Risikomanager sollten auf mögliche neue Gesetze vorbereitet sein, die möglicherweise erlassen werden, um sicherzustellen, dass Hinweisgeber fair behandelt, anonym bleiben und möglicherweise finanziell belohnt werden.

Dies ist auf die Sorge zurückzuführen, dass diejenigen, die die Wahrheit sagen, in große Schwierigkeiten geraten könnten, da sie möglicherweise ihren Arbeitsplatz aufgeben müssen und nur schwer eine andere Stelle finden können. Im schlimmsten Fall droht der Bankrott.

Im August wurde eine parteiübergreifende Gruppe von Politikern eingesetzt, die Empfehlungen für eine wirksamere Gesetzgebung zum Thema Whistleblowing vorlegen soll. Die parteiübergreifende parlamentarische Gruppe für Whistleblowing hört sich an, ob Änderungen notwendig sind. Die Gruppe wird sich auch mit der Frage finanzieller Zahlungen an Whistleblower befassen - in den USA wurden "Kopfgelder" in Höhe von rund $6,5 Milliarden ausgezahlt.

Sollten Whistleblower eine Belohnung erhalten?

Im Vereinigten Königreich und allgemein in Europa gibt es eine kulturelle Ablehnung von Geldanreizen. Diese Ansicht wurde jedoch als unzutreffend und unzeitgemäß in Frage gestellt.

Stephen Kohn, ein US-Anwalt, der den Whistleblower der britischen Danske Bank, Howard Wilkinson, vertritt, argumentiert, dass finanzielle Belohnungen sowohl gerechtfertigt als auch notwendig sind.

Er sagt, dass das europäische System "Informanten zu Märtyrern macht", obwohl die eingezogenen Beträge wahrscheinlich weit höher sind als die geleisteten Zahlungen. "Europa schläft. Ich bin wütend über das, was ich in Europa sehe", sagte er auf einer Konferenz.

Die estnische Niederlassung der Danske Bank steht im Mittelpunkt eines 200-Milliarden-Euro-Geldwäscheskandals, in den auch andere Banken verwickelt sein könnten.

Auch der Barclays-Chef Jes Staley hat sich im Zusammenhang mit einem Whistleblower-Vorfall als schlechter Banker erwiesen und wurde im Mai von der Financial Conduct Authority und der Prudential Regulatory Authority zu einer Geldstrafe von 642.430 Pfund verurteilt, außerdem muss er seinen Bonus von 500.000 Pfund zurückzahlen.

Staley gab zu, dass er sich zu sehr in einen Vorfall aus dem Jahr 2016 "eingemischt" hatte, als er versuchte, den Verfasser ausfindig zu machen, der abfällige Briefe über einen neuen Mitarbeiter, Tim Main, einen ehemaligen Kollegen und Freund, geschickt hatte. Die Aufsichtsbehörden kritisierten Staleys Einmischung scharf, da es sich um einen klaren Interessenkonflikt handelte.

Barclays muss den Aufsichtsbehörden nun jährlich Bericht erstatten und sie darüber informieren, wie das Unternehmen mit Problemen im Zusammenhang mit Whistleblowing umgeht.

Lloyds stand auch wegen der Art und Weise im Rampenlicht, wie es eine ehemalige leitende Risikobeauftragte von HBOS, Sally Masterton, behandelt hat, die einen großen Betrug in einer Filiale aufgedeckt hatte. Sie verließ die Bank 2014, nachdem sie ihre Bedenken in einem Bericht über einen Betrug in einer HBOS-Filiale in Reading geäußert hatte, der der Übernahme der Bank durch Lloyds im Jahr 2008 vorausging. Betrügerische Mitarbeiter drängten kleine Unternehmen aus finanziellen Gründen aus dem Geschäft, und sechs der Unternehmen sind seitdem gescheitert.

Es gibt jedoch Vorwürfe, dass der Bericht vertuscht wurde, damit er sich nicht auf das Übernahmegeschäft auswirkt. Der Fall wurde im Parlament zur Sprache gebracht. Der Abgeordnete Kevin Hollinrake, Ko-Vorsitzender der All-Party Parliamentary Group on Fair Business Banking, erklärte, Masterton sei nicht nur "schändlich behandelt" worden, sondern es müsse auch eine "vollständige, erschöpfende" Untersuchung der Angelegenheit gefordert werden. In der Zwischenzeit hat sie vor kurzem eine Entschuldigung und eine finanzielle Entschädigung in nicht genannter Höhe von Lloyds erhalten.

Banken müssen konsequent sein

Die FCA hat sich nun zu diesem Thema geäußert und den britischen Banken mitgeteilt, dass sie Whistleblowing nicht einheitlich handhaben. Die Aufsichtsbehörde möchte, dass die Banken ihre Verfahren zur Dokumentation von Whistleblowing-Untersuchungen überprüfen und angemessene und eindeutige Schulungsprogramme für Mitarbeiter, Manager und interne Ermittler einrichten.

Die FCA fügte hinzu: "Wir erwarten, dass die Geschäftsleitung der Unternehmen überwacht und sicherstellt, dass ihr Unternehmen wirksame Regelungen für die Meldung von Missständen vollständig berücksichtigt und umgesetzt hat, und dass sie kontinuierlich bewertet, wie die Regelungen in der Praxis funktionieren."

Whistleblower sind oft der Schlüssel zur Aufdeckung von Finanzkriminalität, aber die Bearbeitung von Fällen wird nie einfach sein, da einige von ihnen möglicherweise selbst in Betrug verwickelt sind oder ihre eigene Agenda verfolgen. Doch abgesehen davon sollte eine solide Politik, die auch den strengsten behördlichen und rechtlichen Prüfungen standhält, jetzt als absolute Priorität angesehen werden.