Ob Sie Waze nutzen, um sich zu Ihrem Arzttermin navigieren zu lassen, oder ob Sie einen Scheck über Ihre Smartphone-App einzahlen, Künstliche Intelligenz – auch bekannt als KI – ist bereits Teil unseres Alltags. Und das ist erst der Anfang. Laut PwC sagen 86% der Führungskräfte, dass KI in diesem Jahr eine „Mainstream-Technologie“ in ihrem Unternehmen sein wird. In der Versicherungswelt hat es eine gewisse Zurückhaltung bei der Einführung von KI gegeben. Dabei lassen sich enorme Effizienzgewinne erzielen, insbesondere für Drittanbieter (THIRD-PARTY ADMINISTRATORS, TPAS), die Versicherungen verwalten und Geschäftsrisiken reduzieren. In der Tat sind TPAs in einer einzigartigen Position, um von KI zu profitieren, die am besten funktioniert, wenn sie von einem großen Datenbestand informiert und geprägt ist. Wir alle wissen, dass der Versicherungsbranche Berge von Daten zur Verfügung stehen. Heute übernehmen viele TPAs noch mehr Verantwortung für ihre Kunden als früher. KI-gestützte Technologie kann TPAs dabei helfen, diese zusätzliche Arbeitslast zu bewältigen, indem sie die betriebliche Effizienz fördert und sogar die Kundenbindung maximiert.

Verbesserung der operativen Effizienz der TPA

KI ist keine Science-Fiction mehr, sondern kann einem Schadenregulierer dabei helfen, Informationen zu sammeln, Daten mit Hilfe eines Modells zu analysieren und datengestützte Entscheidungen zu treffen. So werden Sie von sich wiederholenden, operativen Aufgaben befreit und können sich anderen geschäftskritischen Aufgaben widmen. Denken Sie zum Beispiel daran, wie KI die Schadenbearbeitung unterstützen kann. Die manuelle Bearbeitung von Schadensfällen ist komplex und mühsam und mit viel Papierkram verbunden. Bei diesem Ansatz verbringt der Schadenregulierer viel Zeit damit, Informationen zu sammeln und eine komplizierte Liste von Schritten zu befolgen, um sie richtig zu verarbeiten. Ohne einen automatisierten Prozess zur Validierung der Daten sind menschliche Fehler beim manuellen Ausfüllen der Formulare vorprogrammiert. Mit KI-Software kann der Schadenregulierer die Effizienz verbessern, die Genauigkeit sicherstellen und sich auf höherwertige Aufgaben konzentrieren. Zu den Vorteilen des Einsatzes von KI in der Schadenverwaltungssoftware gehören insbesondere:

  1. Schnelle Bearbeitung einfacher Ansprüche. KI revolutioniert die Schadenverwaltung. Mit vorausschauenden Ergebnissen kann ein kostengünstiger Schadensfall automatisch für eine direkte Bearbeitung markiert werden, so dass ein Eingreifen des Schadenregulierers nicht mehr erforderlich ist, es sei denn, eine Änderung im Schadensfall erfordert dies.
  2. Verwenden Sie die besten Ressourcen. Umgekehrt kann KI dabei helfen, kostspielige Schadensfälle oder sogar Ausreißer zu identifizieren, die es dem TPA ermöglichen, die bestmöglichen Ressourcen einzusetzen, um die Ergebnisse der Schadensfälle zu verbessern. In der Tat kann die Vermeidung von Rechtsstreitigkeiten bei einem einzigen Schadensfall die Kosten einer KI-Lösung decken. Denken Sie nur an die Möglichkeiten für TPAs, ihren Kunden einen ROI zu bieten.
  3. Kommunizieren Sie, kommunizieren Sie, kommunizieren Sie. Das Markenzeichen einer TPA ist ihre Fähigkeit, erfolgreich zu kommunizieren. Aber bei einer großen Anzahl von Antragstellern, Kunden, Anbietern und anderen, die versuchen, in Kontakt zu bleiben, wäre es für die Sachbearbeiter leicht, sich in diesen Interaktionen zu verzetteln. TPAs, die sich für eine effektive Kommunikation auf KI verlassen, nutzen dagegen viele Methoden zur Kontaktaufnahme und zur Beantwortung von Anfragen: interaktive Spracherkennung, E-Mail, Chatbots und sogar automatische Textnachrichten. Und wenn ein persönlicher Kontakt erforderlich ist, sind die Schadensregulierer und Fallmanager immer noch da, um Ihnen zu helfen.
  4. Fokus auf Betrug. Wie in anderen Branchen auch, ist der Versicherungsbetrug in den letzten Jahren immer differenzierter und raffinierter geworden. Er ist auch schwieriger zu erkennen. TPA-Sachbearbeiter erkennen vielleicht nur das, was sie in der Vergangenheit als rote Fahne kannten, aber die sich ständig weiterentwickelnden Praktiken schaffen größere Herausforderungen. Mit KI hingegen können selbst neue Formen des Betrugs erkannt und gestoppt werden, bevor es zu spät ist.
  5. Maximieren Sie die betriebliche Effizienz. Jede sich wiederholende Aufgabe, für die ein TPA verantwortlich ist, kann mit KI automatisiert werden. Darüber hinaus kann die Verringerung des Arbeitsaufwands des Schadenregulierers insgesamt zu einer höheren Effizienz und zu Kosteneinsparungen bei der täglichen Arbeit führen. Mit KI können TPA-Schadensregulierer eine größere Anzahl von Fällen bearbeiten. Außerdem können sie sich auf wichtigere Aufgaben konzentrieren, wie z. B. die persönliche Betreuung von Kunden.

Kunden dort treffen, wo sie sind

Auf dem sich schnell entwickelnden Versicherungsmarkt erweist sich die KI-gestützte Schadentechnologie als unverzichtbar für TPAs und andere Unternehmen, die ihre Kundenbindung maximieren und ihr Wachstum sichern wollen. Kunden wissen Effizienz und Produktivität zu schätzen. Aber auch Ihre Kunden haben heute neue und sich weiterentwickelnde Erwartungen. Insbesondere in der Partnerschaft mit Millennials, die an On-Demand-Service und sofortige Kommunikation gewöhnt sind, kann sich KI als unverzichtbar erweisen. TPAs, die sich bei der Bearbeitung von Schadensfällen auf KI verlassen, können sich besser auf Ergebnisse und Service konzentrieren, einschließlich:

  • Beschleunigter Arbeitsablauf und verbesserte Produktivität
  • Eng integrierte Daten, Systeme und Menschen
  • Regulierungsfragen angehen
  • Verwaltung von Schadenfällen aus mehreren Sparten, einschließlich Invalidität, Haftpflicht, Auto, Eigentum und Arbeiterunfallversicherung
  • Einfache Gewinnung und Weitergabe von Erkenntnissen mit fortschrittlichen Berichts- und Analysetools

Nächste Schritte

Die führenden TPAs der Branche setzen bereits auf KI, um Prozesse zu vereinfachen, Kosten zu senken und Kunden besser zu betreuen. Lassen Sie sich nicht zurückfallen. Erfahren Sie mehr darüber, wie KI Ihrem Unternehmen helfen kann, den ersten Schritt in Richtung Organisationswachstum zu machen. Für weitere Informationen über den Einsatz von KI als TPA zur Verbesserung von Service und Ergebnissen wenden Sie sich bitte an LESLIE SARGENT, Ventivs TPA Practice Leader.