Desafío
RELX es un proveedor global de analítica basada en información y herramientas de apoyo a la toma de decisiones. Su pequeño equipo de seguros y riesgos, formado por tres personas, gestiona los siniestros y la compleja cartera de seguros de toda la organización, con más de 36.000 empleados en 180 países y territorios.
En el pasado, el equipo se apoyaba en su sistema financiero para recopilar valores y datos de exposición al seguro. Ese enfoque mostró rápidamente sus limitaciones.
«No teníamos control ni visibilidad sobre el formato», afirma Samantha Brown, analista de seguros y riesgos en RELX. «No teníamos influencia sobre los informes y solo podíamos recopilar los números en bruto. No podíamos personalizar nada».
Esa falta de flexibilidad dificultaba adaptar la recopilación de datos a los requisitos de corredores y aseguradoras, lo que limitaba la capacidad del equipo para aportar contexto a esos valores en bruto. Sin una estructura coherente, el equipo de seguros tenía dificultades para garantizar que los datos estuvieran completos, fueran comparables año tras año o estuvieran alineados con la forma en que las aseguradoras evalúan el riesgo.
«Queríamos algo que hiciera que el proceso de renovación fuera completamente nuestro», explica Brown, «no solo un complemento de un sistema financiero».
Al mismo tiempo, RELX estaba revisando su relación con el corredor y reevaluando la profundidad y la calidad de los datos proporcionados a las aseguradoras. Ese momento creó una oportunidad para replantearse cómo la organización gestionaba los datos de seguros en distintas regiones, divisas y líneas de cobertura.
Solución
RELX seleccionó una solución de información para la gestión de riesgos con el fin de centralizar sus datos de exposición y agilizar su proceso de renovación para los seguros de responsabilidad civil de administradores y directivos, indemnización profesional, responsabilidad civil general, daños materiales e interrupción de negocio.
Cuando RELX implementó la plataforma por primera vez, el equipo utilizó las plantillas integradas como punto de partida y trabajó con su corredor para determinar qué información necesitaban las aseguradoras para tarificar el riesgo. Con esas directrices en mente, RELX diseñó sus cuestionarios de renovación para recopilar esa información de forma coherente cada año.
RELX emite más de 100 cuestionarios de renovación al año en múltiples divisiones y países. Los responsables financieros regionales introducen los datos en sus divisas locales. El software aplica automáticamente tipos de cambio estandarizados para generar informes financieros consolidados, mejorando la precisión y la auditabilidad.
Una vez completados los cuestionarios, los informes personalizados y las reglas de validación identifican anomalías o cambios inesperados en los datos enviados, y el equipo investiga de inmediato cualquier incidencia. Tras la revisión y aprobación por parte de los responsables de división, la información se envía al corredor para su presentación al mercado.
RELX también consolidó sus datos de siniestros con feeds automatizados de administradores externos y, gracias a cargas estandarizadas, los datos están siempre actualizados. Ahora el equipo también tiene visibilidad sobre los volúmenes de siniestros y los ratios de siniestralidad por regiones para una mejor supervisión y preparación de las renovaciones.
Resultado
RELX ahora lleva a cabo un proceso de renovación predecible y eficiente. El proceso optimizado de recopilación de datos de renovación proporciona datos claros y precisos, lo que se traduce en menos consultas de las aseguradoras durante la colocación.
«Ahora funciona de forma muy fluida», afirma Brown. «Simplemente funciona».
El equipo de seguros y riesgos ahora tiene el control de los datos de renovación con cuestionarios adaptados, informes personalizados y conversiones automáticas de divisas, todo lo cual ha aumentado la confianza en la precisión de sus presentaciones al mercado.
«Para nosotros, las mejoras de eficiencia son reales», afirma Brown. «Ya no estamos limitados por los informes ni por el formato. Hemos podido hacerlo nuestro. Tenemos una verdadera propiedad del proceso».
Añade que las conversaciones han dejado de centrarse en conciliar cifras y se han orientado hacia la estructura de coberturas, los límites y las condiciones. Las aseguradoras pueden evaluar el perfil de riesgo de RELX de forma más eficiente, lo que ayuda a que las renovaciones se desarrollen con mayor fluidez. RELX ya ha recopilado datos detallados de exposición durante más de una década, proporcionando a las aseguradoras una comprensión clara y estable del riesgo de la empresa a lo largo del tiempo.
Durante la última década, el proceso de recopilación de datos se ha seguido perfeccionando y ahora forma parte establecida del ciclo anual de seguros, lo que permite al equipo de seguros centrarse en la estrategia de colocación y la relación con el corredor.
El equipo de RELX confía en que el proceso seguirá evolucionando y escalando con el negocio.
«Una de las principales razones por las que no hemos mirado atrás es el increíble apoyo y la relación que hemos tenido a lo largo de los años», señala Brown. «Eso ha sido lo más valioso para nosotros».
