Ein Risikoreife-Modell ist ein Instrument zur Bewertung der Effektivität des Risikomanagements einer Organisation. Mit anderen Worten: Wie gut ermöglichen Ihre Funktionen und Prozesse risikobewusste Entscheidungen, die wichtige Unternehmensziele unterstützen? Risikoreife-Modelle sind eine hervorragende Möglichkeit für Unternehmen, die Leistungsfähigkeit des aktuellen Programms zu untersuchen und mit dem angestrebten Stand zu vergleichen. Je ausgereifter Ihr Risikomanagementsystem ist, desto effektiver werden Sie Entscheidungen treffen, die richtigen Risiken eingehen und bessere Ergebnisse erzielen.

Warum ein Risikoreife-Modell verwenden?

Die Beschreibung der Risikomanagement-Fähigkeiten auf der Grundlage einer Risikoreifekurve ermöglicht es einem Unternehmen, den aktuellen Stand seiner Bemühungen bewusst festzulegen und die Fortschritte im Laufe der Zeit zu verfolgen. Ein Kontinuum ist auch deshalb sinnvoll, weil jedes Managementteam in irgendeiner Form mit dem Risikomanagement befasst ist – selbst wenn das „System“ erst im Entstehen begriffen ist. Und in der heutigen, sich ständig verändernden Risikolandschaft sollte auch ein erstklassiges Risikomanagementsystem immer nach Möglichkeiten zur Verbesserung suchen.

Welche Stufen sind Teil eines Risikoreifegradmodells?

Ein Risikoreife-Modell kategorisiert die Risikomanagement-Fähigkeiten und -Kultur eines Unternehmens in fünf Stufen:

  1. Ad hoc. Das Risikomanagement ist undokumentiert und hängt weitgehend von individuellen Heldentaten ab.
  2. Vorläufig. Risiken werden uneinheitlich definiert und in Silos mit laxer Prozessdisziplin verwaltet.
  3. Definiert. Es gibt einen gemeinsamen Rahmen für die Risikobewertung und -reaktion. Der Unternehmensleitung und dem Vorstand wird ein unternehmensweiter Überblick über die Risiken gegeben, häufig in Form einer Liste der wichtigsten Risiken. Aktionspläne werden als Reaktion auf Risiken mit hoher Priorität umgesetzt.
  4. Integriert. Risikomanagement-Aktivitäten werden über alle Geschäftsbereiche hinweg koordiniert. Risikomanagementtechniken und -tools werden bei Bedarf eingesetzt, mit unternehmensweiter Risikoüberwachung, -messung und -berichterstattung. Alternative Reaktionen werden mit Szenarienplanung und Techniken wie der Monte-Carlo-Simulation analysiert. Es gibt Prozessmetriken – der Schwerpunkt liegt jedoch weiterhin auf der Verwaltung einer Liste von Risiken. Diskussionen über Risiken sind von Diskussionen über Strategie und Leistung getrennt.
  5. Optimiert. Der Schwerpunkt liegt auf dem Risikomanagement im Kontext der Unternehmensziele und nicht auf der Verwaltung einer Liste. Sowohl bei der strategischen Planung und der Kapitalzuweisung als auch bei der täglichen strategischen und taktischen Entscheidungsfindung wird berücksichtigt, was passieren könnte. Die Entscheidungsträger haben ein angemessenes Maß an Sicherheit, dass sie die richtigen Risiken in der richtigen Höhe eingehen, um Erfolg zu haben und nicht nur Misserfolg zu vermeiden. Es gibt Frühwarnsysteme, die den Vorstand und die Geschäftsleitung über spezifische Risiken informieren, die die festgelegte Risikobereitschaft oder Risikokapazität des Unternehmens überschreiten – und wenn die Unternehmensziele in Gefahr sind. Die Risikodiskussion auf Topmanagement- und Vorstandsebene ist vollständig in die Diskussion über Strategie und Leistung integriert.

Wie Sie Ihre Risikobereitschaft einschätzen

Ein Risikoreife-Modell ist einfach ein Instrument zur Selbsteinschätzung, das Ihnen hilft, einen Weg zum Erfolg zu finden. Im Folgenden finden Sie einige Fragen, die Sie bei Ihrer Bewertung berücksichtigen sollten:

  • Wie groß ist Ihre Risikobereitschaft? Bestimmen Sie, wie viel Risiko Ihr Unternehmen bei der Verfolgung strategischer Ziele und des allgemeinen Risikobewusstseins im Unternehmen einzugehen bereit ist.
  • Wie gut sind die Prozesse des Enterprise Risk Management in Ihre Entscheidungsfindung eingebunden? Messen Sie, wie tief das Risiko in Ihrer Kultur verankert ist und wie stark die Bemühungen um das Risikomanagement vom Vorstand und der Geschäftsleitung unterstützt werden.
  • Was ist Ihr Risikomanagement-Prozess? Ermitteln Sie, wie gut Ihr Risikomanagementprogramm bewährte Verfahren zur Identifizierung, Bewertung, Evaluierung, Abschwächung und Überwachung von Risiken anwendet.
  • Erkennen Sie die Risiken anhand der Quelle oder des Symptoms? Wenn Sie die Ursache eines Risikos finden und beseitigen, können Sie Ihre Bemühungen zur Risikominderung verstärken.
  • Wie gut können Sie neue Risiken aufdecken – oder Veränderungen bei bekannten Risiken erkennen? Beurteilen Sie die Qualität und Konsistenz der Art und Weise, wie Risikoinformationen gesammelt und verarbeitet werden.
  • Ist das Risiko Teil des Leistungsmanagements? Beurteilen Sie die Stärke der Verbindung zwischen Risiken und der Planung, Kommunikation und Messung Ihrer Unternehmensziele.
  • Unterstützt das Risikomanagement die Bemühungen um Business Continuity und Resilienz? Bewerten Sie, inwieweit die Geschäftskontinuität, die betriebliche Planung und andere Ausfallsicherheitsaktivitäten einen risikobasierten Ansatz beinhalten.

Für Organisationen am unteren Ende der Skala wird das Risikomanagement oft als eine Aktivität zur Einhaltung von Vorschriften angesehen. Das Management von Risiken wird als unvermeidliche Last angesehen, um Misserfolge zu vermeiden – statt als Chance, Mehrwert zu schaffen und zum Erfolg beizutragen. In risikoreifen Unternehmen ist das Risikomanagement in die Unternehmenskultur integriert und fließt in die täglichen Entscheidungen ein. Diese Unternehmen wissen, welche Risiken zu vermeiden sind und welche Risiken strategische Chancen darstellen. Und sie verfügen über den Einblick, die Werkzeuge und die Prozesse, um sich vor den sich entwickelnden Bedrohungen zu schützen. Unternehmen, die am oberen Ende des Risikoreifemodells liegen, schneiden aus finanzieller Sicht durchweg besser ab als ihre Konkurrenten. Der Vorstand und die Geschäftsführung verstehen auch die Auswirkungen von Risiken auf die Unternehmensziele. Unabhängig von Ihrem aktuellen Status kann wahrscheinlich mehr getan werden, um die Prozesse, Tools und Funktionen zu verbessern, die zur Unterstützung risikobewusster Entscheidungen auf jeder Ebene erforderlich sind. Ein Risikoreife-Modell kann ein wertvolles Instrument sein, um Ihren Weg zu einem verbesserten – sogar erstklassigen – Risikomanagement zu verfolgen.

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