Los programas de gestión de riesgos empresariales son cada vez más importantes para las empresas de servicios financieros, que están sometidas a la presión de los reguladores para mejorar la forma en que se gestionan los riesgos. Y la tecnología es clave. El software ERM actual puede romper con los silos y reunir todas las piezas para obtener una potente visión de 360 grados de todos los riesgos dentro de su empresa. Pero no todas las soluciones ERM de servicios financieros son capaces de ofrecer esa verdadera visión empresarial del riesgo.

Aquí tiene 10 preguntas que debe hacer a todos los proveedores de software ERM que estén en la carrera para asegurarse de que obtiene lo que necesita.

1. ¿Qué tan seguro es el sistema?

La información financiera es sensible. Cualquier fallo en la seguridad puede causar daños irreparables a la reputación de tu empresa, multas y mucho más. Asegúrate de que el proveedor ofrece seguridad de extremo a extremo en forma de políticas de contraseñas, roles de seguridad, encriptación y registros de auditoría. Los proveedores con una plataforma basada en la nube deben poder explicar cómo se aseguran y protegen los datos. Los centros de datos también deben auditarse periódicamente.

2. ¿Cómo de rápido y fiable es el sistema?

Busca un sistema que sea rápido y fiable. Para muchas instituciones financieras, el objetivo de invertir en software de ERM es reducir la carga administrativa que supone utilizar hojas de cálculo para gestionar el riesgo. La tecnología ERM adecuada debe proporcionar información a la carta, sin apenas tiempos de espera para consultas, búsquedas o análisis. Invierte en un sistema con un tiempo de inactividad mínimo de un proveedor que ofrezca detalles actualizados sobre el mantenimiento planificado.

3. ¿Es escalable?

El mundo de los servicios financieros cambia constantemente, y los riesgos siempre evolucionan. Da prioridad a una solución de ERM que pueda ampliarse y adaptarse a tus necesidades sin revisiones costosas y lentas.

4. ¿Está integrado?

La gestión de riesgos no es una isla en sí misma. Para ser eficaz, la ERM debe estar vinculada a muchas otras disciplinas de toda la organización. Busca un proveedor que ofrezca un amplio conjunto de productos integrados, como mapas de calor, asistentes de evaluación de riesgos, jerarquías de riesgos, registros de riesgos y herramientas de informes y análisis. La integración de todas estas áreas te proporcionará conocimientos más potentes para una mejor toma de decisiones.

5. ¿Quién debe ser incluido en el proceso de compra?

La ERM afecta a muchas áreas funcionales, y es importante que se oigan todas las voces, especialmente más allá de la función de riesgo de segunda línea. Si es la alta dirección quien tiene la sartén por el mango, asegúrate de presentar un argumento empresarial que detalle claramente las formas tangibles en que la tecnología de ERM beneficiará a la empresa.

6. ¿Podemos probar el software?

Tómese el tiempo para solicitar una demostración. ¿Qué tan fácil e intuitiva es la experiencia del usuario? ¿Son todas las funciones que necesita accesibles desde una tableta, teléfono y portátil? ¿Son los informes y análisis lo suficientemente sofisticados para sus necesidades? ¿Y son fáciles de realizar?

Pide opiniones a los usuarios de primera línea para asegurarte de que el software aliviará los puntos débiles, aportará el valor prometido y será fácil de usar. Conocer la experiencia real de los usuarios tiene un valor incalculable a la hora de elegir el proveedor de software de ERM adecuado.

7. ¿Con quién estaremos trabajando?

La tecnología es excelente, pero las personas marcan la verdadera diferencia. Usted quiere trabajar con personas que le agraden y en las que confíe. ¿La persona que responda a su llamada o correo electrónico le conocerá a usted, a su organización y a la industria de servicios financieros, y podrá resolver problemas en un tiempo razonable?

Al fin y al cabo, esas son exactamente las cualidades que las empresas de servicios financieros se esfuerzan por ofrecer a sus propios clientes.

8. ¿Qué hay de la implementación?

La implantación puede ser un momento decisivo para cualquier software nuevo. Averigua cuánto suele durar la implantación, cuál es el proceso, qué información se necesita de ti y quién participará.

Sé transparente con los proveedores sobre los plazos, la disponibilidad y las expectativas de tu propia organización. Compartir esta información por adelantado puede ayudar a mantener los proyectos en marcha y dentro del presupuesto. Y pregunta a los proveedores si la implantación acelerada es una opción. Si tus requisitos son bastante sencillos, algunos proveedores ofrecen una solución lista para usar que puede acortar considerablemente los plazos de implantación.

9. ¿Qué incluye?

Tenga una comprensión clara de qué características y servicios están incluidos en la estructura de precios, y cuál podría ser el costo si sus necesidades cambian. ¿Qué asistencia al cliente se incluye? ¿Incluye el proveedor un número determinado de horas de asistencia en tu contrato? ¿Qué ocurre si no utilizas toda la asignación, o si necesitas más horas de servicio? Averigua ahora qué se incluye exactamente para evitar costosas sorpresas en el futuro.

10. ¿Nos respaldará?

Siempre asegúrese de que el proveedor haya demostrado experiencia en la industria de servicios financieros, así como en tecnología y riesgo, y que tenga la longevidad y los recursos para acompañarle a largo plazo.

Para las empresas de servicios financieros, lo que está en juego en los sistemas y procesos de gestión de riesgos ineficaces es especialmente alto. Citigroup lo descubrió por las malas después de que los reguladores le impusieran una multa de 400 dólares por deficiencias de larga data en sus sistemas de gestión de riesgos.

Un programa de gestión de riesgos empresariales, junto con un software ERM de última generación, puede proporcionarle la visibilidad que exigen los reguladores. El software ERM conecta los puntos entre todos los riesgos para ayudarle a comprender el impacto total, tanto negativo como positivo, de modo que pueda minimizar las amenazas y aprovechar las oportunidades.

Y todo comienza por hacer las preguntas correctas a los posibles proveedores para asegurarse de que obtiene el software ERM adecuado en primer lugar.

Para una visión completa de la ERM en el sector, descárgate nuestro libro electrónico, Banking on Balancing Risk and Opportunity: La gestión del riesgo empresarial en el sector de los servicios financieros o infórmate sobre el software de ERM de Riskonnect.