Recientemente, Citigroup fue reprendido públicamente por los reguladores -y multado con 400 millones de dólares – por no mejorar su mezcolanza de sistemas de riesgo y cumplimiento. Y Citi no es el único que recibe este nivel de escrutinio. Los reguladores prestan ahora mucha atención a los procesos que las empresas tienen en marcha para gestionar el riesgo de forma holística. Las multas, la reputación y otros daños costosos son consecuencias muy reales. Y estos problemas no acaban con los reguladores. El mundo actual está repleto de riesgos interconectados que se mueven con rapidez, y prácticamente todas las organizaciones de todos los sectores deben mantenerse al día con un número cada vez mayor y cambiante de normativas que deben cumplir. Un solo suceso puede desencadenar ondas expansivas que afecten a múltiples áreas de la empresa. Y sin procesos repetibles y sostenibles para gestionar las ondas expansivas del riesgo y el cumplimiento a un nivel holístico, el daño podría estar hecho antes incluso de que empieces a darte cuenta de lo que está pasando. Añadir simplemente más personas al equipo no es la respuesta, como demuestra Citi, que cuenta ahora con unos 30.000 empleados de riesgo y cumplimiento en plantilla. Tienes que disponer de tecnología integrada para romper los muros departamentales y conectar la información aislada, de modo que puedas comprender al instante a qué te enfrentas, cómo se interrelaciona todo y el impacto total en el negocio.
He aquí cinco formas en las que un software de cumplimiento integrado puede proporcionar la seguridad que buscan los reguladores, al tiempo que te da la información inteligente que necesitas para que tu empresa funcione sin problemas.
- Automatiza las rutinas. La tecnología automatiza los flujos de trabajo, las evaluaciones, las pruebas de control y las tareas de corrección, reduciendo drásticamente la cantidad de tiempo y esfuerzo que necesita el equipo de cumplimiento. En lugar de perseguir repetidamente los datos, puedes aprovechar una única evaluación a través de múltiples mandatos, investigar los hechos, comprender las anomalías y remediar los problemas.
- Sigue el ritmo de los interminables cambios. En el último recuento, en un solo año se enviaron más de 56.000 alertas normativas de 900 organismos reguladores de todo el mundo. El software de cumplimiento integrado está diseñado no sólo para mantenerse eficazmente al día de las nuevas normativas y leyes, sino para ir un paso por delante de tu riesgo de cumplimiento y del impacto en la organización.
- Proporciona una pista de auditoría de los cambios. Disponer de toda la información relacionada con el cumplimiento en un único repositorio con sólidas capacidades de seguimiento te proporciona una pista de auditoría clara de quién hizo qué y cuándo lo hizo.
- Facilita la colaboración. El software de cumplimiento de nueva generación reúne todas las políticas, procedimientos y requisitos corporativos y legales en un único lugar de fácil acceso para todos. Rompe silos, establece coherencia en los procesos y controles, y fomenta un enfoque colaborativo del cumplimiento en toda la organización.
- Identifica las irregularidades. El software de cumplimiento integrado te permite conectar iniciativas y datos para descubrir perspectivas reales sobre cómo una parte del programa afecta a otra y el impacto acumulativo en la organización. Con una mejor visión de tu programa en su conjunto, puedes identificar, priorizar y abordar mejor los problemas antes de que se conviertan en problemas de pleno derecho.
En el mundo actual, un software de cumplimiento actualizado que proporcione una visión única e integrada ya no es algo que esté bien tener, sino que es imprescindible. Si te faltan pruebas contundentes de que tienes ese nivel de visibilidad en toda tu organización, seguro que los reguladores llamarán a la puerta. Como hicieron con Citi.
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