El análisis predictivo y el análisis prescriptivo son dos componentes esenciales de una estrategia integral de gestión de riesgos para las empresas. Si no estás familiarizado con la diferencia entre ambos, deja que te lo expliquemos. El análisis predictivo ayuda a las empresas a identificar riesgos potenciales, mientras que el análisis prescriptivo proporciona ideas prácticas y orientación sobre cómo mitigar estos riesgos de forma eficaz. Ambas técnicas de análisis de datos funcionan sinérgicamente entre sí y pueden utilizarse juntas para desarrollar un programa de gestión de riesgos más completo y eficaz, y es absolutamente imprescindible incorporar ambas a tu práctica de gestión de riesgos y a tu software RMIS.
Análisis Predictivo: Identificación de riesgos potenciales
El análisis predictivo es una forma de ciencia de datos que utiliza modelos estadísticos y algoritmos para identificar patrones en los datos y hacer suposiciones razonables sobre los resultados probables de acontecimientos futuros. En el mundo de la gestión de riesgos, la analítica predictiva se utiliza para identificar riesgos potenciales analizando datos de diversas fuentes de datos de clientes, como datos históricos, tendencias del mercado, datos gubernamentales, datos SIG y datos internos. El objetivo del análisis predictivo es ayudar a las empresas a identificar riesgos emergentes antes de que se conviertan en problemas graves, permitiéndoles crear un mapa de riesgos probables y mitigarlos proactivamente. Por ejemplo, el análisis predictivo puede utilizarse para identificar riesgos crediticios potenciales para una empresa hipotecaria. Analizando el historial crediticio y los datos financieros de los clientes potenciales, los modelos predictivos pueden identificar a los clientes con más probabilidades de impago de sus préstamos hipotecarios. Esto permite a la institución de préstamos hipotecarios tomar medidas proactivas para mitigar el riesgo, como ajustar las condiciones del préstamo, ayudar a los prestatarios a aprovechar los programas locales, exigir garantías adicionales o añadir pasos adicionales en la suscripción. El análisis predictivo también puede utilizarse para identificar riesgos operativos. Un buen ejemplo de ello es que los modelos predictivos pueden analizar los datos de mantenimiento para identificar qué equipos tienen más probabilidades de averiarse, lo que permite a las empresas programar proactivamente el mantenimiento para evitar el tiempo de inactividad y reducir el riesgo de avería de los equipos.
Analítica prescriptiva: Proporcionando información procesable
La analítica prescriptiva es una rama de la analítica que utiliza modelos matemáticos. No debe confundirse con los modelos estadísticos. Los modelos estadísticos representan el análisis de datos que ya han sucedido, mientras que los modelos matemáticos utilizan datos existentes para hacer predicciones futuras y algoritmos para proporcionar perspectivas procesables. Así se obtienen recomendaciones sobre cómo resolver problemas complejos. En el contexto de la gestión de riesgos, el análisis prescriptivo proporciona perspectivas sobre las que puedes actuar y recomendaciones sobre cómo mitigar los riesgos identificados por el análisis predictivo. Por ejemplo, la analítica prescriptiva puede utilizarse para determinar la estrategia óptima de gestión del riesgo crediticio para una empresa de participaciones financieras. Al dejar que la analítica prescriptiva evalúe los costes y beneficios potenciales de las distintas estrategias de gestión del riesgo, la analítica prescriptiva puede ofrecer recomendaciones sobre qué estrategia es la más rentable y eficiente para mitigar el riesgo crediticio, todo ello sin tener que pelearte para combinar tus fuentes de datos. El análisis prescriptivo también puede utilizarse para determinar los programas de mantenimiento preventivo de los equipos en empresas de fabricación o de trabajo de campo. Analizando los costes y beneficios de las distintas estrategias de mantenimiento, la analítica prescriptiva puede ofrecer recomendaciones sobre qué estrategia es la más rentable y eficiente para reducir el riesgo de avería de los equipos.
Por qué las empresas necesitan tanto el análisis predictivo como el prescriptivo
Aunque tanto la analítica predictiva como la prescriptiva son componentes esenciales de una estrategia integral de gestión de riesgos, sirven para fines distintos y se complementan de maneras diferentes. El análisis predictivo ayuda a las empresas a identificar riesgos potenciales, mientras que el análisis prescriptivo proporciona recomendaciones específicas sobre cómo mitigar estos riesgos. Combinando el análisis predictivo y el prescriptivo en una solución integral como el software de análisis predictivo de gestión de riesgos de Riskonnect, las empresas pueden desarrollar un programa de gestión de riesgos más sólido y eficaz. El análisis predictivo avisa con antelación de los riesgos emergentes, lo que permite a las empresas mitigarlos de forma proactiva. El análisis prescriptivo proporciona información y recomendaciones factibles sobre cómo mitigar los riesgos, lo que permite a las empresas tomar mejores decisiones para limitar la exposición. La combinación de los dos tipos de análisis de datos ayuda a las empresas a gestionar el riesgo tanto sobre lo que podría ocurrir como sobre cómo abordarlo. Un gran ejemplo de combinación de análisis predictivo y prescriptivo se ve a menudo en las finanzas. Una institución financiera puede utilizar la analítica predictiva para identificar posibles riesgos crediticios, y luego utilizar la analítica prescriptiva para determinar la estrategia óptima de gestión del riesgo crediticio. Esto permite a la institución financiera tomar medidas proactivas para mitigar el riesgo crediticio, al tiempo que toma decisiones informadas sobre la forma más rentable y eficiente de mitigar ese riesgo.
Empieza hoy mismo a aprovechar la Analítica de Datos Predictiva y Prescriptiva
Tanto el análisis predictivo como el prescriptivo son componentes importantes de una estrategia integral de gestión de riesgos para que las empresas aprovechen sus datos para obtener las mejores perspectivas. La analítica predictiva ayuda a las empresas a identificar riesgos potenciales, mientras que la analítica prescriptiva proporciona el mapa de cómo abordar esos riesgos. Combinando ambas técnicas, las empresas pueden desarrollar un sistema de gestión de riesgos más sólido y eficaz, que las sitúe a años luz del próximo incidente de riesgo. Si estás intentando averiguar por dónde empezar para sacar el máximo partido a tu analítica, CONTACTA con RISKONNECT para una evaluación gratuita.
