Recentemente, o Citigroup foi publicamente repreendido pelos reguladores – e multado em 400 milhões de dólares – por não ter melhorado a sua miscelânea de sistemas de risco e conformidade. E o Citi não é o único a ser alvo deste nível de escrutínio. As entidades reguladoras estão agora a prestar muita atenção aos processos que as empresas têm em vigor para gerir o risco de forma holística. Multas, reputação e outros danos dispendiosos são consequências muito reais. E este problema não termina com os reguladores. O mundo atual está repleto de riscos interligados e em rápida evolução – e praticamente todas as organizações de todos os sectores também têm de acompanhar um número crescente e em constante mudança de regulamentos que têm de cumprir. Um único evento pode desencadear ondas de choque sentidas por várias áreas da empresa. E sem processos repetíveis e sustentáveis para gerir as ondas de choque do risco e da conformidade a um nível holístico, os danos podem estar feitos antes mesmo de começares a perceber o que está a acontecer. A simples adição de mais pessoas à equipa não é a resposta, tal como evidenciado pelo Citi, que tem agora cerca de 30.000 funcionários de risco e conformidade na equipa. Tens de ter tecnologia integrada para ultrapassar as barreiras departamentais e ligar a informação em silos, para que possas compreender instantaneamente o que estás a enfrentar, como tudo se inter-relaciona e o impacto total no negócio.

Aqui estão cinco maneiras pelas quais o software de conformidade integrado pode fornecer a garantia que os reguladores procuram – ao mesmo tempo que lhe dá as informações inteligentes de que necessita para manter a sua empresa a funcionar sem problemas.

  1. Automatiza as rotinas. A tecnologia automatiza os fluxos de trabalho, as avaliações, os testes de controlo e as tarefas de correção, reduzindo drasticamente a quantidade de tempo e esforço necessários por parte da equipa de conformidade. Em vez de procurar repetidamente os dados, pode aproveitar uma única avaliação em vários mandatos, investigar factos, compreender anomalias e corrigir problemas.
  2. Mantém-se a par das mudanças intermináveis. Na última contagem, mais de 56.000 alertas regulamentares de 900 organismos regulamentares de todo o mundo foram enviados num único ano. O software de conformidade integrado foi concebido não só para acompanhar eficazmente os novos regulamentos e leis, mas também para se manter um passo à frente do seu risco de conformidade e do impacto na organização.
  3. Fornece uma pista de auditoria das alterações. Ter todas as informações relacionadas com a conformidade num único repositório com capacidades de rastreio robustas fornece-te uma pista de auditoria clara de quem fez o quê e quando o fez.
  4. Facilita a colaboração. O software de conformidade de nova geração reúne todas as políticas, procedimentos e requisitos empresariais e legais num único local, facilmente acessível a todos. Acaba com os silos, estabelece consistência nos processos e controlos e encoraja uma abordagem colaborativa à conformidade em toda a organização.
  5. Identifica as irregularidades. O software de conformidade integrado permite-lhe ligar iniciativas e dados para descobrir informações reais sobre a forma como uma parte do programa afecta outra e o impacto cumulativo na organização. Com um melhor conhecimento do seu programa como um todo, pode identificar, priorizar e resolver melhor as questões antes que se transformem em problemas de pleno direito.

No mundo de hoje, um software de conformidade atualizado que forneça uma visão única e integrada já não é algo que seja agradável de ter – é obrigatório. Se não tiveres provas concretas de que tens esse nível de visibilidade em toda a tua organização, os reguladores vão certamente bater à porta. Tal como aconteceu com o Citi.

Para mais informações sobre a gestão eficaz da conformidade, transfere o nosso e-book, Transforming Compliance from Check-the-Box to Champion.