Se prevé que la industria mundial del juego y las apuestas esté en auge y alcance los 876 000 millones de dólares en 2026, según informes recientes. Sin embargo, a pesar de que se espera que mantenga su reciente y rápido crecimiento, este sector dinámico y propenso a la innovación se enfrenta a su propio conjunto de desafíos y riesgos de cumplimiento normativo cada vez mayores.
La industria mundial del juego y las apuestas ha experimentado un crecimiento sin precedentes en las últimas décadas, especialmente con la llegada de nuevas tecnologías, productos y participantes en el mercado. Más del 80 % de la población mundial participa en alguna forma de juego, lo que se atribuye principalmente a la aparición de casinos en línea y centros virtuales de apuestas deportivas.
La migración del sector al mundo en línea no solo ha traído consigo un potencial y unas oportunidades impensables, sino que también ha traído consigo su propio conjunto de riesgos crecientes, como los delitos financieros, el soborno y la corrupción, las violaciones de la privacidad de los datos y el juego de menores. Ante estos acuciantes desafíos, no es de extrañar que los gobiernos y los organismos reguladores independientes estén estableciendo diligentemente reglamentos y restricciones para minimizar los riesgos, al tiempo que aprueban nuevas leyes relacionadas con la competencia y la innovación para proteger a los consumidores y evitar las prácticas ilegales.
Estrategias de gestión de riesgos para casinos en línea y operadores de apuestas deportivas
En este blog, nos centramos en cinco desafíos clave a los que se enfrentan los equipos de cumplimiento normativo en la industria del juego y las apuestas. Analizamos en profundidad cómo la última tecnología GRC puede ayudar a los equipos de cumplimiento normativo a cumplir con éxito las normativas en evolución, prevenir el soborno y la corrupción, aplicar medidas contra el blanqueo de capitales, evitar los conflictos de intereses, proteger los datos e introducir procedimientos de divulgación eficaces.
1. Lograr el cumplimiento normativo en múltiples jurisdicciones
Las normativas sobre el juego tienen como objetivo permitir a los operadores evitar riesgos financieros y legales, prevenir el juego problemático, construir una sólida reputación y mantener una posición legal ética. Los operadores deben adherirse a las leyes, los reglamentos y las directrices establecidas por las autoridades competentes para promover el juego responsable, lo que incluye la prevención del juego perjudicial y la protección de las personas vulnerables y los menores.
Si bien el cumplimiento normativo es una piedra angular para el crecimiento sostenible en la industria de los casinos, también presenta a los operadores varios obstáculos normativos. Estos incluyen tener que cumplir con estrictas normativas de cumplimiento específicas de diferentes jurisdicciones, tener que mantenerse al día sobre las leyes en constante evolución y ajustarse a las restricciones que no favorecen a los operadores (como una serie de límites a la publicidad).
Cada país tiene su propio enfoque del cumplimiento normativo en materia de juego. En el Reino Unido, el sector está fuertemente regulado tanto por el gobierno como por organizaciones no gubernamentales, como la Comisión del Juego del Reino Unido. Mientras que en los Estados Unidos y Canadá, cada ciudad o estado tiene sus propias normas y reglamentos para sus establecimientos de juego. Cada estado es libre de regular o prohibir el juego dentro de sus fronteras, Nevada y Luisiana son los únicos dos estados donde el juego de estilo casino es legal en todo el estado, esto muestra lo drásticamente que las leyes pueden variar entre las regiones. Por el contrario, países como Brasil están empezando a dar pasos graduales hacia la aplicación de un régimen regulatorio. Mantenerse al día con las regulaciones en cada jurisdicción y asegurar el cumplimiento es un gran desafío para las empresas de juego.
El cumplimiento normativo en esta industria exige la diligencia debida, la colaboración con los organismos reguladores y la inversión en la tecnología adecuada para navegar por las complejidades de su singular panorama regulatorio. A medida que el sector sigue evolucionando, equilibrar las exigencias normativas con la innovadora tecnología GRC es la clave de su éxito.
¿Cómo puede ayudar la tecnología?
El software GRC ofrece una gran cantidad de funcionalidades para apoyar el cumplimiento normativo en múltiples jurisdicciones. Las organizaciones pueden crear un registro de obligaciones digital con capacidad de búsqueda en línea para mantener un repositorio completo de reglamentos, normas y requisitos de licencia relevantes para cada jurisdicción en la que operan. Cada obligación puede asignarse fácilmente a los procesos empresariales, los controles internos y las políticas correspondientes que garantizan el cumplimiento de la normativa.
Muchas plataformas GRC se integran con proveedores de contenido regulatorio, lo que permite a las empresas de juego y apuestas suscribirse a paquetes de contenido regulatorio relevantes y recibir notificaciones de cambio en vivo. Estas notificaciones desglosan la compleja jerga legal en datos fácilmente comprensibles, escritos en un inglés sencillo, que detallan lo que debe cambiar. Las notificaciones se asignan a la biblioteca de obligaciones digitales para que el propietario de la regulación pueda ver fácilmente qué procesos de negocio, controles y políticas pueden necesitar ser modificados como resultado del cambio.
El cambio regulatorio se gestiona a través de flujos de trabajo dinámicos que documentan todo el proceso de cambio paso a paso, produciendo una pista de auditoría completa para los reguladores en múltiples jurisdicciones. Los equipos pueden rastrear fácilmente el progreso contra las obligaciones y las acciones correctivas en todas las etapas. La plataforma puede ayudar a identificar y evaluar los riesgos de cumplimiento asociados con diferentes jurisdicciones, lo que permite a las empresas priorizar e implementar estrategias de mitigación de riesgos.
La herramienta adecuada aportará velocidad, eficiencia y una mejor presentación de informes a su equipo de cumplimiento normativo, lo que facilitará la comprensión del estado de cumplimiento en múltiples jurisdicciones a través de una serie de informes de estado y paneles interactivos. La adición de la automatización a través del software GRC facilita la toma de decisiones rápidas, seguras y con conocimiento de los riesgos, lo que evita pérdidas financieras y daños a la reputación, y permite a las empresas de juego y apuestas llevar nuevos juegos al mercado rápidamente con la confianza de que cumplen con las normas.
2. Soborno y corrupción
Uno de los principales desafíos a los que se enfrenta el sector del juego y las apuestas es el soborno y la corrupción, que pueden tener graves consecuencias para la industria. El soborno y la corrupción conducen a la desconfianza y la insatisfacción entre los empleados y los clientes, lo que se traduce en importantes pérdidas financieras y multas para los operadores. El soborno y la corrupción en la industria de los casinos pueden manifestarse de varias formas, incluyendo la colusión, el blanqueo de dinero, la entrega excesiva de regalos corporativos y el soborno a funcionarios y reguladores para mantener las licencias y asegurar los contratos. Estas acciones pueden estar motivadas por diversos factores, como las influencias externas o las presiones financieras.
El primer paso para salvaguardar un negocio de juego y apuestas es implementar medidas contra el soborno y la corrupción, tales como un proceso de regalos y atenciones, políticas y formación contra el soborno, la realización de evaluaciones de riesgos, la formalización de los procedimientos de diligencia debida y asegurar que el personal tenga un lugar anónimo para denunciar posibles sobornos. Los establecimientos también deben vigilar aún más los procedimientos y controles para limitar las relaciones con empresas corruptas y para evitar que el personal soborne a los reguladores y funcionarios, también deben realizar la diligencia debida de los proveedores.
¿Cómo puede ayudar la tecnología?
La implementación de una solución GRC robusta puede ayudar a las organizaciones a formalizar sus medidas contra el soborno y la corrupción para reducir el riesgo de fallos de cumplimiento. La tecnología GRC ofrece un proceso de regalos y atenciones de mejores prácticas que permite al personal registrar la entrega y recepción de regalos corporativos. Los equipos pueden establecer umbrales basados en el rol del empleado y los flujos de trabajo formalizan el proceso de escalamiento y aprobación. Cualquier regalo de alto valor que pueda constituir un soborno será señalado.
El software GRC también ofrece funcionalidad de gestión de políticas, los equipos pueden alojar todas sus políticas en línea en un solo lugar y todo el proceso de gestión de políticas puede ser automatizado, desde la creación y aprobación de políticas hasta la gestión de cambios y las certificaciones de los empleados. Las fechas de caducidad se señalan, y los cambios y actualizaciones de las políticas se registran y se distribuyen. El sistema puede proporcionar fácilmente evidencia de quién certificó la política, cubriendo a la organización en el futuro si el empleado no sigue la política. El software GRC también se puede utilizar para formalizar y automatizar las evaluaciones de riesgos y las comprobaciones de diligencia debida, se pueden configurar flujos de trabajo para señalar posibles intentos de soborno.
Muchas plataformas GRC ofrecen portales en línea para que los empleados denuncien posibles sobornos o conductas indebidas. Tener una forma formalizada y discreta de denunciar posibles sobornos, establecer canales eficaces para denunciar preocupaciones y garantizar la protección de los denunciantes, contribuye a un establecimiento que busca activamente prevenir el soborno y la corrupción.
3. Lucha contra el blanqueo de capitales
Cualquier negocio que acepte pagos de clientes se enfrenta al riesgo de que el dinero en efectivo provenga de actividades ilegales, pero las empresas de juego y apuestas manejan volúmenes significativos de clientes y grandes sumas de dinero, lo que aumenta su vulnerabilidad. Además de esto, las casas de apuestas manejan una variedad de diferentes transacciones, incluyendo grandes pagos en efectivo, apuestas hechas con dinero robado y fondos ilícitos, tarjetas prepagadas y fraude de identidad que pueden resultar en el lavado de dinero en algún grado.
En 2022, la industria del juego fue testigo de un aumento del 50 % en la tasa de fraude durante el primer trimestre, lo que pone de manifiesto la susceptibilidad de los casinos a los delitos financieros. Estos desafíos abarcan el blanqueo de capitales, el fraude y la corrupción, principalmente debido a las importantes sumas de dinero que circulan constantemente dentro de los casinos.
Actualmente, un número creciente de casinos están siendo considerados responsables de sus insuficientes controles contra el blanqueo de capitales (AML). Los casinos y las empresas de juego que no toman medidas para evitar el blanqueo de capitales en sus empresas se enfrentan a consecuencias nefastas. Algunas de las multas recientes impuestas a los casinos por fallos en la responsabilidad del blanqueo de capitales incluyen una multa de 3,8 millones de libras esterlinas contra Genesis Global, una multa de 2 millones de libras esterlinas impuesta contra BetVictor y una multa de 9,4 millones de libras esterlinas contra 888 UK Limited.
A medida que los organismos reguladores continúan tomando medidas enérgicas contra el sector e imponen duras sanciones contra las empresas que no corrigen las deficiencias en sus procesos AML, los operadores de juego tienen la responsabilidad de combatir el blanqueo de capitales mediante la aplicación de medidas contra el blanqueo de capitales.
¿Cómo puede ayudar la tecnología?
En un entorno en el que el blanqueo de capitales y los delitos financieros están en aumento, los establecimientos de juego y apuestas que utilizan la tecnología GRC para detectar, prevenir y mitigar los riesgos asociados a las actividades de blanqueo de capitales prosperarán. La mayoría de las plataformas GRC modernas ofrecen integraciones API con otros sistemas y fuentes de datos, lo que permite a las organizaciones establecer controles y comprobaciones contra las transacciones financieras y los datos de los clientes para detectar actividades fraudulentas.
El software se puede utilizar para configurar flujos de trabajo para formalizar y automatizar las comprobaciones de diligencia debida de los clientes, la verificación de la identidad y un programa “Conozca a su cliente” (KYC) para detectar posibles actividades de blanqueo de capitales. El software se puede utilizar para identificar a los clientes de alto riesgo, lo que permite introducir medidas de supervisión adicionales, como la supervisión de las transacciones y el análisis del comportamiento.
El software también se puede utilizar para la supervisión y la puntuación de las transacciones, y puede notificar a las partes interesadas las transacciones inusuales, grandes o duplicadas o las facturas no coincidentes. Los flujos de trabajo automatizados en la plataforma agilizan los procesos AML y facilitan la gestión integral de casos para garantizar que los problemas se escalan y se resuelven, capturando una pista de auditoría completa de los eventos.
4. Conflictos de intereses
Según la Comisión del Juego y las Apuestas del Reino Unido, un conflicto de intereses es un “conjunto de circunstancias que crea un riesgo de que la capacidad de un individuo para aplicar el juicio o actuar en un rol se vea, o pueda verse, afectada o influenciada por un interés secundario”.
La comisión reconoce que los posibles conflictos de intereses incluyen los intereses financieros, los conflictos de lealtad y los intereses profesionales y políticos. Para gestionar estos conflictos, las empresas de juego y apuestas deben aplicar procedimientos estrictos de divulgación que permitan a los empleados informar discretamente sobre posibles conflictos de intereses. Deben formalizar políticas y procedimientos operativos claros que comuniquen un código de conducta claro a los empleados.
¿Cómo puede ayudar la tecnología?
Con las tecnologías GRC adecuadas, los establecimientos de casino pueden gestionar mejor los conflictos de intereses proporcionando una forma estructurada para que las organizaciones capturen e informen sobre los problemas a través de un portal de informes discreto.
La tecnología GRC también puede formalizar las comprobaciones y la selección de las transacciones que puedan causar un conflicto de intereses. Cada miembro del personal crea un perfil, proporcionando información personal y profesional relevante, incluyendo los intereses financieros, las relaciones y las afiliaciones, estos datos se mantienen en el registro, lo que facilita a las empresas la realización de comprobaciones de diligencia debida en el futuro mediante la comparación de la información divulgada con las normas y los criterios predefinidos, reduciendo la dependencia de las revisiones manuales. Las plataformas a menudo pueden enlazar con los sistemas (de RR. HH.) a través de integraciones API, lo que permite un acceso sin problemas a la información de los empleados.
Las plataformas GRC pueden formalizar los flujos de trabajo y los procesos de aprobación para los conflictos de intereses, manteniendo una pista de auditoría completa de las divulgaciones, aprobaciones y resoluciones de los conflictos de intereses. También puede hacer cumplir las políticas de “conflicto de intereses” incorporándolas a la plataforma y recogiendo las certificaciones. Incluso puede facilitar el proceso de evaluación de riesgos para evaluar el riesgo asociado a los posibles conflictos de intereses. Las capacidades de supervisión e información en tiempo real permiten a las organizaciones mantenerse proactivas en la gestión de los conflictos y proporcionan a los líderes acceso a información actualizada sobre posibles problemas.
5. Privacidad de los datos y seguridad informática
La industria del juego y las apuestas ha abrazado con entusiasmo la revolución digital; ¡algunos podrían decir que incluso antes de tiempo! Sin embargo, con una gran innovación viene una gran responsabilidad, particularmente en el ámbito de la ciberseguridad y la privacidad de los datos.
En los últimos dos años, los recientes incidentes cibernéticos, particularmente en algunas de las principales cadenas de casinos y hoteles del mundo, han suscitado nuevas preocupaciones en todo el sector con respecto a la protección de los datos de la empresa y de los clientes por igual; se prevé que las pérdidas en estos recientes incidentes superen los 115 millones de dólares.
Esta industria siempre se ha tomado en serio las amenazas cibernéticas, pero todavía hay riesgos muy reales con los que lidiar. El ransomware, la piratería informática, los ataques DDoS y la piratería basada en aplicaciones son un peligro siempre presente. Además, las nuevas formas de jugar, las nuevas tecnologías y el desarrollo de las criptomonedas tienen el potencial de impactar aún más en la ciberseguridad. Esto ha hecho de la gestión del riesgo cibernético una prioridad en el sector del juego y las apuestas en línea.
Los establecimientos de juego y apuestas también tienen la obligación de cumplir con las regulaciones financieras y de privacidad de datos relevantes (como GDPR, NIST, PCI DSS y la Ley de Privacidad del Consumidor de California) para prevenir transacciones fraudulentas y la pérdida de datos en múltiples jurisdicciones.
Cómo puede ayudar la tecnología:
Aprovechar una plataforma GRC juega un papel vital en el abordaje de la privacidad y la seguridad de los datos. La plataforma adecuada proporcionará a las organizaciones las herramientas y capacidades para gobernar y gestionar el riesgo cibernético y garantizar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y la privacidad de los datos.
Los equipos pueden crear un registro de riesgos cibernéticos y automatizar las evaluaciones de riesgos cibernéticos a través de formularios en línea que se alimentan directamente en la herramienta. Las organizaciones pueden configurar una “biblioteca de controles” y asignar los controles al riesgo de origen para comprender la eficacia. Las herramientas proporcionan una gran cantidad de informes de riesgos y alertas de riesgos, lo que permite mantener el riesgo cibernético a un nivel tolerable.
La tecnología GRC también puede apoyar el cumplimiento de la privacidad de los datos. Los equipos pueden configurar un “registro de obligaciones” para supervisar el cumplimiento de las regulaciones de privacidad de datos y otras obligaciones relacionadas con la informática. Las organizaciones pueden acceder a marcos de mejores prácticas y configurar flujos de trabajo para gestionar las regulaciones de privacidad de datos como ISO 27001, GDPR, NIST, PCI DSS y CCPA asegurando el cumplimiento. También pueden utilizar la herramienta para la gestión de políticas de TI para asegurar que las políticas cibernéticas están al día y están siendo seguidas por los empleados, y para la gestión de activos de TI para asegurar que todo el equipo está al día y todas las licencias de software están al día. La gestión de todos estos aspectos de la ciberseguridad y la privacidad de los datos en una sola plataforma proporciona a los equipos de liderazgo una visión completa de la postura de ciberseguridad de la organización a través de una serie de paneles e informes perspicaces.
Descubra más sobre el software de gestión de riesgos de TI de Riskonnect.
Software GRC configurado para el sector del juego y las apuestas
La implementación de una plataforma GRC para gestionar el riesgo cibernético y la privacidad de los datos permite a las organizaciones de juego y apuestas alinearse con los estándares éticos, seguir cumpliendo las normas, reducir el riesgo, salvaguardar la integridad del establecimiento, proteger a los jugadores y mantener la confianza del público.
El software GRC ofrece una amplia gama de capacidades para simplificar y automatizar estos procedimientos, eliminando las comprobaciones manuales que consumen mucho tiempo y los procesos inconexos. Los paneles integrados permiten a los equipos comprender fácilmente sus acciones pendientes y atrasadas para abordar rápidamente las áreas problemáticas. El software también facilita la elaboración de informes exhaustivos, lo que permite a los equipos directivos ver posibles infracciones normativas, conflictos de intereses, intentos de soborno y actividades fraudulentas con solo pulsar un botón.
Si usted es un operador de juegos de azar o de juegos que siente la presión del escrutinio regulatorio o tiene problemas para superar los desafíos mencionados anteriormente, no dude en ponerse en contacto con nosotros para obtener una demostración de nuestra plataforma GRC líder en la industria.
