O acrónimo RMIS significa Risk Management Information System em inglês e Système d’Information de Gestion du Risque (SIGR) em francês. Embora tenha sido utilizado durante mais de 30 anos (de acordo com a Wikipédia, o primeiro SIGR remonta a 1982), esta designação não é inteiramente apropriada. Isto porque um SIGR é mais do que um sistema de gestão e análise de riscos.

Historicamente, a área de aplicação era originalmente, e continua a ser, a gestão de seguros e sinistros na empresa. E é aqui que reside o “encanto” do SIGR: de facto, reúne sob o mesmo teto tanto as disciplinas de “Gestão de Riscos” como de “Gestão de Seguros Empresariais”, que frequentemente estão separadas em termos de organização. É por isto que deveríamos, em vez disso, utilizar a sigla SIGRS: Sistema de Informação de Gestão de Riscos e Seguros – e isto não apenas para facilitar a sua pronúncia.

Para simplificar, submetemo-nos à maioria ao utilizar subsequentemente a expressão comum de SIGR.

Na Wikipédia, o âmbito de utilização de um SIGR está bem descrito e definido da seguinte forma:

“Um sistema de informação de gestão de riscos (SIGR) é um sistema de informação que auxilia na consolidação de valores patrimoniais, sinistros, apólices e informações de exposição, e fornece capacidades de rastreamento e relatórios de gestão para permitir ao utilizador monitorizar e controlar o custo global da gestão de riscos.”

O SIGR é, assim, uma solução de gestão de dados, auxiliando os Serviços de Risco e Seguros Empresariais na sua tarefa, fornecendo-lhes uma boa estrutura para introduzir, gerir e avaliar dados de risco, seguros e outros.

Novas ideias para enfrentar novos desafios

Isto quanto à definição. Agora, vamos recuar um passo e examinar mais atentamente o seu papel como Gestor de Risco e Seguros Empresariais na empresa.

Na realidade, a sua tarefa é otimizar os custos de risco da “sua” empresa, por exemplo.

  • custos de controlo de catástrofes (por exemplo, investimentos em proteção contra incêndios e segurança),
  • custos de financiamento do risco (por exemplo, prémios e taxas de seguro),
  • as despesas de cuidados próprios (por exemplo, os prejuízos não cobertos por um seguro ou os cobertos pela vítima)
  • bem como os custos da gestão do risco e do próprio seguro.

Muitas áreas para si e para a sua equipa otimizarem. E se também tiver responsabilidade pela gestão de riscos ao nível empresarial (ERM), várias tarefas como identificação, captura, análise, avaliação, gestão e monitorização de riscos vêm juntar-se a isso.

Uma tarefa assustadora, considerando os crescentes desafios que enfrenta (e potencialmente a sua equipa) no início do nosso século XXI: mais dados, mais pressões de custos, novos riscos, maior conformidade e requisitos acrescidos de relatórios. E, acima de tudo, menos tempo para reagir.

Gerir cegamente os riscos e os seguros

Para alcançar uma contribuição mensurável para o sucesso da sua empresa através da otimização dos custos de risco, necessita de dados atuais, completos e fiáveis, bem como de avaliações e relatórios. Estas são as bases necessárias para decisões compreensíveis baseadas em factos.

Mas na realidade, ainda acontece assim: Você e a sua equipa estão em grande parte ocupados a recolher, limpar e administrar dados de sinistros, contratos e riscos de fontes internas e externas das mais diversas (por exemplo, corretores, seguradoras). Caos total misturando tabelas Excel, papéis e processos! Consequências desta falta de transparência: decisões impulsivas e custos desnecessariamente elevados (por exemplo, administração, sinistros, prémios). Não “gere” proativamente, apenas “administra” o que já existe.

Um RMIS como “Ponto Único de Verdade”

É aqui que entra a ideia de uma base de dados centralizada absolutamente fiável como “Único Ponto de Verdade” (SPOT), cujo acesso é garantido a todo o pessoal interno da empresa envolvido nos processos de risco e seguros, bem como a prestadores de serviços externos (corretores, seguradoras), para introdução, processamento e avaliação de dados. O objetivo primário do SIGR é, portanto, pôr fim à “selva de Excel” que se desenvolveu gradualmente (ou qualquer outra “improvisação de soluções”). Adicionalmente, deve automatizar tarefas administrativas, melhorar a comunicação entre todos os envolvidos e criar a transparência necessária para melhorar a tomada de decisões.

Um SIGR moderno e baseado na web é, assim, a primeira pedra no edifício, visando uma gestão de dados verificável, processos mais eficientes e permitindo-lhe obter uma ideia mais detalhada da situação atual da sua empresa no que diz respeito a riscos, seguros e sinistros. Adicionalmente, com o SIGR já não depende dos seus prestadores de serviços porque decide quem trabalha com o sistema, que dados são capturados e que avaliações necessita.

Conclusão

O RMIS permite-lhe recuperar o tempo necessário para realizar as suas tarefas mais importantes: a GESTÃO de riscos e seguros ao nível da empresa.