O que é a gestão de riscos baseada em dados?

Na gestão de riscos baseada em dados, as empresas compilam e analisam dados de várias fontes e utilizam-nos para identificar, prever e mitigar preventivamente problemas nas operações comerciais. A utilização de dados, da IA e da aprendizagem automática pode ajudar as empresas a decidir quais os problemas que podem surgir na maioria das actividades comerciais e a encontrar soluções antes que esses problemas ocorram. Uma abordagem orientada para os dados também pode ajudar a manter os gestores, os funcionários e os acionistas na mesma página relativamente aos riscos empresariais. Na nossa cultura ávida de informação, só faz sentido aplicar dados à gestão de riscos – e, em muitos casos, pode ser a diferença entre o sucesso e o fracasso.

Criar uma abordagem baseada em dados

Embora o termo possa parecer simples, a tarefa de criar uma abordagem baseada em dados para a gestão de riscos é mais complexa. Podes estar familiarizado com a gestão de riscos, mas a implementação da análise de dados na tua estratégia é considerada uma prática relativamente recente. Muitas vezes, a análise de dados pode identificar ineficiências, ameaças, erros e incertezas melhor do que a especulação humana. Para uma ESTRATÉGIA DE GESTÃO DE RISCOS BEM ABRANGIDA, as empresas devem incluir várias fontes de dados, para não perderem nenhum problema futuro. No entanto, há vários aspectos a ter em conta quando se adopta uma abordagem baseada em dados para a avaliação da gestão de riscos.

Democratização e acessibilidade dos dados

Independentemente das fontes de dados que escolheres utilizar, deves torná-las facilmente acessíveis a todos os envolvidos nos processos de gestão de riscos e de soluções. Os silos de dados não proporcionam grandes benefícios e podem impedir a capacidade de desempenho da sua empresa. Por exemplo, se um gestor de riscos tiver acesso a estes dados e destacar um potencial problema a ser resolvido por outro departamento, é bom que esse departamento possa aceder a esses dados. Se não o conseguir, não só os dados são virtualmente inúteis, como também será necessário afetar mais recursos para tornar esses dados acessíveis – tudo isto enquanto o problema original continua a ser alimentado. Essencialmente, o processo de dar acesso aos dados a toda a gente que precisa deles chama-se DEMOCRATIZAÇÃO DE DADOS. No exemplo acima, o gestor é um guardião que cria um estrangulamento ao fluxo de informação. Para que a abordagem da gestão de riscos baseada em dados funcione bem, não basta que indivíduos selecionados tenham as palavras-passe das fontes de dados (ou software) utilizadas para identificar os riscos.

Utilizar dados

Quando todos os que precisam destes dados tiverem acesso fácil, terão de saber como interpretá-los adequadamente e pô-los em prática. Se ninguém souber o que significa a informação, não poderá utilizá-la para agir.

Alinhar dados

É importante ter em mente o panorama geral ao analisar toda a informação. Para apoiar plenamente os objectivos organizacionais, terás de compreender como um dado se relaciona com outro. Por exemplo, os dados podem mostrar que a produtividade do produto é baixa, mas podem ligá-la a um problema maior de ineficiências na cadeia de fornecimento.

Utilizar dados para a gestão do risco

Entre encontrar as ferramentas certas e reforçar a sua estratégia, há muitas formas de os dados reforçarem os seus processos de gestão do risco.

Encontra as ferramentas certas

Uma ferramenta essencial para uma estratégia de gestão de riscos baseada em dados é um SISTEMA DE INFORMAÇÃO DE GESTÃO DE RISCOS (RMIS). Uma plataforma RMIS permite que as organizações simplifiquem e automatizem a gestão de sinistros e a comunicação de incidentes, com módulos adicionais personalizáveis para apoiar uma variedade de indústrias. Por exemplo, um RMIS pode ajudar as empresas a identificar responsabilidades, como sistemas desactualizados, a navegar em apólices de seguro complicadas e a simplificar os processos de rastreio de riscos. A solução certa de sistema de informação de gestão de risco pode transformar os seus processos de dados, encontrando informações ocultas nos seus dados de risco e prevendo resultados. Uma vez integrado na sua estratégia de gestão de riscos, o RMIS pode ser utilizado para monitorizar continuamente os riscos da empresa.

Expandir a recolha de dados

Agora que foi estabelecida uma base para identificar os riscos, terás de expandir os teus esforços de recolha de dados para criar uma base de dados de gestão de riscos mais abrangente. Vais querer extrair dados de várias fontes para obteres um conjunto de dados MAIOR E MELHOR. As fontes das quais podes extrair dados incluem o feedback dos clientes, as redes sociais, a análise de marketing, os dados sobre o comportamento dos utilizadores e os dados gerados pelo governo, como um recenseamento.

Mede estrategicamente

Alguns dados podem não ser úteis para a tua empresa, enquanto outras fontes podem ser vitais para identificar erros nas operações comerciais. Cabe ao GESTOR DE RISCOS DETERMINAR QUAL A ANÁLISE que melhor identificará os riscos específicos envolvidos na natureza do seu negócio.

Partilha as tuas descobertas

Os dados que decidires utilizar para a avaliação da gestão de riscos devem ser partilhados com todas as pessoas envolvidas na elaboração de soluções para o futuro. Isto envolverá gestores, funcionários e partes interessadas. Além disso, todos os dados terão de ser facilmente lidos e compreendidos por todos os envolvidos nas operações comerciais. A análise avançada não é facilmente compreensível para a maioria – no entanto, existem formas de TORNAR OS DADOS MISTERIOSOS E INSISTEMÁTICOS MAIS DISCERNÍVEIS PARA QUE SE POSSAM COLOCAR EM SOLUÇÕES ACCIONÁVEIS. É fácil compreender como os dados podem melhorar a tua avaliação da gestão de riscos, mas saber que dados utilizar pode ser complicado. No entanto, assim que perceberes quais os dados que deves começar a recolher e a desenvolver, a tua empresa pode prosperar, sabendo que os riscos serão identificados e que as soluções podem ser executadas prontamente.