung zu einer Geldbuße von $400 Millionen ein Team von rund 30.000 Mitarbeitern im Bereich Risiko und Compliance beschäftigte.

Der Schlüssel zur Eindämmung der Kosten für die Einhaltung von Finanzvorschriften liegt in einer Technologie, die isolierte Informationen miteinander verknüpft. Auf diese Weise können Sie verstehen, womit Sie konfrontiert sind, wie alles zusammenhängt - und Sie wissen sofort, wenn etwas schief läuft.

Cyberangriffe

Finanzdienstleister sind von Natur aus anfällig für Cyberangriffe, weil sie so viele sensible Finanzdaten verwalten. Und je mehr Ihr Unternehmen digitalisiert ist, desto mehr Möglichkeiten haben Hacker, an sensible Daten zu gelangen. Unzureichende interne Sicherheitsschulungen und unzureichend durchgesetzte oder inkonsistente Richtlinien erhöhen ebenfalls die Wahrscheinlichkeit eines Sicherheitsangriffs.

Die Kosten eines Cyberangriffs können beträchtlich sein. Die durchschnittlichen Kosten für einen einzigen Datenschutzverletzung im Finanzsektor beträgt $5,72 Millionen. Die Finanzdienstleister müssen Ressourcen in ein Risiko-Management-Prozess die einen ganzheitlichen Überblick über alle Risiken bietet, um die Wahrscheinlichkeit eines Angriffs zu verringern und die Reaktionszeit zu verkürzen, falls es doch zu einem Angriff kommt.

Umwelt-, Sozial- und Governance-Fragen

Kunden, Interessengruppen, Mitarbeiter und Aufsichtsbehörden fordern Transparenz und Rechenschaftspflicht in ESG-Berichterstattung. Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt haben einen Fahrplan für die Offenlegung ökologischer und sozialer Auswirkungen aufgestellt - und Unternehmen aller Branchen versuchen herauszufinden, wie sie dem nachkommen können.

In der Finanzdienstleistungsbranche ist die Net-Zero Banking Allianz ist eine globale Gruppe von Banken, die sich verpflichtet haben, ihr Kredit- und Anlageportfolio bis 2050 auf Netto-Null-Emissionen auszurichten. Diese Gruppe, die etwa 40% der weltweiten Bankaktiva repräsentiert, hat sich bereit erklärt, jährlich Emissionsdaten im Einklang mit den aktuellen Best Practices zu veröffentlichen. Die Vereinbarung zielt auf die eigenen Kohlenstoffemissionen der Branche sowie auf die Emissionen der Unternehmen, an die sie Kredite vergibt oder in die sie investiert.

Da immer mehr Investoren ihre Portfolios auf Netto-Null-Ziele ausrichten, müssen Unternehmen einen effizienten Weg finden, um wichtige ESG-Kennzahlen als Teil ihrer finanziellen Compliance-Strategie zu verfolgen und darüber zu berichten. Aber das wird nicht einfach sein. Die Menge der benötigten Daten übersteigt bei weitem das, was selbst von einem Team von Mitarbeitern vernünftigerweise verwaltet werden kann. Um die Erwartungen zu erfüllen, brauchen Sie eine Technologie, die relevante Daten über die gesamte Wertschöpfungskette hinweg effizient erfassen und analysieren kann.

Datenschutz

Der Schutz sensibler Daten und personenbezogener Informationen (PII) von Kunden ist von entscheidender Bedeutung, kann aber angesichts der Vielzahl und Komplexität der Datenschutzvorschriften eine besondere Herausforderung darstellen.

GDPR öffnete die Tür zu einer Flut von Datenschutzvorschriften auf der ganzen Welt. Und die Kosten für die Nichteinhaltung dieser Vorschriften können astronomisch sein. Verstöße gegen die GDPR können beispielsweise mit Geldstrafen von bis zu 20 Millionen € oder 4% t des weltweiten Jahresumsatzeswas auch immer höher ist. Da so viel auf dem Spiel steht - sowohl in finanzieller Hinsicht als auch in Bezug auf den Ruf - müssen Finanzinstitute sicherstellen, dass alle Richtlinien, Prozesse und Technologien vorhanden sind, um personenbezogene Daten vor Missbrauch zu schützen.

Technologie zur Unterstützung der Einhaltung von Finanzvorschriften

Die Einhaltung von Finanzvorschriften ist eine große Ausgabe - und eine große Verantwortung. Investieren Sie in die richtige Technologie, um Prozesse zu automatisieren, die Betriebskosten zu senken und das Risiko teurer Geldstrafen zu minimieren. Die Welt der Finanz-Compliance wird immer komplexer - und die Aufsichtsbehörden werden Sie beobachten. Stellen Sie sicher, dass Sie den Herausforderungen gewachsen sind, die auf Sie zukommen.

Wenn Sie mehr über die Einhaltung von Finanzvorschriften erfahren möchten, laden Sie unser E-Book herunter, Banking on Balancing Risk and Opportunity: Unternehmensrisikomanagement in der Finanzdienstleistungsbrancheund sehen Sie sich Riskonnect für die Finanzdienstleistungsbranche.