Eine der vielen Lektionen, die wir im Jahr 2020 gelernt haben, ist, dass Unternehmen ohne wiederholbare, nachhaltige Prozesse zur Verwaltung der Unternehmens-Compliance eindeutig Gefahr laufen zu scheitern. Um mit den sich ständig ändernden Vorschriften [...]
Operative Belastbarkeit wird in der britischen Finanzdienstleistungsbranche immer mehr zu einem vertrauten Begriff. Die britischen Aufsichtsbehörden haben bereits zahlreiche Leitlinien herausgegeben - und weitere werden erwartet, da die Anforderungen weiter verfeinert werden. Hier finden Sie [...]
Walmart ist ein führendes Einzelhandelsunternehmen, das jede Woche mehr als 260 Millionen Kunden und Mitglieder bedient. Im Geschäftsjahr 2020 erwirtschaftete Walmart mit seinen Geschäften und E-Commerce-Websites einen Umsatz von 524 Milliarden US-Dollar. Anerkannt für seine [...]
Die Umsetzung des Senior Managers and Certification Regime (SMCR) war für viele Organisationen eine Herausforderung. Nun steht die beängstigende Aussicht auf die laufende Wartung an, einschließlich der jährlichen Bewertung der Eignung und Angemessenheit der zertifizierten [...]
Die Citigroup wurde kürzlich von den Aufsichtsbehörden öffentlich gerügt - und mit einer Geldstrafe von 400 Millionen Dollar belegt -, weil sie es versäumt hatte, ihr Sammelsurium an Risiko- und Compliance-Systemen zu verbessern. Und [...]
Die Regelung für leitende Angestellte und Zertifizierung (SMCR) umfasste mehr als 47.000 britische Finanzdienstleistungsunternehmen, als sie im März 2016 erstmals im Bankensektor eingeführt wurde. Der Rahmen für die Rechenschaftspflicht, der im Dezember 2019 auf alle [...]
Fintech - Finanztechnologie - boomt, und Großbritannien ist führend mit einigen der innovativsten digitalen Technologien wie Blockchain und künstlicher Intelligenz (KI), die neue Arbeitsweisen im Bank-, Versicherungs- und Vermögensmanagement inspirieren. Das Wachstum des Fintech-Marktes wurde [...]
Mehr als die Hälfte der 261 befragten Compliance- und Audit-Fachleute zur Vorbereitung auf die Coronavirus-Pandemie gaben an, dass ihre Unternehmen über keinen Krisenreaktionsplan für diese Art von Ereignis verfügen oder dass ihr Plan nicht aktuell [...]
Die Einhaltung von Vorschriften ist kompliziert und kostspielig zu verwalten – oft wird dies durch die Tools und Prozesse, die diese Aufgabe erfüllen sollen, noch erschwert. Viele Compliance-Teams kämpfen mit klobiger, in die Jahre [...]
Die jüngste Geldstrafe gegen den Autofinanzierer Moneybarn sollte eine deutliche Mahnung an alle Finanzdienstleister sein – sie müssen eine faire Behandlung aller Kunden sicherstellen, insbesondere derjenigen, die als „schutzbedürftig„ angesehen werden könnten. In diesem Monat [...]
Weihnachten steht vor der Tür und die Einzelhändler ziehen alle Register, um sicherzustellen, dass die Kunden ausgeben, ausgeben, ausgeben. Aber für diejenigen, die bereits mit Geldproblemen zu kämpfen haben, bedeuten die zusätzlichen Schulden, die sie [...]
In diesem Jahr sind bereits zwei Peer-to-Peer-Kreditgeber in Großbritannien zusammengebrochen. Da am 9. Dezember eine strengere Regulierung in Kraft treten wird, werden die Regulierungsbehörden keine weiteren Auswirkungen auf das Vertrauen in den Markt wünschen. Im [...]
