Los programas de gestión del riesgo empresarial son cada vez más críticos para las empresas de servicios financieros, presionadas por los reguladores para que mejoren la forma de gestionar el riesgo. Y la tecnología es clave. El software de ERM actual puede romper los silos y unir todas las piezas para obtener una potente visión de 360 grados de todos los riesgos de tu empresa. Pero no todas las soluciones de ERM de servicios financieros son capaces de ofrecer esa verdadera visión empresarial del riesgo. He aquí 10 preguntas que debes hacer a todos los proveedores de software de ERM para asegurarte de que obtienes lo que necesitas.

1. ¿Es seguro el sistema?

La información financiera es sensible. Cualquier fallo en la seguridad puede causar daños irreparables a la reputación de tu empresa, multas y mucho más. Asegúrate de que el proveedor ofrece seguridad de extremo a extremo en forma de políticas de contraseñas, roles de seguridad, encriptación y registros de auditoría. Los proveedores con una plataforma basada en la nube deben poder explicar cómo se aseguran y protegen los datos. Los centros de datos también deben auditarse periódicamente.

2. ¿Cómo de rápido y fiable es el sistema?

Busca un sistema que sea rápido y fiable. Para muchas instituciones financieras, el objetivo de invertir en software de ERM es reducir la carga administrativa que supone utilizar hojas de cálculo para gestionar el riesgo. La tecnología ERM adecuada debe proporcionar información a la carta, sin apenas tiempos de espera para consultas, búsquedas o análisis. Invierte en un sistema con un tiempo de inactividad mínimo de un proveedor que ofrezca detalles actualizados sobre el mantenimiento planificado.

3. ¿Es escalable?

El mundo de los servicios financieros cambia constantemente, y los riesgos siempre evolucionan. Da prioridad a una solución de ERM que pueda ampliarse y adaptarse a tus necesidades sin revisiones costosas y lentas.

4. ¿Está integrado?

La gestión de riesgos no es una isla en sí misma. Para ser eficaz, la ERM debe estar vinculada a muchas otras disciplinas de toda la organización. Busca un proveedor que ofrezca un amplio conjunto de productos integrados, como mapas de calor, asistentes de evaluación de riesgos, jerarquías de riesgos, registros de riesgos y herramientas de informes y análisis. La integración de todas estas áreas te proporcionará conocimientos más potentes para una mejor toma de decisiones.

5. ¿Quién debe participar en el proceso de compra?

La ERM afecta a muchas áreas funcionales, y es importante que se oigan todas las voces, especialmente más allá de la función de riesgo de segunda línea. Si es la alta dirección quien tiene la sartén por el mango, asegúrate de presentar un argumento empresarial que detalle claramente las formas tangibles en que la tecnología de ERM beneficiará a la empresa.

6. ¿Podemos probar el programa?

Tómate tu tiempo para solicitar una demostración.
¿Es fácil e intuitiva la experiencia del usuario?
¿Todas las funciones que necesitas son accesibles desde una tableta, un teléfono y un ordenador portátil?
¿Son los informes y análisis lo suficientemente sofisticados para tus necesidades?
¿Y son fáciles de hacer?

Pide opiniones a los usuarios de primera línea para asegurarte de que el software aliviará los puntos débiles, aportará el valor prometido y será fácil de usar. Conocer la experiencia real de los usuarios tiene un valor incalculable a la hora de elegir el proveedor de software de ERM adecuado.

7. ¿Con quién vamos a trabajar?

La tecnología es genial, pero las personas marcan la verdadera diferencia.
Quieres trabajar con gente que te guste y en la que confíes.
¿La persona que responda a tu llamada o correo electrónico te conocerá a ti, a tu organización y al sector de los servicios financieros, y será capaz de resolver los problemas en un plazo de tiempo razonable?

Al fin y al cabo, esas son exactamente las cualidades que las empresas de servicios financieros se esfuerzan por ofrecer a sus propios clientes.

8. ¿Qué pasa con la aplicación?

La implantación puede ser un momento decisivo para cualquier software nuevo. Averigua cuánto suele durar la implantación, cuál es el proceso, qué información se necesita de ti y quién participará.

Sé transparente con los proveedores sobre los plazos, la disponibilidad y las expectativas de tu propia organización. Compartir esta información por adelantado puede ayudar a mantener los proyectos en marcha y dentro del presupuesto. Y pregunta a los proveedores si la implantación acelerada es una opción. Si tus requisitos son bastante sencillos, algunos proveedores ofrecen una solución lista para usar que puede acortar considerablemente los plazos de implantación.

9. ¿Qué incluye?

Comprende claramente qué prestaciones y servicios están incluidos en la estructura de precios, y lo que podría costarte si cambian tus necesidades. ¿Qué asistencia al cliente se incluye? ¿Incluye el proveedor un número determinado de horas de asistencia en tu contrato? ¿Qué ocurre si no utilizas toda la asignación, o si necesitas más horas de servicio? Averigua ahora qué se incluye exactamente para evitar costosas sorpresas en el futuro.

10. ¿Nos cubrirás las espaldas?

Asegúrate siempre de que el proveedor tiene experiencia demostrada en el sector de los servicios financieros, así como en tecnología y riesgos, y la longevidad y los recursos para llegar hasta el final contigo.

Para las empresas de servicios financieros, los riesgos de unos sistemas y procesos de gestión de riesgos ineficaces son especialmente elevados. Citigroup lo descubrió por las malas después de que los reguladores le impusieran una multa de 400 dólares por deficiencias de larga data en sus sistemas de gestión de riesgos. Un programa de gestión del riesgo empresarial -junto con un software de ERM de última generación – puede darte la visibilidad que exigen los reguladores. El software de ERM conecta los puntos entre todos los riesgos para ayudarte a comprender el impacto total -negativo y positivo-, de modo que puedas minimizar las amenazas y capitalizar las oportunidades. Y todo empieza por hacer las preguntas adecuadas a los posibles proveedores para asegurarte de que obtienes el software de ERM adecuado desde el principio.

Para una visión completa de la ERM en el sector, descárgate nuestro libro electrónico, Banking on Balancing Risk and Opportunity: La gestión del riesgo empresarial en el sector de los servicios financieros o infórmate sobre el software de ERM de Riskonnect.