A gestão do risco consiste em proteger os melhores interesses de uma organização através do planeamento da incerteza, da minimização das ameaças e da redução das perdas. Mas o que é que um gestor de risco faz no dia a dia? E porque é que esta função é tão importante? A gestão de riscos é uma profissão em crescimento que oferece muitas oportunidades de carreira. Mas nem sempre foi assim. Em tempos, a Gestão de Riscos era conhecida como uma operação de back-office bastante modesta, com acesso muito limitado à direção. Poucas escolas de gestão tinham currículos dedicados à gestão de riscos e os jovens raramente aspiravam a tornar-se gestores de riscos. A COVID mudou isso quase de um dia para o outro – e as mudanças parecem ser permanentes. Os gestores de risco têm agora toda a atenção da liderança, ávida de dados acionáveis e em tempo real sobre os riscos. E a tecnologia está a impulsionar o aumento da estatura com dados fiáveis e conhecimentos para uma tomada de decisões mais informada.
Porque é que a gestão do risco é tão importante?
Nenhuma empresa é invulnerável aos riscos. O risco existe sob muitas formas – empresarial, financeiro, operacional, cibernético, de terceiros, da cadeia de fornecimento, de reputação, entre outros. Os riscos variam em dimensão e âmbito, bem como por sector. Alguns riscos são necessários para o crescimento. Mas as consequências para o negócio podem ser significativas se fores apanhado de surpresa por um risco que não estavas à espera. A função de um gestor de riscos é aplicar técnicas de gestão de riscos para identificar riscos, avaliar o impacto potencial e decidir sobre um curso de ação. Esta informação ajudará o conselho de administração e a liderança a assumir os riscos corretos sem pôr em causa o negócio.
Quais são as responsabilidades de um gestor de riscos?
Ao longo dos anos, a profissão de gestão de riscos expandiu-se para além das suas raízes de compra de seguros, passando a incluir riscos de todos os tipos em toda a empresa. A gestão desses riscos abrange uma grande variedade de tarefas que variam consoante a organização e o sector. Em geral, os gestores de risco:
- Recolhe e analisa dados sobre riscos internos e externos.
- Compara os dados do risco com a apetência pelo risco da organização.
- Comunica as principais ameaças à administração.
- Avalia as políticas da empresa e o potencial de risco.
- Avalia os métodos de gestão de riscos existentes.
- Avalia os riscos e as recompensas através de uma análise qualitativa e/ou quantitativa.
- Reavalia continuamente os riscos em função da evolução das condições.
- Resolve os pontos fracos e faz as alterações necessárias.
Como é que um gestor de riscos ajuda a liderança?
O reporte é uma parte fundamental do papel de um gestor de risco. Os conselhos de administração e a liderança esperam que os gestores de risco forneçam informações sobre os riscos que podem afetar os processos empresariais críticos e a rentabilidade. Eles precisam de insights e dados de risco de alta qualidade para informar as decisões estratégicas da empresa. As informações sobre riscos também podem ajudar a reduzir custos, aumentar o crescimento e melhorar a satisfação do cliente.
Quais são as competências e qualificações necessárias para um gestor de riscos?
Atualmente, o papel do gestor de riscos é bastante complexo, exigindo uma série de competências. Necessita da perspicácia para avaliar tudo, desde os sinistros às cadeias de fornecimento. Deve manter numerosos relacionamentos dentro (por exemplo, RH, TI, jurídico) e fora (por exemplo, corretores de seguros, TPAs, escritórios de advocacia) da organização. Devem também ter a capacidade de compreender um balanço, quantificar os custos e responder às entidades reguladoras e a um vasto leque de intervenientes. É essencial ter boas capacidades de comunicação. Os gestores de risco têm de traduzir dados de risco complexos em informações compreensíveis – e ter confiança para apresentar e partilhar essas informações com os líderes. Os gestores de risco têm frequentemente uma formação analítica – mas isso não é um requisito. Na verdade, a jornada para se tornar uma estrela do risco é tão variada quanto as personalidades envolvidas.
O que faz um gestor de riscos com a tecnologia?
No clima atual de ameaças em constante mudança, a tomada de decisões informadas sobre o risco pode ser um verdadeiro fator de diferenciação. No entanto, a informação de risco isolada em folhas de cálculo não constitui uma base para previsões precisas, planos de contingência ou para lidar com a intensificação dos requisitos regulamentares. Para isso, é necessária uma solução de software mais avançada. Uma tecnologia como o Sistema de Informação de Gestão de Riscos (Risk Management Information System ou RMIS ) consolida os dados de risco e fornece informações em tempo real para informar o conselho e a liderança. Um RMIS fornece uma visão clara dos riscos, das relações entre os riscos e do impacto na organização. O software também economiza tempo e melhora a precisão, automatizando tarefas e simplificando os fluxos de trabalho. Com a tecnologia certa, as equipas de risco podem deixar de gerir folhas de cálculo e começar a gerir o risco a um nível estratégico – que é exatamente o que o C-suite procura. O que faz um gestor de risco? Em suma, os gestores de risco protegem o negócio e o seu futuro. Não é de admirar que as organizações estejam a aumentar as contratações para a gestão de riscos. Se estás a considerar uma carreira em Gestão de Risco, vê os Risk All-Stars do Riskonnect, como entraram na profissão, o que adoram nela e quais as palavras que seguem.
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