Los delincuentes que tienen que blanquear grandes sumas de dinero en efectivo, como los que trafican con drogas, la trata de seres humanos o el terrorismo, evitan los bancos debido a sus estrictas disposiciones contra el blanqueo de capitales y, en su lugar, recurren a empresas de servicios monetarios, y las autoridades están tomando medidas al respecto. Las empresas de servicios monetarios suelen permitir la transferencia de fondos al extranjero, por ejemplo cuando los ciudadanos extranjeros quieren enviar sus ingresos a casa, y también pueden ofrecer servicios de cambio de moneda, cobro de cheques y préstamos de día de pago. Se desconoce su número exacto, pero un informe publicado en The Guardian el mes pasado sugería que había unos 34.000 en todo el Reino Unido.
Según un alto cargo de la policía, el Detective Jefe Superintendente Michael Gallagher, los MSB son ahora la principal forma que tienen los implicados en el crimen organizado de mover sus fondos: «Al menos cientos de millones de libras fluyen a través de los MSB, que están menos estrictamente regulados que los bancos». Añadió que algunos MSB estaban dirigidos por delincuentes, comentando:
«Muchos de ellos parecen una tapadera, y lo son, pueden ser creados puramente por grupos de delincuencia organizada con el fin de sacar dinero del Reino Unido rápidamente sin que se controle eficazmente
»
Pero Gallagher, que es el jefe de delitos especializados de Scotland Yard, añadió que este año habrá medidas enérgicas, comentando:
«Algunos están ahí con un fin legítimo, otros no, nuestro trabajo este año es entrar en ese espacio y desbaratar el uso delictivo de la financiación a través de los
MSB».
Mientras tanto, Bob Lyddon, presidente de la Asociación de Instituciones de Pago del Reino Unido, que representa a los MSB regulados, dijo:
«Cierra el paso a los malos actores y actúa enérgicamente contra el sector ilegal, pero al mismo tiempo asegúrate de que los buenos actores puedan operar porque prestan un servicio valioso».
NECC entra en acción
Entonces, ¿cómo se puede acabar con estos «malos actores»? En febrero, el Centro Nacional contra la Delincuencia Económica declaró que celebraría un «día de acción» en el que se centraría en los microempresarios identificados como potencialmente utilizados para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Para ello se visitarán todas las empresas de servicios monetarios de la City de Londres y, además, unas 90 empresas más recibirán «visitas educativas» de equipos conjuntos del NECC. Se entiende que estas empresas son de interés y pueden estar implicadas en el blanqueo de capitales. La NECC forma parte de la Agencia Nacional contra la Delincuencia e incluye a representantes de la Oficina de Fraudes Graves, la Autoridad de Conducta Financiera, la Policía de la Ciudad de Londres, la Agencia Tributaria, la Fiscalía de la Corona y el Ministerio del Interior. El director general de la NECC, Graeme Biggar, declaró:
«Los MSB son vulnerables a la explotación por parte de los delincuentes que buscan blanquear el producto del delito y, en algunos casos, son cómplices de la delincuencia. Esta capacidad de «limpiar» el dinero es clave para los delincuentes y, por ello, apoyamos plenamente esta operación conjunta de nuestros socios para concienciar a los operadores de empresas de servicios monetarios, e identificar y desarticular la delincuencia que tiene lugar a través de ellas.»
En el banquillo
También es probable que quienes dirigen MSB ilícitos sean más conscientes de las consecuencias tras la multa récord impuesta a Touma Foreign Exchange el pasado septiembre, por incumplir la normativa sobre blanqueo de capitales. La empresa, que tenía tres sucursales en el oeste de Londres, fue multada con 7,8 millones de libras y los funcionarios se incautaron de más de 100.000 libras en efectivo. El tribunal oyó que se habían producido infracciones relacionadas con evaluaciones de riesgos y mantenimiento de registros, políticas, controles y procedimientos, medidas de diligencia debida con los clientes y formación del personal. A Hassanien Touma, que fundó la empresa en 2011, se le prohíbe ahora desempeñar funciones directivas en empresas sujetas a la normativa contra el blanqueo de capitales. Está claro que las autoridades están adoptando una postura más dura, y en 2020 podrían cerrarse más microempresas y llevarse a cabo más procesamientos. Ya sea intencionadamente o por negligencia, el mensaje para estas empresas es que actúen ahora, ya que los próximos meses podrían significar una llamada a la puerta no deseada.