L’industrie mondiale des jeux d’argent et de hasard est en plein essor et devrait atteindre 876 milliards de dollars d’ici 2026 selon des rapports récents. Pourtant, bien qu’elle soit pressentie pour maintenir sa croissance rapide récente, ce secteur dynamique et propice à l’innovation fait face à ses propres défis croissants en matière de conformité et de risques.

L’industrie mondiale des jeux d’argent et de hasard a connu une croissance sans précédent au cours des dernières décennies, notamment avec l’avènement des nouvelles technologies, des produits et l’arrivée de nouveaux acteurs sur le marché. Plus de 80 % de la population mondiale participe à une forme quelconque de jeux d’argent, ce qui est principalement attribué à l’émergence des casinos en ligne et des centres de paris sportifs virtuels.

La migration du secteur vers le monde en ligne n’a pas seulement apporté un potentiel et des opportunités inimaginables, elle a également entraîné son propre lot de risques accrus tels que la criminalité financière, la corruption, les violations de la confidentialité des données et les jeux d’argent chez les mineurs. Face à ces défis pressants, il n’est pas surprenant que les gouvernements et les organismes de réglementation indépendants établissent avec diligence des réglementations et des restrictions pour minimiser les risques tout en adoptant de nouvelles législations relatives à la concurrence et à l’innovation pour protéger les consommateurs et prévenir les pratiques illégales.

Stratégies de gestion des risques pour les casinos en ligne et les opérateurs de paris sportifs

Dans cet article, nous nous concentrons sur cinq défis clés auxquels sont confrontées les équipes de conformité dans l’industrie des jeux d’argent et de hasard. Nous examinons en profondeur comment la dernière technologie GRC peut aider les équipes de conformité à se conformer avec succès aux réglementations en évolution, à prévenir la corruption, à mettre en œuvre des mesures anti-blanchiment, à éviter les conflits d’intérêts, à protéger les données et à introduire des procédures de divulgation efficaces.

1. Assurer la conformité réglementaire dans plusieurs juridictions

Les réglementations sur les jeux d’argent visent à permettre aux opérateurs d’éviter les risques financiers et juridiques, de prévenir le jeu problématique, de bâtir une solide réputation et de maintenir une position éthique légale. Les opérateurs doivent respecter les lois, réglementations et directives établies par les autorités compétentes pour promouvoir le jeu responsable, ce qui inclut la prévention du jeu nocif et la protection des personnes vulnérables et des mineurs.

Bien que la conformité soit une pierre angulaire pour une croissance durable dans l’industrie des casinos, elle présente également divers obstacles réglementaires pour les opérateurs. Ceux-ci incluent la nécessité de se conformer à des réglementations strictes spécifiques à différentes juridictions, de rester à jour sur des lois en constante évolution et de se conformer à des restrictions qui ne favorisent pas les opérateurs (comme une série de limites sur la publicité).

Chaque pays a sa propre approche de la conformité en matière de jeux d’argent. Au Royaume-Uni, le secteur est fortement réglementé par des organisations gouvernementales et non gouvernementales telles que la Commission des jeux britannique. Aux États-Unis et au Canada, chaque ville ou État a ses propres règles et réglementations pour ses établissements de jeux. Chaque État est libre de réglementer ou d’interdire les jeux d’argent sur son territoire, le Nevada et la Louisiane étant les seuls États où les jeux de casino sont légaux dans tout l’État, ce qui montre à quel point les lois peuvent varier selon les régions. En revanche, des pays comme le Brésil commencent tout juste à prendre des mesures progressives vers la mise en place d’un régime réglementaire. Suivre les réglementations dans chaque juridiction et assurer la conformité est un défi majeur pour les entreprises de jeux.

La conformité réglementaire dans ce secteur exige une diligence raisonnable, une collaboration avec les organismes de réglementation et un investissement dans la bonne technologie pour naviguer dans les complexités de son paysage réglementaire unique. Alors que le secteur continue d’évoluer, l’équilibre entre les exigences réglementaires et la technologie GRC innovante est la clé de son succès.

Comment la technologie peut aider :

Le logiciel GRC offre une multitude de fonctionnalités pour soutenir la conformité réglementaire dans plusieurs juridictions. Les organisations peuvent créer un registre d’obligations numérique consultable en ligne pour maintenir un référentiel complet des réglementations, normes et exigences de licence pertinentes pour chaque juridiction dans laquelle elles opèrent. Chaque obligation peut être facilement associée aux processus commerciaux, contrôles internes et politiques correspondants qui assurent la conformité à la réglementation.

De nombreuses plateformes GRC s’intègrent avec des fournisseurs de contenu réglementaire, permettant aux entreprises de jeux d’argent et de hasard de s’abonner à des packages de contenu réglementaire pertinents et de recevoir des notifications de changement en direct. Ces notifications décomposent le jargon juridique complexe en données facilement assimilables, rédigées en langage clair, détaillant ce qui doit changer. Les notifications sont associées à la bibliothèque d’obligations numérique afin que le propriétaire de la réglementation puisse facilement voir quels processus commerciaux, contrôles et politiques peuvent devoir être modifiés à la suite du changement.

Le changement réglementaire est géré par des flux de travail dynamiques qui documentent l’ensemble du processus de changement étape par étape, produisant une piste d’audit complète pour les régulateurs dans plusieurs juridictions. Les équipes peuvent facilement suivre les progrès par rapport aux obligations et aux actions correctives à toutes les étapes. La plateforme peut aider à identifier et à évaluer les risques de conformité associés aux différentes juridictions, permettant aux entreprises de prioriser et de mettre en œuvre des stratégies d’atténuation des risques.

L’outil approprié apportera rapidité, efficacité et rapports améliorés à votre équipe de conformité, facilitant la compréhension du statut de conformité dans plusieurs juridictions grâce à une série de rapports de statut interactifs et de tableaux de bord. L’ajout de l’automatisation via un logiciel GRC facilite une prise de décision rapide, confiante et éclairée par les risques qui prévient les pertes financières et les dommages à la réputation et permet aux entreprises de jeux d’argent et de hasard de mettre rapidement de nouveaux jeux sur le marché avec la certitude qu’ils sont conformes.

2. Corruption

L’un des principaux défis auxquels est confronté le secteur des jeux d’argent et de hasard est la corruption qui peut avoir de graves conséquences pour l’industrie. La corruption entraîne la méfiance et l’insatisfaction tant chez les employés que chez les clients, entraînant des pertes financières et des amendes importantes pour les opérateurs. La corruption dans l’industrie des casinos peut se manifester sous plusieurs formes, notamment la collusion, le blanchiment d’argent, les cadeaux d’entreprise excessifs et la corruption de fonctionnaires et de régulateurs pour maintenir les licences et obtenir des contrats. Ces actions peuvent être motivées par divers facteurs tels que des influences externes ou des pressions financières.

La première étape pour protéger une entreprise de jeux d’argent et de hasard est de mettre en œuvre des mesures anti-corruption telles que des processus de cadeaux et d’hospitalité, des politiques et formations anti-corruption, la réalisation d’évaluations des risques, la formalisation des procédures de diligence raisonnable et la garantie que le personnel dispose d’un lieu anonyme pour signaler les pots-de-vin potentiels. Les établissements doivent également renforcer les procédures et les contrôles pour limiter les relations avec les entreprises corrompues et empêcher le personnel de corrompre les régulateurs et les fonctionnaires, ils doivent également effectuer une diligence raisonnable des fournisseurs.

Comment la technologie peut aider :

La mise en œuvre d’une solution GRC robuste peut aider les organisations à formaliser leurs mesures anti-corruption pour réduire le risque de manquements à la conformité. La technologie GRC offre un processus de cadeaux et d’hospitalité selon les meilleures pratiques permettant au personnel d’enregistrer les dons et la réception de cadeaux d’entreprise. Les équipes peuvent définir des seuils basés sur le rôle de l’employé et les flux de travail formalisent le processus d’escalade et d’approbation. Tout cadeau de valeur élevée qui pourrait constituer un pot-de-vin sera signalé.

Le logiciel GRC offre également une fonctionnalité de gestion des politiques, les équipes peuvent héberger toutes leurs politiques en ligne en un seul endroit et l’ensemble du processus de gestion des politiques peut être automatisé, de la création et l’approbation des politiques à la gestion des changements et aux attestations des employés. Les dates d’expiration sont signalées, et les changements et mises à jour des politiques sont enregistrés et diffusés. Le système peut facilement fournir la preuve de qui a attesté la politique, couvrant l’organisation à l’avenir si l’employé ne suit pas la politique. Le logiciel GRC peut également être utilisé pour formaliser et automatiser les évaluations des risques et les vérifications de diligence raisonnable, des flux de travail peuvent être mis en place pour signaler les tentatives potentielles de corruption.

De nombreuses plateformes GRC offrent des portails en ligne permettant aux employés de signaler des cas potentiels de corruption ou d’inconduite. Avoir une façon formalisée et discrète de signaler la corruption potentielle, établir des canaux efficaces pour signaler les préoccupations et assurer la protection des lanceurs d’alerte contribue à un établissement qui cherche activement à prévenir la corruption.

3. Lutte contre le blanchiment d’argent

Toute entreprise acceptant des paiements de clients fait face au risque que l’argent provienne d’activités illégales, mais les entreprises de jeux d’argent et de hasard traitent des volumes importants de clients et de grandes sommes d’argent augmentant leur vulnérabilité. En plus de cela, les bookmakers gèrent une variété de transactions différentes, y compris des paiements en espèces importants, des paris effectués avec de l’argent volé et des fonds illicites, des cartes prépayées et des fraudes d’identité qui peuvent tous entraîner du blanchiment d’argent à un certain degré.

En 2022, l’industrie du jeu a connu une augmentation de 50 % du taux de fraude au cours du premier trimestre, soulignant la vulnérabilité des casinos à la criminalité financière. Ces défis englobent le blanchiment d’argent, la fraude et la corruption, principalement en raison des sommes importantes d’argent en circulation constante dans les casinos.

Actuellement, un nombre croissant de casinos sont tenus responsables de leurs contrôles anti-blanchiment (LAB) insuffisants. Les casinos et les entreprises de jeux qui ne prennent pas de mesures pour éviter le blanchiment d’argent dans leurs entreprises font face à de graves conséquences. Parmi les amendes récentes infligées aux casinos pour des manquements à la responsabilité en matière de blanchiment d’argent figurent une amende de 3,8 millions de livres sterling contre Genesis Global, une amende de 2 millions de livres sterling infligée à BetVictor et une amende de 9,4 millions de livres sterling contre 888 UK Limited.

Alors que les organismes de réglementation continuent de sévir contre le secteur et d’imposer de lourdes sanctions aux entreprises qui ne corrigent pas les déficiences dans leurs processus LAB, les opérateurs de jeux d’argent ont la responsabilité de lutter contre le blanchiment d’argent en mettant en œuvre des mesures anti-blanchiment.

Comment la technologie peut aider :

Dans un environnement où le blanchiment d’argent et les crimes financiers sont en hausse, les établissements de jeux d’argent et de hasard qui utilisent la technologie GRC pour détecter, prévenir et atténuer les risques associés aux activités de blanchiment d’argent prospéreront. La plupart des plateformes GRC modernes offrent des intégrations API avec d’autres systèmes et sources de données permettant aux organisations de mettre en place des contrôles et des vérifications sur les transactions financières et les données clients pour détecter les activités frauduleuses.

Le logiciel peut être utilisé pour mettre en place des flux de travail pour formaliser et automatiser les vérifications de diligence raisonnable des clients, la vérification d’identité et un programme « Connaître son client » (KYC) pour détecter les activités potentielles de blanchiment d’argent. Le logiciel peut être utilisé pour identifier les clients à haut risque permettant l’introduction de mesures de surveillance supplémentaires telles que la surveillance des transactions et l’analyse comportementale.

Le logiciel peut également être utilisé pour la surveillance et la notation des transactions, et il peut notifier les parties prenantes des transactions inhabituelles, importantes ou en double ou des factures non correspondantes. Les flux de travail automatisés de la plateforme rationalisent les processus LAB et facilitent une gestion complète des cas pour garantir que les problèmes sont escaladés et résolus, capturant une piste d’audit complète des événements.

4. Conflits d’intérêts

Selon la Commission des jeux d’argent et de hasard du Royaume-Uni, un conflit d’intérêts est un « ensemble de circonstances qui crée un risque que la capacité d’un individu à exercer son jugement ou à agir dans un rôle soit, ou pourrait être, altérée ou influencée par un intérêt secondaire ».

La commission reconnaît que les conflits d’intérêts potentiels peuvent inclure des intérêts financiers, des conflits de loyauté et des intérêts professionnels et politiques. Pour gérer ceux-ci, les entreprises de jeux d’argent et de hasard devraient mettre en œuvre des procédures de divulgation strictes permettant aux employés de signaler discrètement les conflits d’intérêts potentiels. Elles devraient formaliser des politiques et procédures opérationnelles claires qui communiquent un code de conduite clair aux employés.

Comment la technologie peut aider :

Avec les bonnes technologies GRC, les établissements de casino peuvent mieux gérer les conflits d’intérêts en fournissant une manière structurée pour les organisations de capturer et de signaler les problèmes via un portail de signalement discret.

La technologie GRC peut également formaliser les vérifications et le filtrage des transactions qui pourraient causer un conflit d’intérêts. Chaque membre du personnel crée un profil, fournissant des informations personnelles et professionnelles pertinentes, y compris les intérêts financiers, les relations et les affiliations, ces données sont conservées dans les dossiers, facilitant la réalisation de vérifications de diligence raisonnable à l’avenir en comparant les informations divulguées aux règles et critères prédéfinis, réduisant la dépendance aux examens manuels. Les plateformes peuvent souvent se connecter aux systèmes de ressources humaines (RH) via des intégrations API permettant un accès transparent aux informations des employés.

Les plateformes GRC peuvent formaliser les flux de travail et les processus d’approbation pour les conflits d’intérêts en maintenant une piste d’audit complète des divulgations, approbations et résolutions des conflits d’intérêts. Elle peut également faire respecter les politiques de « conflits d’intérêts » en les intégrant à la plateforme et en recueillant des attestations. Elle peut même faciliter le processus d’évaluation des risques pour évaluer le risque associé aux conflits d’intérêts potentiels. Les capacités de surveillance et de reporting en temps réel permettent aux organisations de rester proactives dans la gestion des conflits et fournissent aux dirigeants un accès à des informations à jour sur les problèmes potentiels.

5. Confidentialité des données et sécurité informatique

L’industrie des jeux d’argent et de hasard a embrassé avec enthousiasme la révolution numérique ; certains diraient bien avant l’heure ! Cependant, avec une grande innovation vient une grande responsabilité, particulièrement dans le domaine de la cybersécurité et de la confidentialité des données.

Au cours des dernières années, des incidents cybernétiques récents, particulièrement dans certaines des plus grandes chaînes de casinos et d’hôtels du monde, ont soulevé de nouvelles préoccupations dans tout le secteur concernant la protection des données d’entreprise et des clients ; les pertes dans ces incidents récents sont estimées à plus de 115 millions de dollars.

Cette industrie a toujours pris les menaces cyber au sérieux, mais il existe encore des risques très réels à gérer. Les rançongiciels, le piratage, les attaques DDoS et le piratage basé sur les applications sont un danger omniprésent. De plus, les nouvelles façons de jouer, les nouvelles technologies et le développement des cryptomonnaies ont le potentiel d’impacter davantage la cybersécurité. Cela a fait de la gestion des risques cyber une priorité absolue dans le secteur des jeux d’argent et des jeux en ligne.

Les établissements de jeux d’argent et de hasard ont également l’obligation de se conformer aux réglementations pertinentes en matière de confidentialité des données et de finances (comme le RGPD, le NIST, la PCI DSS et le California Consumer Privacy Act) pour prévenir les transactions frauduleuses et la perte de données dans plusieurs juridictions.

Comment la technologie peut aider :

L’utilisation d’une plateforme GRC joue un rôle vital dans le traitement de la confidentialité et de la sécurité des données. La bonne plateforme fournira aux organisations les outils et les capacités pour gouverner et gérer les risques cyber et assurer la conformité aux exigences réglementaires et à la confidentialité des données.

Les équipes peuvent créer un registre des risques cyber et automatiser les évaluations des risques cyber grâce à des formulaires en ligne qui alimentent directement l’outil. Les organisations peuvent mettre en place une « bibliothèque de contrôles » et mapper les contrôles au risque d’origine pour comprendre l’efficacité. Les outils fournissent une multitude de rapports sur les risques et d’alertes sur les risques, permettant de maintenir le risque cyber à un niveau tolérable.

La technologie GRC peut également aider à la conformité en matière de confidentialité des données. Les équipes peuvent mettre en place un « registre des obligations » pour surveiller la conformité aux réglementations sur la confidentialité des données et autres obligations liées à l’informatique. Les organisations peuvent accéder à des cadres de meilleures pratiques et mettre en place des flux de travail pour gérer les réglementations sur la confidentialité des données comme l’ISO 27001, le RGPD, le NIST, la PCI DSS et le CCPA assurant la conformité. Elles peuvent également utiliser l’outil pour la gestion des politiques informatiques afin de s’assurer que les politiques cyber sont à jour et suivies par les employés, et pour la gestion des actifs informatiques afin de s’assurer que tout l’équipement est à jour et que toutes les licences logicielles sont à jour. La gestion de tous ces aspects de la cybersécurité et de la confidentialité des données dans une seule plateforme fournit aux équipes de direction une vue complète de la posture de cybersécurité de l’organisation grâce à une série de tableaux de bord et de rapports perspicaces.

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Logiciel GRC configuré pour le secteur des jeux d’argent et de hasard

La mise en œuvre d’une plateforme GRC pour gérer les risques cyber et la confidentialité des données permet aux organisations de jeux d’argent et de hasard de s’aligner sur les normes éthiques, de rester conformes, de réduire les risques, de protéger l’intégrité de l’établissement, de protéger les joueurs et de maintenir la confiance du public.

Le logiciel GRC offre un large éventail de fonctionnalités pour simplifier et automatiser ces procédures, éliminant les vérifications manuelles chronophages et les processus fragmentés. Les tableaux de bord intégrés permettent aux équipes de comprendre facilement leurs actions en attente et en retard pour résoudre rapidement les problèmes. Le logiciel facilite également la production de rapports détaillés, permettant aux équipes dirigeantes de visualiser d’un simple clic les potentielles infractions réglementaires, les conflits d’intérêts, les tentatives de corruption et les activités frauduleuses !

Si vous êtes un opérateur de jeux d’argent ou de paris sportifs qui ressent la pression de la surveillance réglementaire ou qui a du mal à surmonter les défis mentionnés ci-dessus, n’hésitez pas à nous contacter pour une démonstration de notre plateforme GRC leader du secteur.