Un modelo de madurez de riesgos es una herramienta para evaluar la eficacia de los esfuerzos de gestión de riesgos de una organización. En otras palabras, ¿en qué medida sus funciones y procesos permiten tomar decisiones conscientes del riesgo que apoyen los objetivos clave de la empresa?

Los modelos de madurez de riesgos son una excelente manera de que las organizaciones examinen la competencia del programa actual y la comparen con el lugar donde quieren estar. Cuanto más maduro sea su sistema de gestión de riesgos, más eficaz será la toma de decisiones, la asunción de los riesgos adecuados y el logro de mejores resultados.

Por qué ¿Utilizar un modelo de madurez de riesgos?

Describir las capacidades de gestión de riesgos basándose en una curva de madurez de riesgos permite a una empresa establecer intencionadamente en qué punto se encuentran sus esfuerzos ahora y seguir el progreso a lo largo del tiempo. Una curva continua también tiene sentido porque todos los equipos de gestión participan en la gestión de riesgos de alguna manera, incluso si el "sistema" es incipiente. Y en el entorno de riesgo actual, en constante cambio, incluso un sistema de gestión de riesgos de primera clase debería buscar siempre formas de mejorar.

Qué ¿Las etapas forman parte de un modelo de madurez del riesgo?

Un modelo de madurez de riesgos clasifica las capacidades y la cultura de gestión de riesgos de una organización según cinco etapas:

  1. Ad hoc. La gestión del riesgo no está documentada y depende en gran medida de la heroicidad individual.
  2. Preliminar. El riesgo se define de forma incoherente y se gestiona en silos con una disciplina de proceso poco rigurosa.
  3. Definido. Existe un marco común de evaluación de riesgos/respuesta. Se proporciona a la dirección y al consejo de administración una visión del riesgo en toda la organización, a menudo en forma de lista de riesgos principales. Se aplican planes de acción en respuesta a los riesgos de alta prioridad.
  4. Integrado. Las actividades de gestión de riesgos se coordinan en todas las áreas de negocio. Técnicas de gestión de riesgos y se utilizan herramientas cuando es necesario, con un seguimiento, medición e información de los riesgos en toda la empresa. Las respuestas alternativas se analizan con la planificación de escenarios y técnicas como Simulación Monte Carlo. Se han establecido métricas de los procesos, pero se sigue haciendo hincapié en la gestión de una lista de riesgos. Los debates sobre el riesgo son independientes de los debates sobre la estrategia y el rendimiento.
  5. Optimizado. La atención se centra en la gestión del riesgo en el contexto de los objetivos de la empresa, en lugar de gestionar una lista. La planificación estratégica y la asignación de capital, así como la toma de decisiones estratégicas y tácticas diarias, tienen en cuenta lo que podría ocurrir. Los responsables de la toma de decisiones tienen un nivel razonable de seguridad de que están asumiendo los riesgos correctos y al nivel adecuado para lograr el éxito, no sólo para evitar el fracaso. Existen sistemas de alerta temprana para notificar al consejo de administración y a la dirección los riesgos específicos que superan los límites establecidos por la organización. apetito de riesgo o umbrales de capacidad de riesgo- y cuando los objetivos de la empresa están en peligro. El debate sobre el riesgo en la alta dirección y el consejo de administración está plenamente integrado en el debate sobre la estrategia y los resultados.

Cómo evaluar su madurez de riesgo

Un modelo de madurez de riesgos es simplemente una herramienta de autoevaluación para ayudarle a determinar el camino hacia el éxito. A continuación se presentan algunas preguntas que debe tener en cuenta al sumergirse en su evaluación:

  • ¿Cuál es su apetito de riesgo? Determine cuánto riesgo está dispuesta a asumir su organización en pos de los objetivos estratégicos y la conciencia de riesgo general en toda la empresa.
  • ¿En qué medida están incorporados los procesos de gestión del riesgo empresarial en su toma de decisiones? Mida hasta qué punto el riesgo está arraigado en su cultura y hasta qué punto los esfuerzos de gestión del riesgo cuentan con el apoyo del consejo de administración y de la alta dirección.
  • ¿Cuál es su proceso de gestión de riesgos? Determine en qué medida su programa de gestión de riesgos sigue las mejores prácticas para identificar, valorar, evaluar, mitigar y supervisar los riesgos.
  • ¿Identifican los riesgos por su origen o por sus síntomas? Encontrar y abordar la causa raíz de un riesgo ayudará a fortalecer sus esfuerzos de mitigación.
  • ¿En qué medida se descubren nuevos riesgos o se detectan cambios en los riesgos conocidos? Evaluar la calidad y la coherencia de la forma en que se recoge y procesa la información sobre riesgos.
  • ¿El riesgo forma parte de la gestión del rendimiento? Evalúe la fuerza de la conexión entre el riesgo y la planificación, la comunicación y la medición de sus objetivos organizativos.
  • ¿Apoya la gestión de riesgos los esfuerzos de continuidad y resistencia de la empresa? Evaluar en qué medida la continuidad del negocio, la planificación operativa y otras actividades de resiliencia incorporan un enfoque basado en el riesgo.

Para las organizaciones situadas en el extremo inferior de la escala, la gestión de riesgos suele percibirse como una actividad de cumplimiento. La gestión del riesgo se considera una carga inevitable para evitar el fracaso, en lugar de una oportunidad para añadir valor y contribuir al éxito.

En las organizaciones maduras en materia de riesgos, la gestión de los mismos está integrada en la cultura y se incorpora a las decisiones diarias. Estas empresas saben qué riesgos deben evitar y qué riesgos son oportunidades estratégicas. Y tienen la visión, las herramientas y los procesos para protegerse de las amenazas en evolución.

Las organizaciones situadas en el extremo superior del modelo de madurez del riesgo superan sistemáticamente a sus homólogas desde el punto de vista financiero. El consejo de administración y la dirección también comprenden el impacto del riesgo en los objetivos de la empresa.

Independientemente de su estado actual, es probable que se pueda hacer más para mejorar los procesos, las herramientas y las funciones necesarias para apoyar las decisiones conscientes del riesgo en todos los niveles. Un modelo de madurez de riesgos puede ser una herramienta valiosa para seguir su camino hacia una gestión de riesgos mejorada, incluso de clase mundial.

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