Es una noción poética. Una mariposa bate las alas en Brasil y desencadena una serie de acontecimientos atmosféricos que acaban provocando un tornado en Texas.

De hecho, no importa lo frenéticamente que un insecto bata sus alas en Río: nunca va a provocar una tormenta en Houston. Pero como parte de la teoría del caos, el efecto mariposa ofrece una explicación clara de la forma en que un cambio minúsculo en una parte de un sistema puede desencadenar un efecto masivo en otra parte. Y eso es algo que las empresas -especialmente las organizaciones de seguros y servicios financieros- ignoran por su cuenta y riesgo. Lo que ocurre en un área puede tener graves repercusiones en otra y, en última instancia, en el balance final. El truco está en preverlo.

Por ejemplo, la venta indebida de PPI. Un fallo en la detección de procesos deficientes y en el control de la conducta personal llevó a los prestamistas a una espiral de facturas años después. Puede ser difícil correlacionar una sola decisión o incidente con su coste en cadena para la organización, sobre todo cuando hay tantos datos departamentales en silos inconexos. Pero los altos directivos necesitan esa información, y tú, como equipo de riesgos, sabes cómo proporcionársela. El hecho es que cualquier organización de servicios financieros con un sistema decente de gestión de riesgos e incidentes empresariales para toda la empresa tiene todos los datos relevantes al alcance de la mano. Sólo necesita saber cómo utilizarlos. Ahí es donde entra en juego el equipo de riesgos. El sistema de gestión de riesgos recopila datos sobre los riesgos operativos, la eficacia de los controles, los resultados de las evaluaciones, los incidentes, los cuasi accidentes, etc., en toda la empresa.

Es la calidad de los datos y lo que haces con ellos lo que marca la verdadera diferencia en términos de valor empresarial. Une los puntos y podrás dar a tu organización el poder de predecir los efectos menos obvios, pero potencialmente críticos para el negocio, de decisiones e incidentes.

Utilizando herramientas de inteligencia artificial para analizar datos de riesgos, hemos encontrado algunas conexiones interesantes, y a menudo inesperadas, entre incidentes, acciones, evaluaciones de riesgos y coste empresarial. Estas percepciones de tipo predictivo tienen un valor incalculable para los líderes empresariales que están considerando su próximo movimiento estratégico.

El conocimiento predictivo del riesgo empieza con mejores datos

El reto para los gestores de riesgos a la hora de crear perspectivas relevantes y procesables empieza con los datos. Y el camino hacia unos datos mejores comienza con la adopción y utilización en toda la empresa de un sistema de riesgos que sea intuitivo, relevante para los usuarios individuales y adaptable al cambio. Según Alex Atkinson, de la FCA, «nosotros mismos podemos hacer fácilmente pequeñas modificaciones en respuesta a los comentarios de los supervisores de primera línea. Cosas como cambiar los nombres de los campos, o añadir campos, o adaptar los flujos de trabajo, han ayudado a aumentar el cumplimiento de los usuarios y la adopción generalizada del sistema.» Casi cualquier sistema de gestión de riesgos para toda la empresa cumplirá los requisitos de cumplimiento estándar. Pero el sistema adecuado puede hacer mucho más.