Risco comercial, 9 de setembro de 2023

A análise avançada, alimentada pela inteligência artificial (IA), está destinada a transformar a gestão do risco, ajudando as empresas a prever o risco futuro e a automatizar aspectos da identificação e mitigação do risco, afirmaram os especialistas à Commercial Risk Europe.

A procura de dados sobre riscos está a aumentar, mas o mesmo acontece com a disponibilidade dos dados e das ferramentas para recolher e analisar a informação, segundo Jim Wetekamp, diretor executivo da Riskonnect.

A necessidade de mais e mais ampla informação sobre os riscos está a aumentar à medida que as empresas procuram compreender os riscos para além dos seguros, analisando uma gama mais vasta de riscos, um horizonte mais longo e mais cenários em toda a cadeia de valor, explicou. No entanto, o volume de dados e a complexidade da tarefa exigem cada vez mais ferramentas mais poderosas, acrescentou.

A IA, em particular, permitirá aos gestores de risco e às seguradoras recolher e analisar dados de forma mais rápida e eficaz, de acordo com Wetekamp. “Hoje em dia, já se vê a IA a mudar o trabalho e a comunicação. A oportunidade para a IA na gestão de riscos, e onde ela é potencialmente disruptiva, é ajudar as empresas a compreender os riscos para a estratégia num horizonte temporal mais longo. A IA tem um enorme potencial para tornar as empresas mais ágeis e mais rápidas a adaptarem-se”, afirmou.

“O que é novo e está a mudar é onde o risco tem de estar na conversa sobre a necessidade de as empresas serem mais adaptáveis e mais rápidas a mudar para as oportunidades de mercado”, acrescentou.

A IA ajudará a levar a análise de dados para o próximo nível, de acordo com Wetekamp. “A IA irá realmente mudar a análise e o planeamento de cenários. A capacidade de analisar cenários de baixa probabilidade e de elevado impacto é atualmente limitada pelas pessoas. Mas a IA pode abranger mais cenários e pensar naqueles em que não pensaste. Atualmente, o risco é muito dependente do ser humano”, afirmou.

A IA e a análise podem monitorizar e avaliar continuamente a conformidade, incluindo para a gestão do risco, explicou Wetekamp. “A IA pode ajudar a captar informações sobre os controlos, as políticas, os comportamentos, etc., que são postos em prática na empresa para atenuar os riscos. Pode dizer-te se a proteção implementada para mitigar o risco está a funcionar, ou quando tens de tomar decisões antes de o risco se manifestar”, disse ele.

A tecnologia também pode ajudar os gestores de risco a direcionar os recursos e o investimento na gestão do risco de forma mais eficaz e eficiente, desde o risco empresarial até aos seguros, afirmou Wetekamp. “A IA pode ajudar a compreender quanto se deve gastar em cada nível e se está a funcionar”, afirmou.

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