Risque commercial, 9 septembre 2023
L’analyse avancée, alimentée par l’intelligence artificielle (IA), devrait transformer la gestion des risques, en aidant les entreprises à prédire les risques futurs et à automatiser certains aspects de l’identification et de l’atténuation des risques, ont déclaré des experts à Commercial Risk Europe. Selon Jim Wetekamp, directeur général de Riskonnect, la demande de données sur les risques augmente, mais il en va de même pour la disponibilité des données et des outils permettant de rassembler et d’analyser les informations. Le besoin d’informations plus nombreuses et plus larges sur les risques augmente à mesure que les entreprises cherchent à comprendre les risques au-delà de l’assurance, en examinant un éventail plus large de risques, un horizon plus long et davantage de scénarios tout au long de la chaîne de valeur, a-t-il expliqué. Cependant, le volume de données et la complexité de la tâche nécessitent de plus en plus d’outils puissants, a-t-il ajouté. L’IA, en particulier, permettra aux gestionnaires de risques et aux assureurs de collecter et d’analyser les données plus rapidement et plus efficacement, selon M. Wetekamp. “Vous voyez l’IA changer le travail et la communication aujourd’hui. Dans le domaine de la gestion des risques, l’IA peut aider les entreprises à comprendre les risques qui pèsent sur leur stratégie à plus long terme, ce qui constitue une opportunité et un facteur de perturbation potentiel. L’IA a un énorme potentiel pour rendre les entreprises plus agiles et plus rapides à s’adapter”, a-t-il déclaré. “Ce qui est nouveau et changeant, c’est la place qu’occupe le risque dans le débat sur la nécessité pour les entreprises de s’adapter plus rapidement aux opportunités du marché”, a-t-il ajouté. Selon M. Wetekamp, l’IA permettra de faire passer l’analyse des données à un niveau supérieur. “L’IA va vraiment changer l’analyse et la planification des scénarios. La capacité d’analyser des scénarios à faible probabilité et à fort impact est actuellement limitée par l’homme. Mais l’IA peut couvrir davantage de scénarios et en imaginer d’autres auxquels vous n’avez pas pensé. À l’heure actuelle, le risque est très dépendant de l’homme”, a-t-il déclaré. L’IA et l’analyse peuvent continuellement contrôler et évaluer la conformité, y compris pour la gestion des risques, a expliqué M. Wetekamp. “L’IA peut aider à recueillir des informations sur les contrôles, les politiques, les comportements, etc. qui sont mis en place dans l’entreprise pour atténuer les risques. Elle peut vous indiquer si la protection mise en place pour atténuer les risques fonctionne, ou si vous devez prendre des décisions avant que le risque ne se soit manifesté”, a-t-il déclaré. Selon M. Wetekamp, la technologie peut également aider les responsables de la gestion des risques à orienter les ressources et les investissements en la matière de manière plus efficace et efficiente, depuis le risque d’entreprise jusqu’à l’assurance. “L’IA peut aider à comprendre combien il faut dépenser à chaque niveau et si cela fonctionne”, a-t-il déclaré.
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