Os programas de gestão de risco empresarial estão a tornar-se cada vez mais críticos para as empresas de serviços financeiros sob pressão dos reguladores para melhorar a forma como o risco é gerido. E a tecnologia é fundamental. O actual software ERM pode quebrar silos e juntar todas as peças para uma poderosa visão de 360 graus de todos os riscos dentro da sua empresa. Mas nem todos os serviços financeiros ERM soluções são capazes de proporcionar essa verdadeira visão empresarial do risco.

Aqui estão 10 perguntas a fazer a todos os vendedores de software ERM em execução para ter a certeza de obter o que precisa.

1. Quão seguro é o sistema?

A informação financeira é sensível. Qualquer falha na segurança pode causar danos irreparáveis à reputação da sua empresa, multas, e muito mais. Certifique-se de que o fornecedor oferece segurança de ponta a ponta sob a forma de políticas de senha, funções de segurança, encriptação, e registos de auditoria. Os vendedores com uma plataforma baseada na nuvem devem ser capazes de explicar como os dados são protegidos e guardados. Os centros de dados também devem ser auditados regularmente.

2. Quão rápido e fiável é o sistema?

Procure um sistema que seja rápido e fiável. Para muitas instituições financeiras, o objectivo de investir em software ERM é reduzir a carga administrativa da utilização de folhas de cálculo para gerir o risco. A tecnologia ERM correcta deve fornecer informação a pedido, praticamente sem tempos de espera para consultas, pesquisas, ou análises. Investir num sistema com um tempo de paragem mínimo por parte de um fornecedor que ofereça detalhes actualizados sobre a manutenção planeada.

3. É expansível?

O mundo dos serviços financeiros está em constante mudança, e os riscos estão sempre a evoluir. Dê prioridade a uma solução ERM que possa expandir-se e adaptar-se às suas necessidades, sem revisões dispendiosas e demoradas.

4. Está integrado?

A gestão do risco não é uma ilha para si mesma. Para ser eficaz, o ERM tem de estar ligado a muitas outras disciplinas em toda a organização. Procure um fornecedor que ofereça um vasto conjunto de produtos integrados, incluindo mapas de calor, assistentes de avaliação de risco, hierarquias de risco, registos de risco, e ferramentas de relatório e análise. A integração de todas estas áreas dar-lhe-á uma visão mais poderosa para uma melhor tomada de decisões.

5. Quem deve ser incluído no processo de compra?

O ERM toca em muitas áreas funcionais, e é importante que todas as vozes sejam ouvidas - especialmente para além da função de risco da segunda linha. Se a roupa C segurar as cordas da bolsa, não se esqueça de apresentar um caso de negócio, o qual detalha claramente as formas tangíveis que a tecnologia ERM irá beneficiar o negócio.

6. Podemos levar o software para um test drive?

Demore o tempo necessário para solicitar uma demonstração. Quão fácil e intuitiva é a experiência do utilizador? Todas as funcionalidades de que necessita estão acessíveis a partir de um tablet, telefone, e computador portátil? Os relatórios e análises são suficientemente sofisticados para as suas necessidades? E são fáceis de fazer?

Convidar o feedback dos utilizadores da linha da frente para assegurar que o software aliviará os pontos de dor, entregará o valor prometido - e será fácil de utilizar. Obter uma amostra da experiência real do utilizador é inestimável na escolha do fornecedor de software ERM certo.

7. Com quem vamos trabalhar?

A tecnologia é óptima, mas as pessoas fazem a verdadeira diferença. Quer trabalhar com pessoas de quem gosta e em quem confia. Será que a pessoa que responde à sua chamada ou e-mail o conhecerá, à sua organização e à indústria de serviços financeiros - e será que será capaz de resolver questões dentro de um período de tempo razoável?

Estas são, afinal de contas, as qualidades exactas que as empresas de serviços financeiros se esforçam por fornecer aos seus próprios clientes.

8. E quanto à implementação?

A implementação pode ser um momento de "make-or-break" para qualquer novo software. Descubra quanto tempo demora normalmente a implementação, qual é o processo, que informação é necessária da sua parte, e quem estará envolvido.

Seja transparente com os vendedores sobre os prazos, disponibilidade e expectativas da sua própria organização. Partilhar esta informação com antecedência pode ajudar a manter os projectos no bom caminho e no orçamento. E perguntar aos vendedores se a implementação acelerada é uma opção. Se os seus requisitos forem bastante simples, alguns vendedores oferecem uma solução pronta a usar que pode encurtar significativamente o prazo de implementação.

9. O que está incluído?

Tenha uma compreensão clara das características e serviços incluídos na estrutura de preços, e do que poderá custar se as suas necessidades mudarem. Que tipo de apoio ao cliente está incluído? O fornecedor inclui um determinado número de horas de apoio no seu contrato? O que acontece se não utilizar a sua atribuição completa - ou se precisar de mais horas de serviço? Descubra agora exactamente o que está incluído para evitar surpresas dispendiosas ao longo do caminho.

10. Vai proteger-nos?

Certifique-se sempre de que o fornecedor demonstrou conhecimentos especializados na indústria dos serviços financeiros, bem como tecnologia e risco - e a longevidade e os recursos para percorrer a distância consigo.

Para as empresas de serviços financeiros, as apostas em sistemas e processos ineficazes de gestão de risco são especialmente elevadas. O Citigroup descobriu que, após ter sido esbofeteado pelos reguladores com um $400 multa por deficiências de longa data nos seus sistemas de gestão de risco.

Um programa de gestão de risco empresarial - juntamente com a próxima geração de software ERM - pode dar-lhe a visibilidade que os reguladores são exigentes. O software ERM liga os pontos entre todos os riscos para o ajudar a compreender o impacto total - negativo e positivo - para que possa minimizar as ameaças e capitalizar as oportunidades.

E tudo começa por fazer as perguntas certas aos potenciais vendedores para garantir que, em primeiro lugar, obtém o software ERM certo.

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