Um modelo de maturidade do risco é uma ferramenta para avaliar a eficácia dos esforços de gestão do risco de uma organização. Por outras palavras, até que ponto as tuas funções e processos permitem decisões conscientes do risco que apoiam os principais objectivos da empresa? Os modelos de maturidade dos riscos são uma excelente forma de as organizações examinarem a proficiência do programa atual e de o compararem com o ponto em que pretendem estar. Quanto mais maduro for o seu sistema de gestão de riscos, mais eficaz será a tomada de decisões, a assunção dos riscos certos e a obtenção de melhores resultados.

Por que usar um modelo de maturidade de risco?

Descrever as capacidades de gestão do risco com base numa curva de maturidade do risco permite a uma empresa estabelecer intencionalmente onde se encontram os seus esforços e acompanhar o progresso ao longo do tempo. Uma curva contínua também faz sentido porque todas as equipas de gestão estão envolvidas na gestão do risco de alguma forma – mesmo que o “sistema” seja incipiente. E no atual ambiente de risco em constante mudança, mesmo um sistema de gestão de risco de classe mundial deve estar sempre à procura de formas de melhorar.

Que fases fazem parte de um modelo de maturidade de riscos?

Um modelo de maturidade do risco categoriza as capacidades e a cultura de gestão do risco de uma organização de acordo com cinco fases:

  1. Ad hoc. A gestão do risco não está documentada e depende em grande parte de actos de heroísmo individuais.
  2. Preliminarmente. O risco é definido de forma inconsistente e gerido em silos com uma disciplina de processo pouco rigorosa.
  3. Define. Existe um quadro comum de avaliação/resposta aos riscos. Uma visão do risco em toda a organização é fornecida à liderança e ao conselho de administração, muitas vezes sob a forma de uma lista dos principais riscos. Os planos de ação são implementados em resposta a riscos de elevada prioridade.
  4. Integrado. As actividades de gestão do risco são coordenadas entre as áreas de negócio. As técnicas e ferramentas de gestão de risco são utilizadas quando apropriado, com monitorização, medição e comunicação de riscos em toda a empresa. As respostas alternativas são analisadas com o planeamento de cenários e técnicas como a Simulação de Monte Carlo. Existem métricas de processo – mas a ênfase permanece na gestão de uma lista de riscos. As discussões sobre riscos são separadas das discussões sobre estratégia e desempenho.
  5. Optimizado. A tónica é colocada na gestão do risco no contexto dos objectivos da empresa e não na gestão de uma lista. O planeamento estratégico e a afetação de capital, bem como a tomada diária de decisões estratégicas e tácticas, têm em conta o que pode acontecer. Os decisores têm um nível razoável de garantia de que estão a assumir os riscos certos e ao nível certo para alcançar o sucesso e não apenas para evitar o fracasso. Existem sistemas de alerta precoce para notificar o conselho de administração e a liderança sobre riscos específicos que excedem a apetência pelo risco ou os limites de capacidade de risco estabelecidos pela organização – e quando os objectivos da empresa estão em perigo. A discussão do risco ao nível da gestão de topo e do conselho de administração está totalmente integrada na discussão da estratégia e do desempenho.

Como avaliar a maturidade do teu risco

Um modelo de maturidade do risco é simplesmente uma ferramenta de autoavaliação para o ajudar a determinar o caminho para o sucesso. Aqui estão algumas perguntas a serem consideradas ao mergulhar na sua avaliação:

  • Qual é a tua apetência pelo risco? Determina a quantidade de risco que a tua organização está disposta a assumir na prossecução dos objectivos estratégicos e a consciência global do risco em toda a empresa.
  • Em que medida os processos de Gestão do Risco Empresarial estão integrados na tua tomada de decisões? Mede até que ponto o risco está profundamente integrado na tua cultura e até que ponto os esforços de gestão do risco são fortemente apoiados pelo conselho de administração e pela gestão de topo.
  • Qual é o teu processo de gestão de riscos? Determina em que medida o teu programa de gestão do risco segue as melhores práticas para identificar, avaliar, mitigar e monitorizar os riscos.
  • Identificas os riscos por fonte ou sintoma? Encontrar e abordar a causa raiz de um risco ajudará a reforçar os teus esforços de mitigação.
  • Qual é a tua capacidade de descobrir novos riscos ou de detetar alterações nos riscos conhecidos? Avalia a qualidade e a coerência da forma como as informações sobre os riscos são recolhidas e tratadas.
  • O risco faz parte da gestão do desempenho? Avalia a força da ligação entre o risco e o planeamento, a comunicação e a medição dos teus objectivos organizacionais.
  • A gestão do risco apoia a continuidade do negócio e os esforços de resiliência? Avalia a profundidade com que a continuidade do negócio, o planeamento operacional e outras actividades de resiliência incorporam uma abordagem baseada no risco.

Para as organizações que se encontram no nível mais baixo da escala, a gestão do risco é frequentemente encarada como uma atividade de conformidade. A gestão do risco é vista como um fardo inevitável para evitar o fracasso – em vez de uma oportunidade para acrescentar valor e contribuir para o sucesso. Nas organizações com maturidade de risco, a gestão do risco está integrada na cultura e incorporada nas decisões diárias. Estas empresas sabem quais os riscos a evitar e quais os riscos que constituem oportunidades estratégicas. E têm a perceção, as ferramentas e os processos para se protegerem das ameaças em evolução. As organizações que se encontram na extremidade superior do modelo de maturidade do risco têm um desempenho superior ao dos seus pares numa perspetiva financeira. O conselho de administração e a liderança também compreendem o impacto do risco nos objectivos da empresa. Independentemente do seu estado atual, é provável que se possa fazer mais para melhorar os processos, as ferramentas e as funções necessárias para apoiar decisões conscientes do risco a todos os níveis. Um modelo de maturidade do risco pode ser uma ferramenta valiosa para acompanhar a tua jornada rumo a uma gestão do risco melhorada – ou mesmo de classe mundial.

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