A gestão de risco consiste em proteger os melhores interesses de uma organização através do planeamento para a incerteza, minimização de ameaças e mitigação de perdas. Mas o que faz um gestor de risco no seu dia-a-dia? E por que razão é o seu papel tão importante?

A gestão de risco é uma profissão em crescimento que oferece inúmeras oportunidades de carreira. Contudo, nem sempre foi assim. Outrora, a gestão de risco era conhecida como uma operação de retaguarda bastante antiquada com acesso muito limitado à administração. Poucas escolas de negócios tinham currículos dedicados à gestão de risco, e raramente os jovens aspiravam tornar-se gestores de risco.

A COVID alterou isso quase instantaneamente – e as mudanças parecem ser permanentes. Os gestores de risco têm agora a atenção incondicional das lideranças, ávidas por dados acionáveis e em tempo real sobre os riscos. E a tecnologia está a impulsionar o aumento de importância com dados fiáveis e perspetivas para uma tomada de decisão mais informada.

Porque é que a gestão do risco é tão importante?

Nenhuma empresa é invulnerável aos riscos. O risco existe em múltiplas formas – corporativo, financeiro, operacional, cibernético, de terceiros, da cadeia de abastecimento, reputacional, entre outros. Os riscos variam em dimensão e âmbito, bem como por indústria.

Algum risco é necessário para o crescimento. Mas as consequências empresariais podem ser significativas se for apanhado desprevenido por um risco que não antecipou. O trabalho de um gestor de risco é aplicar técnicas de gestão de risco para identificar riscos, avaliar o potencial impacto e decidir sobre um curso de ação. Esta informação ajudará o conselho de administração e a liderança a assumir os riscos certos sem colocar em perigo o negócio.

Quais são as responsabilidades de um gestor de riscos?

Ao longo dos anos, a profissão de gestão de riscos expandiu-se para além das suas raízes de compra de seguros, passando a incluir riscos de todos os tipos em toda a empresa. A gestão desses riscos abrange uma grande variedade de tarefas que variam consoante a organização e o sector. Em geral, os gestores de risco:

  • Recolhe e analisa dados sobre riscos internos e externos.
  • Compara os dados do risco com a apetência pelo risco da organização.
  • Comunica as principais ameaças à administração.
  • Avalia as políticas da empresa e o potencial de risco.
  • Avalia os métodos de gestão de riscos existentes.
  • Avalia os riscos e as recompensas através de uma análise qualitativa e/ou quantitativa.
  • Reavalia continuamente os riscos em função da evolução das condições.
  • Resolve os pontos fracos e faz as alterações necessárias.

Como é que um gestor de riscos ajuda a liderança?

O reporte é uma parte fundamental do papel de um gestor de risco. Os conselhos de administração e a liderança esperam que os gestores de risco forneçam informações sobre os riscos que podem afetar os processos empresariais críticos e a rentabilidade. Eles precisam de insights e dados de risco de alta qualidade para informar as decisões estratégicas da empresa. As informações sobre riscos também podem ajudar a reduzir custos, aumentar o crescimento e melhorar a satisfação do cliente.

Quais são as competências e qualificações necessárias para um gestor de riscos?

O papel do gestor de risco hoje em dia é bastante complexo, exigindo uma série de competências. Necessitam de perspicácia para avaliar tudo, desde sinistros a cadeias de abastecimento. Devem manter numerosas relações internas (por exemplo, RH, TI, jurídico) e externas (por exemplo, corretores de seguros, terceiros administradores, sociedades de advogados) à organização. Devem também ter a capacidade de compreender um balanço, quantificar custos e responder a reguladores e a uma vasta gama de partes interessadas.

Boas competências de comunicação são imprescindíveis. Os gestores de risco devem traduzir dados complexos de risco em perspetivas compreensíveis – e estar confiantes ao apresentar e partilhar essas perspetivas com a liderança.

Os gestores de risco frequentemente têm uma formação analítica – mas isso não é um requisito. De facto, o percurso para se tornar um gestor de risco de excelência é tão variado quanto as personalidades envolvidas.

O que faz um gestor de riscos com a tecnologia?

No clima atual de ameaças em constante mudança, a tomada de decisões informada pelo risco pode ser um verdadeiro diferenciador. No entanto, informações de risco isoladas em folhas de cálculo não fornecem uma base para previsões precisas, planeamento de contingência ou para lidar com requisitos regulamentares cada vez mais intensos. Isso requer uma solução de software mais avançada.

Tecnologia como um Sistema de Informação de Gestão de Risco ou RMIS consolida dados de risco e fornece informações em tempo real para informar o conselho de administração e a liderança. Um RMIS proporciona uma visão clara dos riscos, das relações entre riscos e do impacto na organização. O software também poupa tempo e melhora a precisão, automatizando tarefas e simplificando fluxos de trabalho.

Com a tecnologia adequada, as equipas de risco podem deixar de gerir folhas de cálculo e começar a gerir o risco a um nível estratégico – que é exatamente o que a administração procura.

O que faz um gestor de risco? Em suma, os gestores de risco protegem o negócio e o seu futuro. Não é de admirar que as organizações estejam a intensificar a contratação de gestão de risco.

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