Pelo simples facto de estar em atividade, as organizações estão expostas a milhares de riscos todos os dias, o que exige métodos robustos de medição de riscos. Desde o risco da cadeia de abastecimento, o risco de fornecedores, o risco de reputação e as falhas tecnológicas, até aos acidentes e incidentes, a não conformidade, o risco estratégico e as ameaças externas de concorrentes, hackers e circunstâncias geopolíticas, as empresas têm muito para gerir.

Categorizar e classificar os riscos para uma melhor gestão

Para colocar o risco em perspetiva, as organizações devem categorizar os riscos que enfrentam em todos os departamentos e estabelecer uma estrutura comum para os classificar e monitorizar. De um modo geral, o risco pode ser dividido em cinco categorias comuns: estratégico, conformidade, operacional, financeiro e reputacional. Dividir o risco em categorias principais ajuda as organizações a evitar surpresas desagradáveis, estabelecendo uma abordagem sistémica, estruturada e consistente para identificar o risco.

Priorizar os riscos para uma tomada de decisões informada

Depois de os riscos terem sido identificados e categorizados, as empresas devem estabelecer a deteção de riscos com base na prioridade e a medição orientada por dados desses riscos para compreender a sua probabilidade e impacto. Esta análise de risco fornecerá então às empresas as bases para construir uma estrutura para tomar decisões informadas sobre riscos, identificando e avaliando fatores que podem ter um impacto negativo na organização ou apresentar oportunidades.

Para compreender os riscos que enfrentam e estarem prontas para reagir, as organizações precisam de compreender o seu panorama de riscos através de métodos eficazes de medição de riscos e monitorizar de perto cada risco para que possam reagir rapidamente para mitigar problemas e aproveitar oportunidades.

Este poder de impulsionar decisões informadas sobre riscos torna a análise um passo vital no ciclo de gestão de riscos. Mas como é que uma empresa se dedica a detetar e medir o risco? Vamos explorar dez processos e métodos-chave que são normalmente utilizados para realizar a análise de risco.

Registos de risco

Um registo de riscos é essencialmente uma biblioteca de possíveis riscos e da sua potencial probabilidade e impacto, o que permite às partes interessadas acompanhar cada risco identificado e as informações relevantes a ele associadas. Este processo visa identificar, analisar e mitigar coletivamente os riscos antes que estes prejudiquem os resultados pretendidos, utilizando um ponto central de supervisão. Ao automatizar este processo, cada risco tem uma pontuação de impacto e probabilidade calculada automaticamente e está ligado aos ativos e controlos de mitigação relacionados. Isto permite que as partes interessadas analisem o risco a um nível granular e o consolidem, permitindo que a organização explore o impacto geral no negócio.

Tendo sido dada uma consideração cuidadosa durante a fase de planeamento, o registo de riscos é normalmente utilizado durante as operações comerciais diárias como parte do plano de gestão de riscos mais amplo. Embora os registos de riscos sejam frequentemente divididos em diferentes categorias, a maioria dos modelos partilha elementos comuns que permitem que os riscos sejam classificados e comparados:

  • Descrição do risco: Uma breve explicação do risco.
  • Estrutura de discriminação de riscos: Um gráfico que permite que as partes interessadas identifiquem todos os riscos associados a uma função ou projeto empresarial e os categorizem.
  • Categorias de risco: Os riscos são formalmente categorizados para melhorar o processo de identificação e priorização de riscos.
  • Análise de risco: Isto determina a probabilidade e o impacto de um risco utilizando análise quantitativa e qualitativa.
  • Probabilidade de risco: Isto fornece uma estimativa da probabilidade de ocorrência de cada risco e atribui um valor qualitativo ou quantitativo.
  • Prioridade do risco: Isto é determinado atribuindo uma pontuação a cada risco, que é obtida multiplicando os valores de impacto e probabilidade do risco. Ao utilizar medições qualitativas, os riscos com o maior impacto e a maior probabilidade devem ser priorizados.
  • Resposta ao risco: Cada resposta de mitigação de risco é documentada num plano de resposta.
  • Responsabilidade pelo risco: Cada risco deve ser atribuído a uma parte interessada que, como proprietário do risco, é responsável por implementar uma resposta apropriada.

Relato de quase acidentes e incidentes

A natureza reativa de muitos programas de gestão de riscos leva a que quase acidentes e incidentes aparentemente menores passem despercebidos, apresentando às organizações uma visão opaca do desempenho em matéria de segurança e do risco no local de trabalho. No entanto, se forem relatados de forma eficaz, estes eventos apresentam oportunidades para construir as bases da prevenção, tais como programas de formação relevantes que influenciem positivamente o comportamento e alterações operacionais que abordem quaisquer quase acidentes.

O relato abrangente de quase acidentes e incidentes apoia os quatro elementos principais da gestão de incidentes eficaz: identificação, resposta, remediação e análise. Ao integrar este processo no software GRC para máxima agilidade, as empresas estão capacitadas para aprender com erros anteriores ou quase acidentes e evitar que estes se repitam. Isto fornece a estrutura necessária para realizar investigações exaustivas, análise da causa raiz e identificar onde é provável que os riscos aconteçam.

Monitorização de indicadores-chave de risco

O relato de quase acidentes e incidentes também deve ser utilizado para informar outra ferramenta no processo de análise de risco: os indicadores-chave de risco (KRIs). Os KRIs podem ser definidos como: preditores críticos de eventos desfavoráveis que podem ter um impacto adverso nas organizações. Monitorizam as alterações nos níveis de exposição ao risco e contribuem para os sinais de alerta precoce que permitem que as organizações relatem riscos, previnam crises e os mitiguem a tempo. ”

Os KRIs concentram-se nos indicadores mais críticos para gerir os riscos de nível mais elevado, que variam dependendo dos objetivos e prioridades de uma empresa. São utilizados para medir os riscos a que a empresa está exposta e alertá-la quando a exposição ao risco excede os níveis toleráveis. Isto sustenta o processo de monitorização e previsão de potenciais áreas de alto risco e de tomada de medidas rápidas para prevenir ou mitigar o seu impacto.

Os KRIs devem ser baseados em dados empresariais transacionais e operacionais reais, fornecendo uma única fonte de verdade e devem estar ligados às prioridades estratégicas da empresa. Isto capacita a empresa a identificar os principais riscos relacionados com cada objetivo e a estabelecer KRIs que os acompanhem e alertem as partes interessadas quando a empresa está em risco de não atingir os seus objetivos ou metas.

Avaliações de risco

Realizar avaliações de risco regulares em diferentes áreas de negócio é uma ótima forma de identificar potenciais riscos. As avaliações de risco qualitativas e quantitativas oferecem diferentes perspetivas. Ao combiná-las, as empresas podem comparar resultados e obter insights mais profundos, com as limitações de um tipo de dados equilibradas pelos pontos fortes do outro.

As avaliações de risco qualitativas aproveitam o conhecimento, a experiência e os instintos para determinar a probabilidade do risco e como este irá impactar o negócio. Os riscos são normalmente identificados por reuniões, fóruns de discussão e conhecimento do mercado e medidos numa escala estabelecida que estima a probabilidade, e são geralmente categorizados com base na sua fonte ou impacto.

As avaliações de risco quantitativas dependem de dados objetivos e mensuráveis para fornecer insights sobre o processo de gestão de riscos de uma empresa. Isto envolve ligar o seu processo de gestão de riscos a dados empresariais transacionais e operacionais e implementar questionários, inquéritos e avaliações de risco para acumular dados que podem ser acompanhados e monitorizados em tempo real.

As avaliações qualitativas são normalmente menos precisas porque não produzem dados numéricos objetivos para fornecer insights sobre o processo de gestão de riscos de uma empresa. Em vez disso, dependem das opiniões e julgamentos daqueles que têm conhecimento do negócio e do setor.

Ao utilizar dados empresariais reais para determinar a probabilidade e valores numéricos para determinar o impacto, as avaliações de risco quantitativas refletem com precisão o panorama de ameaças. Esta visão objetiva permite que as empresas prevejam resultados futuros ou estimem a probabilidade de atingir metas.

As organizações que utilizam software GRC para gerir o risco terão acesso a uma variedade de modelos e formulários de avaliação de risco de melhores práticas que podem ser implementados em toda a empresa utilizando fluxos de trabalho e alertas automatizados. Isto permite a recolha rápida de dados de risco que podem ser utilizados para determinar a probabilidade de risco.

Integração de risco e estratégia

Existe frequentemente uma desconexão entre a gestão de riscos e o planeamento estratégico dentro das empresas. Consequentemente, os programas de gestão de riscos normalmente carecem das bases estratégicas a partir das quais podem construir valor organizacional, informando a tomada de decisões e garantindo que os recursos são alocados a riscos estratégicos.

Para colmatar esta lacuna, as empresas proativas ancoram a gestão de riscos nos processos de planeamento estratégico existentes. Ao alinhar a gestão de riscos com os objetivos e metas estratégicas da organização, as organizações podem compreender melhor os riscos inerentes que as impedirão de atingir a sua estratégia, e também podem assumir riscos calculados em iniciativas-chave que provavelmente farão crescer o negócio ou apoiarão a estratégia corporativa.

Construir uma função de planeamento estratégico informada sobre riscos eficaz não é um processo simples. Uma solução de software GRC holística é melhor utilizada para automatizar este alinhamento, dividindo os objetivos e metas estratégicas numa série de programas, projetos, tarefas, ações e riscos e alocando-os em toda a empresa com uma propriedade clara. Este poder de consolidar processos, sistemas e fontes de dados díspares num único ponto de supervisão garante que a empresa permanece ágil e resiliente, antecipando o que pode acontecer de uma perspetiva de risco estratégico, bom ou mau.

Monitorização automatizada de controlos

Os programas de gestão de riscos não podem simplesmente depender de equipas de gestão de riscos para interpretar manualmente os dados de risco e monitorizar os KRIs. Devem utilizar a monitorização automatizada de controlos para detetar indicadores-chave de risco (KRIs) em grandes conjuntos de dados.

Desde uma transação irregular ao risco de não conformidade ou a uma falha de auditoria, a monitorização automatizada de controlos pode detetar riscos com base em regras predeterminadas e enviar alertas. Os controlos podem ser definidos para sinalizar áreas de preocupação, incluindo prazos perdidos, anomalias nos dados, excesso de gastos orçamentais, demasiados incidentes ou quando os KRIs atingem níveis intoleráveis. As notificações automáticas podem ser enviadas à parte interessada relevante para que a ação e a intervenção possam ser tomadas rapidamente.

Para garantir que as equipas de conformidade e auditoria interna têm a agilidade necessária para alcançar isto, a monitorização automatizada de controlos é implementada. Esta camada extra de policiamento garante uma monitorização interna robusta de processos operacionais de alto risco. A automatização aborda o risco de forma proativa, substituindo a dependência de dados manuais isolados por uma abordagem holística que facilita a deteção de risco em grandes conjuntos de dados e a alocação eficaz de recursos. Entretanto, as organizações que adotam uma abordagem ad hoc à monitorização criam lacunas no seu ambiente de controlo que podem levar a problemas dispendiosos.

Desvio padrão

O desvio padrão é uma ferramenta estatística utilizada para medir e gerir o risco durante um determinado período e informar a tomada de decisões como parte de uma estratégia de gestão de riscos. Quando aplicado num ambiente empresarial, o desvio padrão pode ser utilizado para monitorizar o risco durante um determinado período de tempo. Por exemplo, poderá ser capaz de exceder a sua tolerância ao risco durante 1 ou 2 dias por mês, mas qualquer coisa acima disso poderá ser considerada inaceitável para a empresa.

Pode utilizar o desvio padrão quando estiver a configurar a monitorização automatizada de controlos para determinar as regras exatas sobre quando um risco será sinalizado como atingindo a sua tolerância ao risco.

O desvio padrão mede o grau em que os pontos de dados individuais variam da média ou média de um conjunto de dados. Ao utilizá-lo para informar decisões, os gestores de risco falam frequentemente sobre o cálculo ser um certo número de desvios padrão da média. Os estatísticos esperam encontrar 68% das medições dentro de um desvio padrão da média, o que representaria um nível tolerável de risco. Dentro de dois desvios padrão da média, 95% das medições de risco serão geralmente encontradas.

Além deste ponto, as variações podem potencialmente influenciar as estratégias de gestão de riscos. Dentro de três desvios padrão da média, 99,7% das medições serão geralmente encontradas. Portanto, apenas 0,3% das medições que se encontram fora de três desvios padrão devem-se a flutuações normais nos dados, indicando que ocorreu uma alteração significativa. Este tipo de cálculos pode ser vital ao comparar e medir o risco ao longo do tempo.

Análise Bowtie

A análise bowtie pode ser utilizada para apoiar o planeamento do tratamento de riscos, ajudando as organizações a identificar onde podem ser necessários controlos novos ou melhorados onde o nível de risco é elevado ou a eficácia do controlo é avaliada como baixa.

Mostra os caminhos das causas de um evento ou risco para as suas consequências num diagrama qualitativo claro que é representado como um bowtie, criando uma diferenciação entre a gestão de riscos proativa e reativa. O nó central é o ponto onde os caminhos da árvore de falhas convergem, e a árvore de eventos expande-se, permitindo que a análise resultante se concentre em duas coisas: as barreiras ou controlos representados pela árvore de falhas à esquerda do nó que podem impactar a probabilidade do evento ou risco, e aqueles representados pela árvore de eventos à direita que podem alterar as suas consequências.

A análise bowtie é normalmente utilizada para identificar lacunas de controlo, verificando se cada caminho tem controlos eficazes; da causa ao evento e do evento à consequência. Os fatores que podem causar a sua falha são facilmente identificados utilizando esta metodologia.

Definir o apetite pelo risco

As empresas que não definem o seu apetite pelo risco expõem-se à ameaça de absorverem demasiado risco e de fazerem coisas que são prejudiciais à sua sobrevivência. Uma declaração de apetite pelo risco é definida como: “a articulação por escrito do nível agregado e dos tipos de risco que uma empresa está disposta a aceitar, ou evitar, para atingir os seus objetivos.”

A declaração, que deve ser criada em colaboração com a empresa em geral, é utilizada como uma ferramenta de comunicação fundamental para definir o tom a partir do nível do conselho de administração e orientar o comportamento dos funcionários individuais. Portanto, deve ser articulada numa linguagem de apetite pelo risco transparente que envolva toda a organização e acompanhada por uma estrutura de apetite pelo risco que identifique e quantifique a tomada de riscos consciente, alinhando os riscos com os objetivos e a estratégia da organização.

A declaração e a estrutura de apetite pelo risco permanecerão sem rumo sem canais de comunicação claros, tornando quase impossível operar dentro dos seus limites. Adotar uma abordagem robusta à comunicação de riscos apoia o fluxo de informações relevantes de cima para baixo e a criação de uma cultura de risco proativa de baixo para cima, capacitando as pessoas certas a tomar as decisões certas no momento certo.

Definir indicadores-chave de desempenho

As empresas proativas não cruzam os dedos e esperam estar a manter a sua exposição ao risco abaixo do nível desejado; utilizam métricas para medir o desempenho de uma perspetiva de risco, como disse o famoso consultor de gestão Peter Drucker: “O que é medido é feito.”

A métrica mais utilizada para este fim são os indicadores-chave de desempenho (KPIs). Estes indicadores reativos ajudam uma empresa a medir os resultados futuros. Quer sejam atingidos ou perdidos, os KPIs fornecem um roteiro para o progresso em direção a um resultado pretendido, medindo o desempenho histórico. Os KPIs ajudam a impulsionar a melhoria estratégica e operacional, criam uma base analítica para a tomada de decisões e concentram a atenção no que é mais importante.

Avaliar o risco utilizando estas medições quantificáveis envolve definir metas (o nível de desempenho desejado) e acompanhar o progresso em relação a essa meta. Exemplos de KPIs que podem ser utilizados para a gestão de riscos incluem:

  • Riscos identificados
  • Riscos reais que ocorrem
  • Riscos não identificados e não previstos
  • Frequência dos riscos
  • Gravidade dos riscos
  • Custos incorridos devido aos riscos
  • Rapidez e eficácia das soluções.

Automatizar a análise de risco

A medição e deteção de riscos tem sido tradicionalmente prejudicada pela dependência de processos manuais, como e-mails e folhas de cálculo, e dados isolados. Estes processos antiquados são pesados, demorados e cheios de erros, privando as empresas de informações de qualidade relacionadas com o risco, promovendo uma perspetiva reativa. Esta falta de eficiência e conectividade impede as empresas de estabelecerem uma abordagem proativa e integrada à análise de risco que informe toda a organização e a sua estratégia.

É por isso que organizações bem estabelecidas e conscientes dos riscos utilizam soluções GRC criadas especificamente para facilitar o seu programa de gestão de riscos. Estas soluções estão repletas de funcionalidades, incluindo:

  • Modelos de avaliação de risco.
  • Uma estrutura para construir um registo de riscos de melhores práticas.
  • Integrações de API que lhe permitem utilizar dados transacionais e operacionais em tempo real como parte do seu programa de gestão de riscos.
  • Monitorização de controlo automatizada com fluxos de trabalho e notificações para alertar o pessoal.
  • Capacidade de definir indicadores-chave de risco (KRIs) e indicadores-chave de desempenho (KPIs) com alertas automatizados.
  • Extensas capacidades de criação de painéis e relatórios, incluindo a análise de gravata borboleta, que podem ser utilizadas para tomar decisões de negócios informadas sobre o risco.
  • Algumas soluções oferecem a capacidade de integrar a gestão de riscos com o planeamento estratégico numa única solução, permitindo-lhe assumir riscos calculados para trabalhar no sentido de alcançar a sua estratégia, protegendo ao mesmo tempo a empresa de um nível de risco indesejável.

O software GRC facilita a análise de risco contínua e interligada, fornecendo funcionalidades automatizadas que envolvem os colaboradores e os incentivam a tornarem-se responsáveis pela deteção e medição dos riscos relacionados com a sua função. Apoia uma organização na construção de uma estrutura de risco de melhores práticas, permitindo-lhe amadurecer o seu programa de gestão de riscos à medida que a empresa cresce. Promove uma cultura consciente do risco que envolve todos os departamentos no processo de gestão de riscos, munindo os profissionais de gestão de riscos com os conhecimentos e os dados de que necessitam para proteger a empresa e tirar partido das oportunidades estratégicas.

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