A análise preditiva e a análise prescritiva são dois componentes essenciais de uma estratégia abrangente de gestão de riscos para as empresas. Se não estiveres familiarizado com a diferença entre as duas, deixa-nos explicar. A análise preditiva ajuda as empresas a identificar potenciais riscos, enquanto a análise prescritiva fornece informações práticas e orientações sobre como mitigar esses riscos de forma eficaz. Ambas as técnicas de análise de dados funcionam em sinergia uma com a outra e podem ser utilizadas em conjunto para desenvolver um programa de gestão de riscos mais abrangente e eficaz, e é absolutamente obrigatório incorporar ambas na sua prática de gestão de riscos e no software RMIS.
Análise preditiva: Identificação de riscos potenciais
A análise preditiva é uma forma de ciência de dados que utiliza modelos estatísticos e algoritmos para identificar padrões nos dados e fazer suposições razoáveis sobre os resultados prováveis de eventos futuros. No mundo da gestão do risco, a análise preditiva é utilizada para identificar potenciais riscos através da análise de dados de uma variedade de fontes de dados do cliente, tais como dados históricos, tendências de mercado, dados governamentais, dados SIG e dados internos. O objetivo da análise preditiva é ajudar as empresas a identificar riscos emergentes antes de se tornarem problemas graves, permitindo-lhes criar um mapa de riscos prováveis e mitigá-los de forma proactiva. Por exemplo, a análise preditiva pode ser utilizada para identificar potenciais riscos de crédito para uma empresa de hipotecas. Ao analisar o historial de crédito e os dados financeiros de potenciais clientes, os modelos preditivos podem identificar os clientes com maior probabilidade de incumprimento dos seus empréstimos à habitação. Isto permite que a instituição de crédito hipotecário tome medidas pró-activas para mitigar o risco, tais como ajustar os termos do empréstimo, ajudar os mutuários a tirar partido dos programas locais, exigir garantias adicionais ou acrescentar passos adicionais na subscrição. A análise preditiva também pode ser utilizada para identificar riscos operacionais. Uma boa ilustração disto é o facto de os modelos preditivos poderem analisar dados de manutenção para identificar qual o equipamento com maior probabilidade de falhar, permitindo às empresas programar proactivamente a manutenção para evitar tempos de inatividade e reduzir o risco de falha do equipamento.
Análise prescritiva: Fornecer informações acionáveis
A análise prescritiva é um ramo da análise que utiliza modelos matemáticos. Não deve ser confundida com modelos estatísticos. Os modelos estatísticos representam a análise de dados que já aconteceram, enquanto os modelos matemáticos utilizam os dados existentes para fazer previsões futuras e algoritmos para fornecer informações acionáveis. Isto dá origem a recomendações sobre a forma de resolver problemas complexos. No contexto da gestão do risco, a análise prescritiva fornece informações que podem ser utilizadas e recomendações sobre a forma de mitigar os riscos identificados pela análise preditiva. Por exemplo, a análise prescritiva pode ser utilizada para determinar a melhor estratégia de gestão do risco de crédito para uma sociedade gestora de participações financeiras. Ao permitir que a análise prescritiva avalie os potenciais custos e benefícios de diferentes estratégias de gestão do risco, a análise prescritiva pode fornecer recomendações sobre qual a estratégia mais rentável e eficiente para atenuar o risco de crédito, tudo isto sem ter de combinar as suas fontes de dados. A análise prescritiva também pode ser utilizada para determinar os planos de manutenção preventiva do equipamento em empresas de fabrico ou de trabalho no terreno. Ao analisar os custos e benefícios de diferentes estratégias de manutenção, a análise prescritiva pode fornecer recomendações sobre qual a estratégia mais económica e eficiente para reduzir o risco de falha do equipamento.
Porque é que as empresas precisam de análises preditivas e prescritivas
Embora tanto a análise preditiva como a prescritiva sejam componentes essenciais de uma estratégia abrangente de gestão do risco, servem objectivos diferentes e complementam-se de formas diferentes. A análise preditiva ajuda as empresas a identificar riscos potenciais, enquanto a análise prescritiva fornece recomendações específicas sobre como mitigar esses riscos. Ao combinar a análise preditiva e prescritiva numa solução abrangente como o software de análise preditiva para a gestão de riscos da Riskonnect, as empresas podem desenvolver um programa de gestão de riscos mais robusto e eficaz. A análise preditiva fornece um alerta antecipado de riscos emergentes, permitindo que as empresas mitiguem esses riscos de forma proativa. A análise prescritiva fornece informações e recomendações informadas e exequíveis sobre a forma de mitigar os riscos, permitindo às empresas tomar melhores decisões para limitar a exposição. A combinação dos dois tipos de análise de dados ajuda as empresas a gerir o risco, tanto no que pode acontecer como na forma de o enfrentar. Um ótimo exemplo da combinação de análises preditivas e prescritivas é frequentemente visto nas finanças. Uma instituição financeira pode utilizar a análise preditiva para identificar potenciais riscos de crédito e, em seguida, utilizar a análise prescritiva para determinar a melhor estratégia de gestão do risco de crédito. Isto permite que a instituição financeira tome medidas proactivas para mitigar o risco de crédito, ao mesmo tempo que toma decisões informadas sobre a forma mais económica e eficiente de mitigar esse risco.
Começa hoje a tirar partido da análise de dados preditiva e prescritiva
Tanto a análise preditiva como a prescritiva são componentes importantes de uma estratégia abrangente de gestão do risco para que as empresas possam tirar partido dos seus dados para obterem os melhores conhecimentos. A análise preditiva ajuda as empresas a identificar potenciais riscos, enquanto a análise prescritiva fornece o mapa de como lidar com esses riscos. Ao combinar ambas as técnicas, as empresas podem desenvolver um sistema de gestão de riscos mais robusto e eficaz, colocando-as anos-luz à frente do próximo incidente de risco. Se estás a tentar descobrir por onde começar para tirar o máximo partido das tuas análises, CONTACTA A RISKONNECT para uma avaliação gratuita.
