É uma noção poética. Uma borboleta bate as asas no Brasil e desencadeia uma série de eventos atmosféricos que acabam por provocar um tornado no Texas.

De facto, não importa o quão freneticamente um inseto bate as suas asas no Rio: nunca irá causar uma tempestade em Houston. Mas, como parte da teoria do caos, o efeito borboleta oferece uma explicação clara para a forma como uma pequena alteração numa parte de um sistema pode desencadear um efeito maciço noutro lugar. E isso é algo que as empresas – especialmente as organizações de seguros e serviços financeiros – ignoram por sua conta e risco. O que acontece numa área pode ter um impacto grave noutra e, em última análise, no resultado final. O truque é prever isso.

Vê o caso da venda abusiva de PPI. A incapacidade de detetar processos fracos e de controlar a conduta pessoal fez com que os credores tivessem de pagar contas em espiral ao longo dos anos. Pode ser difícil correlacionar uma única decisão ou incidente com o seu custo para a organização, especialmente quando muitos dados departamentais se encontram em silos sem ligação. Mas os gestores de topo precisam dessa informação – e tu, enquanto equipa de risco, sabes como a fornecer. O facto é que qualquer organização de serviços financeiros com um sistema de gestão de riscos e incidentes empresarial decente e abrangente tem todos os dados relevantes na ponta dos dedos. Só precisa de saber como os utilizar. É aí que a equipa de risco entra em ação. O sistema de gestão de risco recolhe dados sobre os riscos operacionais, a eficácia dos controlos, os resultados das avaliações, os incidentes, os quase-acidentes e muito mais, em toda a empresa.

É a qualidade dos dados e o que fazes com eles que faz a verdadeira diferença em termos de valor comercial. Junta os pontos e podes dar à tua organização o poder de prever os efeitos menos óbvios, mas potencialmente críticos para o negócio, de decisões e incidentes.

Utilizando ferramentas de inteligência artificial para analisar dados de risco, descobrimos algumas ligações interessantes, e muitas vezes inesperadas, entre incidentes, acções, avaliações de risco e custos empresariais. Estes conhecimentos de estilo preditivo são inestimáveis para os líderes empresariais que estão a considerar o seu próximo passo estratégico.

A perceção preditiva do risco começa com melhores dados

O desafio para os gestores de risco na criação de informações relevantes e acionáveis começa com os dados. E o caminho para obter melhores dados começa com a adoção e a utilização, em toda a empresa, de um sistema de risco que seja intuitivo, relevante para os utilizadores individuais e adaptável à mudança. De acordo com Alex Atkinson, da FCA, “Nós próprios somos facilmente capazes de fazer pequenas alterações em resposta ao feedback dos supervisores da linha da frente. Coisas como alterar os nomes dos campos, acrescentar campos ou adaptar os fluxos de trabalho, ajudaram a aumentar a conformidade dos utilizadores e a adoção generalizada do sistema.” Quase todos os sistemas de gestão de risco de toda a empresa cumprem os requisitos de conformidade padrão. Mas o sistema certo pode fazer muito mais.