Project Description
Excellus
Industria
Proveedor de seguros sanitarios
Cliente
Excellus – Este proveedor de seguros de asistencia sanitaria forma parte de una familia de empresas de 6.600 millones de dólares que financia y presta servicios de asistencia sanitaria en todo el norte del estado de Nueva York y seguros de asistencia a largo plazo en todo el país.
Enfoque
Sustituir un proceso engorroso e ineficaz de hojas de cálculo por un sistema que pueda agregar riesgos desde un enfoque ascendente único en múltiples unidades de negocio y mostrar las relaciones de riesgo entre esas unidades para atender las necesidades de los reguladores, así como para apoyar una verdadera gestión del riesgo en toda la empresa.
Sistema anterior
Desafío
Excellus se dedica a un tipo de negocio que exige un riesgo tanto cuantitativo como cualitativo y está muy regulado. ORSA (Evaluación del Riesgo Propio y de la Solvencia) exige que Excellus combine estos dos métodos de evaluación del riesgo, lo que Excellus sabía que no podía hacerse de forma eficaz ni eficiente con un proceso basado en hojas de cálculo. ORSA es un conjunto de procesos que constituyen una herramienta para la toma de decisiones y el análisis estratégico. Su objetivo es evaluar, de forma continua y prospectiva, las necesidades globales de solvencia relacionadas con el perfil de riesgo específico de la aseguradora. Según la Sociedad de Actuarios en el Health Watch de enero de 2014, el mandato de la ORSA es evitar que las filiales asuman riesgos excesivos. Los grupos aseguradores que suscriben al menos 1.000 millones de dólares en primas suscritas directamente y asumidas por no filiales también están sujetos a la ORSA. Excellus, al ser una empresa distribuida, tiene muchas líneas de negocio. Por tanto, era fundamental agregar los datos de riesgo en una única perspectiva de riesgo a partir de las evaluaciones de riesgo que debían realizarse en cada unidad de negocio. Para agregar estos riesgos, Excellus creó primero la lista maestra de riesgos que determinó mediante encuestas, sabiendo que esta lista debía ser flexible y adaptable a los cambiantes perfiles de riesgo de las unidades de negocio y de la empresa en su conjunto. A continuación, permitió a las unidades de negocio seleccionar los riesgos aplicables a su funcionamiento y les permitió evaluar el riesgo en relación con su tamaño y su parte de la organización global. Excellus buscó entonces un software que les permitiera hacer este cálculo y agregar la información sobre riesgos en varios niveles de toda la organización.
Solución Riskonnect
Riskonnect proporcionó a Excellus una metodología para identificar y evaluar los riesgos en múltiples unidades de negocio e implementó un algoritmo de agregación que tiene sentido. Así, el consejo ve los principales riesgos y obtiene una visión de alto nivel, y a medida que se profundiza en la organización, los gestores de riesgos de Excellus pueden ver los riesgos que son relevantes para ese nivel de la organización. Con Riskonnect, los riesgos de Excellus se gestionan ahora en el nivel más adecuado dentro de la organización, en lugar de un estricto enfoque descendente.
Resultados
Excellus ha completado sus primeras conversaciones con los reguladores de ORSA y ha superado la prueba en muy poco tiempo. De hecho, Excellus está ampliando y mejorando el programa basándose en los comentarios recibidos. Para superar la prueba de uso de ORSA, la aseguradora debe demostrar que su evaluación de riesgos forma parte integrante del proceso de planificación empresarial de la dirección. Excellus pudo demostrarlo utilizando los datos recopilados y la metodología incluida en la solución informática en la nube Riskonnect GRC (Gobernanza, Riesgo y Cumplimiento). Los datos anteriores son datos de muestra con fines meramente ilustrativos. Todos los Riesgos pueden evaluarse utilizando múltiples criterios y con múltiples niveles de agregación de puntuaciones (nota: la metodología de puntuación real es confidencial). Riskonnect GRC proporciona una interfaz de usuario sencilla, gráficos fáciles de entender con funciones de desglose, y datos en tiempo real con capacidad móvil totalmente integrada para apoyar el proceso de ERM (Gestión de Riesgos Empresariales) de la organización: Características Mapa de Calor GRC totalmente configurable de Riskonnect:
- La sencilla matriz 5×5 utiliza una clave Roja, Amarilla, Verde para definir claramente las áreas de preocupación para los Propietarios de Riesgos.
- Los filtros fáciles de usar permiten a los Gestores y Propietarios de Riesgos profundizar en los datos.
- Todos los datos están disponibles en tiempo real y de forma inmediata para la elaboración de informes/visualizaciones.
Los datos anteriores son datos de muestra con fines meramente ilustrativos. En todo el sistema, ver las relaciones entre los Objetos relevantes ayuda a impulsar la comunicación y el debate sobre el riesgo. Riskonnect GRC muestra complejas relaciones de riesgo organizativo, y cómo se clasifica cada riesgo en orden de probabilidad e impacto potencial para una organización, como gráficos convincentes que se pueden perforar para obtener detalles granulares. Las relaciones de riesgo se mapean mediante un elegante gráfico de ramificación que demuestra claramente cómo está interrelacionado cada riesgo.
