Défi
RELX est un fournisseur mondial d’outils d’analyse et d’aide à la décision basés sur l’information. Sa petite équipe de trois personnes chargée de l’assurance et des risques gère les sinistres et le portefeuille d’assurances complexe de l’ensemble de l’organisation, qui compte plus de 36 000 employés dans 180 pays et territoires.
Par le passé, l’équipe s’appuyait sur son système financier pour recueillir les valeurs et les données relatives à l’exposition à l’assurance. Cette approche a rapidement montré ses limites.
« Nous n’avions aucun contrôle ni aucune visibilité sur le format », explique Samantha Brown, analyste en assurance et risques chez RELX. « Nous n’avions aucune influence sur le reporting et nous ne pouvions collecter que des chiffres bruts. Nous ne pouvions rien personnaliser. »
Ce manque de flexibilité rendait difficile l’adaptation de la collecte de données aux exigences des courtiers et des assureurs, limitant la capacité de l’équipe à fournir un contexte pour ces valeurs brutes. Sans structure cohérente, l’équipe d’assurance avait du mal à garantir que les données étaient complètes, comparables d’une année sur l’autre ou alignées sur la manière dont les assureurs évaluent les risques.
« Nous voulions quelque chose qui nous permette de nous approprier totalement le processus de renouvellement », explique Mme Brown, « et pas seulement un module complémentaire à un système financier. »
Dans le même temps, RELX revoyait sa relation avec ses courtiers et réévaluait la profondeur et la qualité des données fournies aux assureurs. Ce moment a permis de repenser la manière dont l’organisation gérait les données d’assurance à travers les régions, les devises et les branches de couverture.
Solution
RELX a choisi une solution d’information sur la gestion des risques pour centraliser ses données d’exposition et rationaliser son processus de renouvellement pour l’assurance responsabilité civile des dirigeants et mandataires sociaux, l’assurance responsabilité civile professionnelle, la responsabilité civile générale, les dommages aux biens et les pertes d’exploitation.
Lors de la première mise en œuvre de la plateforme par RELX, l’équipe a utilisé des modèles intégrés comme point de départ et a travaillé avec son courtier pour déterminer les informations dont les assureurs avaient besoin pour tarifer le risque. En tenant compte de ces directives, RELX a conçu ses questionnaires de renouvellement pour saisir ces informations de manière cohérente chaque année.
RELX émet chaque année plus de 100 questionnaires de renouvellement dans plusieurs divisions et pays. Les responsables financiers régionaux saisissent les données dans leur devise locale. Le logiciel applique automatiquement des taux de change standardisés pour produire des rapports financiers consolidés, améliorant ainsi la précision et l’auditabilité.
Une fois les questionnaires remplis, des rapports personnalisés et des règles de validation identifient les anomalies ou les changements inattendus dans les données soumises, et l’équipe enquête immédiatement sur tout problème. Une fois que les responsables de division ont examiné et approuvé les données, les informations sont envoyées au courtier pour soumission au marché.
RELX a également consolidé ses données sur les sinistres grâce à des flux automatisés provenant de tiers administrateurs, et les téléchargements standardisés garantissent que les données sont toujours à jour. L’équipe dispose désormais d’une visibilité sur le volume des sinistres et les ratios de sinistralité par région pour une meilleure surveillance et une meilleure préparation des renouvellements.
Résultat
RELX gère désormais un processus de renouvellement prévisible et efficace. Le processus rationalisé de collecte des données de renouvellement fournit des données claires et précises, ce qui réduit le nombre de demandes de renseignements des assureurs lors du placement.
« Tout se passe très bien maintenant », déclare Mme Brown. « Ça fonctionne, tout simplement. »
L’équipe d’assurance et des risques a désormais le contrôle sur les données de renouvellement grâce à des questionnaires adaptés, des rapports personnalisés et des conversions de devises automatiques – autant d’éléments qui ont renforcé la confiance dans la précision de ses soumissions au marché.
« Pour nous, les gains d’efficacité sont réels », affirme Mme Brown. « Nous ne sommes plus limités par le reporting ou le format. Nous avons pu nous l’approprier. Nous sommes les véritables maîtres du processus. »
Elle ajoute que les discussions ne portent plus sur le rapprochement des chiffres, mais sur la structure de la couverture, les limites et les conditions. Les assureurs peuvent évaluer le profil de risque de RELX plus efficacement, ce qui facilite les renouvellements. RELX collecte désormais des données détaillées sur l’exposition depuis plus d’une décennie, offrant aux assureurs une compréhension claire et stable du risque de l’entreprise au fil du temps.
Au cours de la dernière décennie, le processus de collecte de données a continué d’être affiné et fait désormais partie intégrante du cycle annuel d’assurance – permettant à l’équipe d’assurance de se concentrer sur la stratégie de placement et l’engagement des courtiers.
L’équipe de RELX est convaincue que le processus continuera d’évoluer et de s’adapter à la croissance de l’entreprise.
« L’une des principales raisons pour lesquelles nous n’avons pas regardé en arrière est le soutien et la relation incroyables que nous avons eus au fil des ans », note Mme Brown. « C’est ce qui a eu le plus de valeur pour nous. »
