Was haben Smith & Williamson, Fidelity und Rothschild gemeinsam? Abgesehen davon, dass sie alle in der Finanzdienstleistungsbranche als Investmentanbieter bekannt sind, ist die Antwort, dass alle drei vor kurzem geklont wurden.
Die FCA hat auf ihrer Website zahlreiche Warnungen vor dem Klonen von Unternehmen veröffentlicht. Pro Monat werden bis zu 50 Fälle gemeldet. Dazu gehören sowohl große als auch kleine Firmennamen. Als der Preis von Bitcoin im letzten Jahr in die Höhe schoss, stieg die Zahl der geklonten Websites sprunghaft an, da Betrüger versuchten, aus der Popularität der Kryptowährungen Kapital zu schlagen. Betrüger neigen auch dazu, gegen Ende des Steuerjahres an Fahrt aufzunehmen, da dies die Hauptzeit für den Kauf von ISAs ist. Rententöpfe sind ein weiteres lukratives Ziel. Die Rentenaufsichtsbehörde und die Financial Conduct Authority haben die ScamSmart-Kampagne ins Leben gerufen, um die Bürger darüber aufzuklären, dass sie auf Betrüger hereinfallen. Eine Untersuchung der Aufsichtsbehörde ergab, dass 23% der Befragten bereit wären, über ihre Rentenbedürfnisse zu sprechen, wenn sie kalt angerufen werden. Nachdem sie eine gefälschte Website eingerichtet haben, rufen die Betrüger in der Regel unangemeldet an und überreden die Anleger mit geschickten Verkaufsargumenten, sich an verlockenden Angeboten zu beteiligen. Sie versuchen, kleinere Beträge von Anlegern zu erhalten, die einen neuen ISA kaufen möchten. Ein Betrug lief unter dem Namen Axa Investment Managers und versprach eine Rendite von 3 %, das Doppelte des derzeitigen Spitzensteuersatzes. Bei einem anderen Betrug wurde der Name der Private-Equity-Firma Charterhouse verwendet, um von den Anlegern 50.000 £ für den Zugang zu einer gefälschten hochverzinslichen Volkswagen-Anleihe zu verlangen. Charterhouse hat Anfang des Jahres eine Warnung herausgegeben und erklärt:
„Wir haben Berichte über solche Fälle erhalten, die bei der Suche nach Anlagemöglichkeiten im Internet gefunden wurden, darunter zuletzt eine betrügerische ‚Klonfirma‘, die behauptet, nicht existierende Anleihen der Volkswagen AG mit einem Kupon von 5,125% zu verkaufen
.
Dies wurde durch eine Warnung der FCA unterstützt. Manche sind vielleicht einfach nur auf der Suche nach Daten, die einen Wert an sich haben. Viele könnten vermuten, dass ein Betrüger, der jemanden kalt anruft, zu kurz kommen würde. Aber die Menschen werden immer noch betrogen, und die FCA gab an, dass die Opfer im Jahr 2018 rund 197 Millionen Pfund verloren haben, im Durchschnitt rund 29.000 Pfund pro Person. In den letzten Jahren hat sich die „Qualität“ der geklonten Websites verbessert. Die Betrüger stellen nun oft sicher, dass Rechtschreibung und Grammatik korrekt sind und wählen einen überzeugenden und ähnlichen Namen – so ist smithandwilliamson.com echt, smithandwilliamsononline aber nicht. Sie können auch den echten Namen und die FCA-Registrierungsnummer auf der gefälschten Website verwenden, zusammen mit den Angaben zu echten Mitarbeitern. Sie können eine Telefonnummer kaufen, die in Großbritannien ansässig ist, so dass die Anrufer direkt zu den Betrügern durchgestellt werden. Die Anrufer können gut gesprochen und charmant sein – es gibt keine offensichtlichen Anzeichen dafür, dass sich die Kunden in einer Hochdruck-„Kesselraum“-Situation befinden. Die Geldbeschaffung kann bereits nach 10 Minuten am Telefon beginnen oder sich über einen längeren Zeitraum erstrecken, wenn der Betrüger eine Beziehung zu der Person aufbaut. Es ist bekannt, dass Anrufe auch über Skype und WhatsApp getätigt werden, so dass sie die Display-Nummer kontrollieren können, indem sie „Spoofing“-Techniken anwenden, um sie als echt erscheinen zu lassen. Betrüger, die sich als Bankangestellte ausgeben, haben Berichten zufolge den Kunden aufgefordert, die bei Google angezeigte Nummer zu überprüfen, um zu sehen, dass sie „echt“ ist. Große Unternehmen haben vielleicht eigene Sicherheitsspezialisten, die auf Klone achten, aber alle müssen wachsam sein. Google Alerts kann beispielsweise zeigen, ob Inhalte von einer legitimen Website an anderer Stelle verwendet werden, während andere Tools helfen können, Plagiate zu erkennen.
Wenn sie gefunden wird, sollte die Aufsichtsbehörde so schnell wie möglich informiert werden, und es sollten Anstrengungen unternommen werden, um die geklonte Website zu schließen. Wer auf geklonte Websites und betrügerische Anrufer hereinfällt, verliert sein Geld – oft mit verheerenden Folgen. Da die geklonten Unternehmen immer raffinierter werden, müssen die Finanzdienstleister wachsam bleiben und schnell handeln, um sicherzustellen, dass der Reputationsverlust auf ein Minimum beschränkt bleibt.