Le risque est omniprésent. La gestion des risques est une priorité pour les dirigeants de toutes les organisations, mais il peut être extrêmement difficile d’évaluer correctement les risques, de les gérer et de planifier les résultats à l’ère de l’information instantanée. Avec une abondance de données disponibles au bout des doigts de nombreuses organisations, le rôle de l’analyse des données dans la gestion des risques n’a jamais été aussi important qu’aujourd’hui. Mais cette abondance de données peut créer de la confusion et empêcher les organisations de savoir par où commencer et quoi prévoir. Comprendre les outils et les tendances en matière d’analyse de données dans la gestion des risques peut réduire considérablement les risques de votre organisation tout en vous faisant gagner du temps et de l’argent. Vous trouverez ci-dessous les cinq principales tendances en matière d’analyse de données dans la gestion des risques d’assurance que votre organisation devrait utiliser pour mieux gérer ses risques.
1. Ajoutez des données géospatiales à votre gestion des risques pour planifier les catastrophes
L’abondance des données géospatiales peut aider les entreprises à anticiper et à calculer les incidents liés aux conditions météorologiques défavorables ou à l’instabilité politique grâce à une utilisation appropriée des données. En superposant des données géospatiales à vos biens existants ou à vos futures acquisitions et en les utilisant pour examiner les tendances historiques et créer des informations prédictives, vous pouvez mieux prévoir les résultats futurs et planifier les catastrophes. En comprenant l’emplacement de vos biens et en superposant des données météorologiques et d’autres données de tiers, vous pourrez évaluer rapidement et facilement l’exposition de votre organisation et créer des visualisations pour mieux comprendre les données et les risques qu’elles comportent.
2. Plan pour l’indemnisation des travailleurs et la sécurité sur le lieu de travail
L’indemnisation des travailleurs peut s’accompagner d’une foule de besoins en matière de conformité et de complexité des demandes, de nombreuses juridictions ayant des règles complexes en matière de dépôt et de gestion des demandes d’indemnisation. Mais vous pouvez rationaliser l’administration des demandes d’indemnisation des travailleurs en utilisant des données de tiers. Qu’il s’agisse d’évaluer la durée approximative de l’absence d’un employé ou d’exploiter des données géospatiales pour obtenir des informations plus précises sur l’emplacement d’une propriété spécifique, votre entreprise peut mieux planifier la gestion des risques d’assurance dans le domaine de la sécurité des employés et des interruptions de travail. L’évaluation des données relatives à l’indemnisation des accidents du travail peut vous permettre de localiser rapidement les sinistres coûteux et de garantir la précision et la clarté de vos rapports aux organismes de réglementation.
3. Utiliser les données pour choisir la bonne couverture d’assurance pour votre organisation
Il est facile d’acheter plus de couverture d’assurance que vous n’en avez réellement besoin, c’est pourquoi l’examen de votre couverture d’assurance historique et de son utilisation est un élément essentiel de l’achat et du renouvellement d’une police d’assurance. Mais comprendre les besoins antérieurs de votre entreprise n’est pas le seul élément à prendre en compte. Dans le domaine de la gestion des risques, l’analyse prédictive peut révéler des tendances dans les opérations et la composition du personnel de votre entreprise, vous aidant ainsi à identifier les niveaux de couverture appropriés pour vos sinistres les plus fréquents et les plus coûteux. Centraliser les données de vos polices pour gérer l’ensemble du cycle de vie d’un renouvellement dans une seule plateforme logicielle de gestion des polices aide votre organisation à administrer plus proprement et plus efficacement votre police et à mieux gérer les renouvellements de polices.
4. Négocier efficacement de meilleures primes d’assurance
Vous pouvez négocier les meilleurs tarifs avec les assureurs pour votre entreprise et vos clients en utilisant efficacement des données empiriques sur votre secteur et en les comparant aux données actuelles de tiers. Grâce à la compilation et à l’analyse de plusieurs sources de données, vous pouvez mesurer le coût total du risque pour un meilleur retour sur investissement, tout en permettant une souscription plus rapide. Une meilleure exploitation des données actives et actuelles sur les risques créées par vos utilisateurs sur le terrain vous aidera à réduire le temps consacré à la collecte d’informations pour les renouvellements, et même à réduire le temps nécessaire à l’examen des incidents.
5. Rationaliser les tâches administratives grâce à une meilleure utilisation des données
Compte tenu de l’étendue des domaines que la gestion des risques peut englober, les tâches administratives manuelles fastidieuses peuvent souvent accaparer le temps de votre équipe. Il est donc essentiel d’identifier les gains d’efficacité partout où cela est possible afin de garantir le meilleur résultat possible pour votre organisation en matière de gestion des risques. Le traitement simplifié des demandes d’indemnisation et les connaissances institutionnelles historiques permettent aux entreprises de générer des gains d’efficacité pour leurs employés. En améliorant l’efficacité grâce à des rapports de données de haute qualité et des visualisations faciles d’accès, en utilisant des outils intégrés de gestion des risques et des sinistres, ou même en mettant en place un accès plus intelligent à vos données, la connexion de données provenant de sources internes et externes rationalisera les activités d’atténuation des risques. Chaque organisation doit fonctionner avec un état d’esprit axé sur les données et l’atténuation des risques pour créer de la croissance et se protéger à l’avenir. Pour y parvenir avec succès à l’ère moderne, les organisations doivent combiner les processus, les personnes, la technologie et les données dans une compréhension accessible et holistique de la gestion des risques d’assurance. Mais combiner et évaluer des données complexes pour obtenir des informations exploitables peut être facile avec la bonne technologie. Riskonnect est le leader mondial des tendances en matière d’analyse de données dans la gestion des risques et ses solutions sont utilisées dans de nombreux secteurs, de la technologie à l’enseignement supérieur, en passant par les services financiers, etc. En offrant plusieurs modules différents qui peuvent être personnalisés en fonction des besoins de votre organisation, Riskonnect permet aux clients de comprendre les risques, de prédire les résultats et de prendre des mesures pour prévenir les interruptions de la performance de l’entreprise. Pour discuter de vos besoins avec un expert et en savoir plus sur la façon dont Riskonnect peut transformer la façon dont votre entreprise gère ses risques, PROGRAMMEZ UNE DÉMO ICI.
