Laut dem Institute of Risk (IOR) kann „eine praktikable Risiko - oft als Risiko kategorisierung bezeichnet - als Grundlage für ein wirksames operatives Geschäft betrachtet werden. Risiko Managementrahmen aufgebaut ist. Ohne diesen gemeinsamen Bezugsrahmen für Risikoinformationen gibt es keine klare Grundlage für Überwachung, Berichterstattung oder sinnvolle Maßnahmen.

Was sind die Hauptrisiken?

In seinem'Kategorisierung operationeller Risiken Risk ' Whitepaper fasst das IOR die wichtigsten Risikoarten zusammen, denen Unternehmen ausgesetzt sind, als Kredit-, Liquiditäts-, Markt-, Betriebs-, Reputations- und strategische Risikoarten. In den Leitlinien heißt es, dass diese Risiken in einem breiteren organisatorischen Kontext bestehen - Expositionen und Ereignisse können sich überschneiden, und Ereignisse in einem Risikotyp können Auswirkungen haben und in einem anderen Risiko verursachen.

Was sind die Vorteile der Kategorisierung von Risiken?

Das Einordnen von Risiken in Kategorien unterscheidet sie von anderen Risikotypen und bietet eine nützliche Methode, um festzustellen, wo die größte Konzentration von Bedrohungen liegt. Die Kategorisierung ermöglicht die Ermittlung häufiger Risikoursachen. Und vor allem kann es Ihnen helfen, angemessene Risikoreaktionen zu entwickeln.

Die vier Hauptvorteile sind:

Identifizierung - Mit einer "Speisekarte" möglicher Risiken kann eine Organisation bestimmen, welche Risiken für ihre Abteilungen oder Tätigkeiten relevant sind, und so verhindern, dass potenzielle Risiken übersehen werden.

Messung - Konsistenz in Begriffen und Beschreibungen bedeutet, dass operationelle Risiken verglichen und Daten angehäuft werden können.

Überwachung und Berichterstattung - Mit einem gemeinsamen Bezugsrahmen kann das Ergebnis eines Rahmens für das Management operationeller Risiken besser analysiert werden. Ressourcen können den wichtigsten operationellen Risiken zugeordnet, die Risiken im gesamten Unternehmen verglichen und geeignete Ziele und Schwellenwerte festgelegt werden.

Steuerung - Unterschiedliche Risikokategorien können sehr unterschiedliche Kontrollreaktionen erfordern. Mit der Kategorisierung können kundenspezifische Steuerungsstrategien entwickelt werden.

Sollten Mitarbeiter auf allen Ebenen mit der Risikokategorisierung vertraut sein?

Ja, das gesamte Personal sollte in der Lage sein, die verwendeten Risikokategorisierungsbeschreibungen zu verstehen, und die Kategorisierung muss sie in ihren Rollen unterstützen. Zunächst wird ein Konsultationsentwurf empfohlen, in dem alle an der Verwendung der Kategorisierung Beteiligten um Kommentare gebeten werden.

Wie oft sollte ein Kategorisierungsrahmen überprüft werden?

Eine regelmäßige Überprüfung wird empfohlen, da sich der Geschäftsbetrieb und die damit verbundenen operationellen Risiken ändern können. Es können neue Risiken entstehen und Lücken entstehen. Um die Gültigkeit sicherzustellen, wird eine jährliche Überprüfung empfohlen.

Ist das Entwerfen eines Rahmens für die Kategorisierung operationeller Risiken komplex?

In den Leitlinien wird erklärt, dass bei der Gestaltung des Frameworks große Sorgfalt geboten ist, da Fehler die Verwendung erschweren, ineffizient machen oder dazu führen können, dass Risiken übersehen werden. Da operationelle Risiken eine Kombination aus Ursachen, Ereignissen und Auswirkungen sind, kann ein Rahmenwerk auf einer dieser drei Facetten basieren, wobei die ereignisbasierte Kategorisierung die häufigste ist.

Hat die IOR eine Ansicht, auf welcher Grundlage die Kategorisierung am besten ist?

Die IOR befürwortet eine ereignisbasierte Kategorisierung und empfiehlt, dass nach Möglichkeit übergeordnete Unterkategorisierungen für ihre Ursachen und Auswirkungen verwendet werden, um die ereignisbasierte Kategorisierung zu ergänzen. Dies ermöglicht einer Organisation, Ursachen, Ereignisse und Auswirkungen besser zu verknüpfen und potenziell gefährliche Muster zu erkennen und abzuschwächen.

Welche anderen Faktoren sollten in der Entwurfsphase des Frameworks berücksichtigt werden?

Die Empfehlung besteht darin, sicherzustellen, dass die Kategorisierung angemessen und verhältnismäßig ist und eine Granularität der Stufe 1 aufweist, höchstens Stufe 2. Es sollten konsistente und klare und eindeutige Erklärungen für jede Risikokategorie verwendet werden. Der Rahmen sollte für alle Teile der Operation relevant und so strukturiert sein, dass er mit den Aktivitäten und Zielen übereinstimmt. Und die Aufnahme einer „anderen“ Kategorie wird am besten vermieden - sollte eine neue Risikokategorie entstehen, sollte diese dem Rahmen hinzugefügt werden.

Wie gehe ich am besten vor?

Das Whitepaper enthält Leitlinien, die alles von den Rollen und Verantwortlichkeiten der Hauptnutzer über die Schlüsselfaktoren, die für eine erfolgreiche Implementierung des Frameworks berücksichtigt werden sollten, bis hin zu möglicherweise auftretenden allgemeinen Herausforderungen und deren Überwindung umfassen.