Kriminelle, die große Mengen an Bargeld zu waschen haben, z.B. im Drogen-, Menschenhandels- oder Terrorismusbereich, meiden Banken wegen ihrer strengen AML-Bestimmungen und nutzen stattdessen Gelddienstleistungsunternehmen – und die Behörden ergreifen nun Maßnahmen. MSBs ermöglichen in der Regel die Überweisung von Geldern ins Ausland, z.B. wenn ausländische Staatsangehörige ihre Einkünfte nach Hause schicken wollen, und können auch Wechselstuben, Scheckeinlösungen und Zahltagskredite anbieten. Ihre genaue Zahl ist nicht bekannt, aber einem Bericht des Guardian vom letzten Monat zufolge gibt es etwa 34.000 solcher Unternehmen in ganz Großbritannien.

Einem hochrangigen Polizeibeamten, Detective Chief Superintendent Michael Gallagher, zufolge sind MSBs heute die wichtigste Möglichkeit für die Akteure des organisierten Verbrechens, ihre Gelder zu verschieben: „Mindestens Hunderte von Millionen Pfund fließen durch MSBs, die weniger streng reguliert sind als Banken.“ Er fügte hinzu, dass einige MSBs von Kriminellen betrieben werden, und kommentierte:

„Viele von ihnen sehen aus wie eine Fassade, und das sind sie auch. Sie können von Gruppen des organisierten Verbrechens gegründet werden, um Bargeld schnell aus dem Vereinigten Königreich zu schaffen, ohne dass es wirksam überwacht wird.

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Aber Gallagher, der bei Scotland Yard für Spezialkriminalität zuständig ist, fügte hinzu, dass es in diesem Jahr ein hartes Durchgreifen geben wird: “

Unsere Aufgabe in diesem Jahr ist es, in diesen Bereich vorzudringen und die kriminelle Nutzung von Finanzmitteln über MSBs zu unterbinden.

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Bob Lyddon, Vorsitzender der Association of UK Payment Institutions, die regulierte MSBs vertritt, sagte unterdessen:

„Schließen Sie die schlechten Akteure und gehen Sie energisch gegen den illegalen Sektor vor, aber sorgen Sie gleichzeitig dafür, dass die guten Akteure arbeiten können, weil sie einen wertvollen Dienst leisten.“

NECC ergreift Maßnahmen

Wie können diese „bösen Akteure“ also ausgeschaltet werden? Im Februar kündigte das Nationale Zentrum für Wirtschaftskriminalität (NECC) an, dass es einen „Aktionstag“ veranstalten wird, an dem es MSBs ins Visier nehmen wird, die als potenziell für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt werden. Dabei werden alle KKU in der Londoner City aufgesucht. Darüber hinaus werden etwa 90 weitere Unternehmen von gemeinsamen Teams des NECC „Bildungsbesuche“ erhalten. Es wird davon ausgegangen, dass diese Firmen von Interesse sind und möglicherweise in Geldwäsche verwickelt sein könnten. Der NECC ist Teil der National Crime Agency und besteht aus Vertretern des Serious Fraud Office, der Financial Conduct Authority, der City of London Police, des HM Revenue and Customs, des Crown Prosecution Service und des Home Office. Der Generaldirektor des NECC, Graeme Biggar, sagte:

„KKU sind anfällig für die Ausnutzung durch Kriminelle, die versuchen, die Erträge aus Straftaten zu waschen, und in einigen Fällen sind sie sogar an der Kriminalität beteiligt. Diese Möglichkeit, Geld zu waschen, ist für Kriminelle von entscheidender Bedeutung. Daher unterstützen wir diese gemeinsame Operation unserer Partner, um die Betreiber von Gelddienstleistungsunternehmen zu sensibilisieren und die über sie abgewickelte Kriminalität zu erkennen und zu unterbinden.

Auf der Anklagebank

Diejenigen, die illegale MSBs betreiben, sind sich wahrscheinlich auch der Konsequenzen bewusster, nachdem Touma Foreign Exchange im vergangenen September eine rekordverdächtige Geldstrafe wegen Nichteinhaltung der Geldwäschebestimmungen erhalten hat. Das Unternehmen, das drei Filialen im Westen Londons unterhielt, wurde zu einer Geldstrafe von 7,8 Millionen Pfund verurteilt und die Beamten beschlagnahmten über 100.000 Pfund in bar. Das Gericht hörte, dass es Verstöße im Zusammenhang mit Risikobewertungen und Aufzeichnungen, Richtlinien, Kontrollen und Verfahren, Maßnahmen zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und der Ausbildung der Mitarbeiter gab. Hassanien Touma, der das Unternehmen 2011 gegründet hatte, darf nun keine Führungsaufgaben mehr in Unternehmen übernehmen, die unter die AML-Vorschriften fallen. Die Behörden nehmen eindeutig eine härtere Gangart ein und 2020 könnte es durchaus zu weiteren Schließungen von KKGs und zu weiteren Strafverfolgungen kommen. Ob absichtlich oder fahrlässig, die Botschaft an diese Unternehmen lautet, jetzt zu handeln, denn in den kommenden Monaten könnte es durchaus zu einem unwillkommenen Klopfen an der Tür kommen.