La technologie du risque permet de réduire les données volumineuses en informations plus faciles à gérer, de sorte qu’elles ne sont pas seulement utiles, mais aussi exploitables.

Voir, c’est croire. C’est pourquoi la transmission de données sur les risques dans des formats visuels peut avoir un tel impact. Lorsque les données sont visuelles, il est plus facile pour les parties prenantes de comprendre des concepts complexes et de détecter des tendances. Cela peut conduire à une prise de décision plus éclairée et plus rapide et, en fin de compte, à une gestion des risques plus proactive. Alors que les entreprises continuent d’exploiter la puissance du big data pour comprendre les risques organisationnels, elles se rendent compte de la nécessité d’une technologie qui non seulement capture de grandes quantités d’informations, mais aussi les présente et les visualise de manière à fournir des informations opportunes et exploitables.

Visibilité de haut niveau sur les objectifs de l’entreprise menacés, vision au niveau du groupe des évaluations de risques en retard, domaines de risques dont les niveaux de tolérance des indicateurs ont été dépassés.

La visualisation des données – le processus de transformation des données textuelles en formats picturaux ou graphiques – n’est certainement pas un phénomène nouveau. Cependant, maintenant que la technologie avancée a permis à la visualisation des données d’être complète, dynamique et automatique, son pouvoir actuel est sans précédent. Les organisations soucieuses des risques qui cherchent à faire remonter à la surface des informations pertinentes sur les risques et qui souhaitent s’éloigner des analyses et des rapports statiques sur les risques peuvent en fait se tourner vers la technologie de gestion des risques pour tirer parti de l’évolution de la visualisation des données.

L’outil d’analyse avancée Riskonnect Insights constitue une différenciation importante de la plateforme de gestion intégrée des risques Riskonnect. Elle fournit l’intelligence nécessaire à une gestion intégrée des risques efficace, en faisant apparaître, en connectant et en communiquant les informations sur les risques de manière à prendre des décisions plus rapides et plus intelligentes. Les avantages de cette plateforme sont la possibilité d’accéder à la bonne information au bon moment grâce à un tableau de bord unique. Les mesures stratégiques peuvent être présentées sous forme de graphiques, ce qui facilite la lecture et l’interprétation des données.

La tendance à la visualisation interactive des données

La visualisation des données est mise en avant par les organisations soucieuses des risques, en partie à cause de la préoccupation actuelle du monde pour les « big data ». Cependant, bien que le big data soit important, il a éclipsé l’importance de la compréhension des « petites données » – des morceaux d’information de la taille d’une bouchée qui sont faciles à traiter et à comprendre par les gens.

D’innombrables organisations ont déployé des ressources considérables pour donner un sens aux grands volumes de données qui les inondent, mais les résultats sont décevants : Les données sont là, mais pas les informations, ou alors elles sont trop difficiles à découvrir parce qu’elles sont enfermées dans des feuilles de calcul avec des colonnes, des lignes, du texte et des chiffres qui brouillent les pistes.

La visualisation des données, quant à elle, fournit des éléments visuels tels que des infographies, des cadrans et des jauges, des cartes géographiques, des sparklines, des heatmaps et des diagrammes à barres et à secteurs détaillés, afin que les parties prenantes puissent plus facilement repérer les tendances ou les valeurs aberrantes et prendre en un coup d’œil des décisions ayant un impact sur le chiffre d’affaires ou la gestion des risques – ce qui est la principale raison d’investir dans des initiatives de big data en premier lieu. Ne vous y trompez pas, les belles données ne sont pas tout. Même les tableaux de bord, diagrammes et graphiques les plus attrayants ne signifient rien s’ils reflètent des informations incomplètes ou obsolètes, s’ils présentent des données superficielles ou statiques, ou même s’ils sont difficiles à produire. Si vous souhaitez transformer les big data de votre organisation en véritable intelligence économique, méfiez-vous des solutions qui se contentent de créer de beaux rapports dans le vide au lieu d’illustrer des informations exploitables.

La puissance de l’illustration du risque

La capacité d’illustrer les risques dans l’ensemble d’une organisation à partir d’une source unique de vérité – indépendamment du département, de la ligne d’activité ou même des risques eux-mêmes – favorise non seulement l’intelligence économique, mais aussi la gestion intégrée des risques. La visualisation des données est donc une fonction importante et pratique de la technologie de gestion des risques basée sur le web.

La technologie de gestion des risques existe pour permettre aux organisations de consolider les données relatives aux risques et à l’assurance provenant de l’ensemble de l’entreprise, de faire remonter les informations pertinentes d’où qu’elles se cachent, de les relier à d’autres données internes et externes, puis de normaliser les données afin qu’elles puissent toutes être reliées.

Avec la bonne fonctionnalité, la technologie de gestion des risques peut exploiter ses liens profonds avec des données étendues et critiques sur les risques et les assurances pour créer automatiquement des visuels qui prennent en compte l’ensemble du spectre des risques. En outre, elle peut rendre la visualisation des données dynamique, permettant aux utilisateurs de manipuler instantanément les images et d’approfondir les recherches avec des requêtes plus spécifiques pour n’importe quel type d’information. Les données relatives aux sinistres et aux polices d’assurance ne sont que deux exemples d’informations qui peuvent être visualisées et analysées à 360 degrés dans le cadre de la technologie de gestion des risques. Les données connexes peuvent être configurées et reconfigurées visuellement à maintes reprises, en fonction de ce que les parties prenantes souhaitent voir ou des problèmes commerciaux qu’elles tentent de résoudre. Par exemple, un gestionnaire de risques peut vouloir voir les données relatives à la gravité des sinistres sous l’angle des tendances, de la chronologie et de la géographie, afin de comprendre les incidents, leurs causes et les moyens de les prévenir dans certains lieux. Un gestionnaire de sinistres, quant à lui, voudra peut-être voir les données sur la gravité des sinistres sous l’angle de la durée d’ouverture des sinistres les plus graves par rapport aux sinistres moins graves, afin de faire évoluer les processus et de raccourcir le cycle de vie des sinistres les plus graves. En ce qui concerne les données relatives aux polices d’assurance, les parties prenantes pourraient commencer par examiner les polices en place, puis analyser les primes dépensées par rapport à la couverture de la police. Il peut s’agir des types de polices ou des lieux qui exigent les primes les plus élevées, ou des transporteurs auxquels les primes sont destinées, et de la question de savoir si ces dépenses sont réparties de manière appropriée pour minimiser les risques. Quels que soient les problèmes commerciaux à résoudre ou les parties prenantes qui tentent de les résoudre, en quelques clics, tout utilisateur peut modifier ses requêtes et analyser de nouvelles visualisations pour obtenir une image holistique du risque ou des composantes plus spécifiques du risque dont il a la charge.

Vous n’êtes pas Data Scientist ? Pas de problème

Le nombre de diagrammes, de graphiques et d’éléments visuels pouvant être utilisés pour transmettre le risque à l’aide d’une véritable solution interactive de visualisation des données est limité. Auparavant, les utilisateurs pouvaient être amenés à faire des compromis sur le type de données ou le type de visuel qu’ils sélectionnaient en raison des limitations des outils de création de rapports.
La nature complète et détaillée des visualisations de données dans le cadre de la technologie de gestion des risques résout toutefois ce problème. En général, les types d’analyse que les utilisateurs souhaitent illustrer à l’aide de la technologie de gestion des risques sont les suivants :

  • Comparatif : comment des données différentes se comparent dans des circonstances similaires ou dissemblables.
  • Analyse des relations : Comment les différentes données sont-elles liées et ont-elles un impact les unes sur les autres ?
  • Analyse de la composition : comment différents éléments de données contribuent à une image plus large ou à un problème commercial.
  • Analyse des tendances : comment différentes données évoluent à la hausse ou à la baisse, ou stagnent.

Il n’est pas aussi compliqué qu’il n’y paraît d’illustrer les risques à travers un objectif aussi complexe et complet pour l’intelligence économique. En fait, grâce aux solutions de visualisation interactive des données, la veille stratégique peut être en « libre-service ». L’intelligence économique en libre-service signifie que les utilisateurs peuvent connecter et normaliser des sources de données disparates en une source de vérité unique et unifiée, illustrer les données de manière significative sans compromettre l’exactitude ou le contexte des données, et collaborer et partager des informations avec d’autres personnes. La technologie de gestion des risques basée sur le web peut faciliter tout cela, et les utilisateurs n’ont pas besoin d’avoir une expérience de l’analyse des données ou une formation avancée. Ils n’ont pas non plus besoin de s’appuyer sur des ressources techniques ou d’autres équipes informatiques. Les outils d’analyse et de visualisation des données sont conçus pour les gestionnaires de risques, et non pour les spécialistes des données. Par conséquent, les informations exploitables qui en résultent sont aussi faciles à créer qu’à utiliser, ce qui améliore la rapidité et l’efficacité des opérations quotidiennes dans tous les domaines.

Que vaut une photo ?

La visualisation des données est très prometteuse pour le secteur de la gestion des risques et de l’assurance, car elle facilite une véritable gestion intégrée des risques, qui permet aux organisations de regrouper efficacement tous les domaines de risques et d’obtenir des informations jusqu’ici impossibles à obtenir. Posez les questions suivantes pour déterminer si les techniques actuelles de visualisation des données de votre organisation permettent réellement de tirer parti de l’intelligence économique :

  • Vos données sont-elles connectées ? Qu’il s’agisse de feuilles de calcul Excel et d’autres logiciels sur site, d’entrepôts de données ou d’applications basées sur le cloud, vous disposez probablement de dizaines de sources de données différentes. Toutes vos données internes et externes sont-elles normalisées et regroupées en une seule source de vérité ? Vos ensembles de données peuvent-ils interagir ou « parler » les uns avec les autres – en mettant automatiquement en évidence les relations pour permettre une analyse plus complète et contextuelle, ainsi que des requêtes supplémentaires pour obtenir des informations en temps réel ?
  • Avez-vous facilement accès à des outils d’analyse avancés ? Pouvez-vous approfondir l’analyse de n’importe quel sous-ensemble de données lorsque vous en avez besoin ? Pouvez-vous intégrer toutes les informations dont vous disposez, les analyser par rapport à la « vue d’ensemble » et utiliser les résultats pour faire des prévisions réalistes afin de guider vos décisions quotidiennes ?
  • Vos analyses de données sont-elles bricolées ? Êtes-vous capable de filtrer, de segmenter et d’analyser des données sans connaissances techniques approfondies ? Les meilleurs outils de visualisation de données vous permettront d’interroger efficacement et indépendamment les informations que vous recherchez. En outre, recevez-vous des alertes personnalisées, soulignant ce qui se passe dans votre entreprise et à quel moment, de sorte que vous puissiez prendre des décisions opportunes et éclairées sans avoir à surveiller en permanence chaque indicateur de changement ?

Si les outils de visualisation de données que vous utilisez reflètent des données déconnectées, s’ils ne permettent pas une analyse plus approfondie à la volée ou s’ils sont trop lourds pour être gérés de manière efficace ou indépendante, ne désespérez pas. Ne pensez pas automatiquement qu’il vous faut partir à la recherche d’un logiciel unique capable de réaliser ces tâches. La bonne technologie de gestion des risques basée sur le web peut prendre en charge la visualisation intégrée des données. Si vous disposez déjà d’un tel système, ou si vous envisagez d’investir dans un tel système à l’avenir, demandez aux fournisseurs de technologies de gestion des risques de vous parler de leur fonctionnalité de visualisation intégrée des données. Si une image vaut mille mots, la valeur de la visualisation interactive des données est exponentielle.