Risikomanagement 101: Die Enzyklopädie des Risikomanagements

Die Enzyklopädie des Risikomanagements

Branchen

Finanzen
Versicherung
Gesundheitswesen

Gesetzgebung und Regierungsbehörden

Das Dodd-Frank-Gesetz
Allgemeine Datenschutzverordnung (GDPR)
Das Sarbanes-Oxley-Gesetz
FFIEC

Risikomanagement-Kategorien

Marken-Risikomanagement

Was ist Markenrisikomanagement?

Die Definition von Markenrisikomanagement ist die Identifizierung, Behandlung und Überwachung jeglicher Bedrohung einer Marke, im Wesentlichen um die Möglichkeit zu verringern, dass eine Marke oder ein Produkt auf dem Markt scheitert. Zu den Arten von Markenrisiken gehören Ruf, Bekanntheit, Bekanntheitsgrad, Position, Vermächtnis, Loyalität und Kundenwahrnehmung.

Warum ist Markenrisikomanagement wichtig?

Unternehmen sind auf ihren Ruf angewiesen, um Verbraucher, Investoren und Geschäftspartner anzuziehen. Reputation und Marke sind kompliziert, schwer zu messen und verändern sich ständig. Die Überwachung und Verwaltung der externen Wahrnehmung einer Marke erfordert einen ständigen Aufwand, aber die Kosten dafür trägt das Unternehmen selbst.

Faktoren für das Markenrisikomanagement

Einige Faktoren für ein erfolgreiches Markenrisikomanagement sind die Identifizierung der Risiken, mit denen Sie konfrontiert sind, die Festlegung Ihrer Prioritäten, die Abwägung der Kosten des Handelns gegenüber dem Nichthandeln und die Messung Ihrer Auswirkungen. Auch das Reputationsmanagement, das dem Markenrisikomanagement sehr ähnlich ist, sollten Sie im Auge behalten. Unter Reputationsmanagement versteht man die Überwachung Ihrer Markenwahrnehmung und die Behebung möglicher Probleme. Es konzentriert sich etwas mehr auf die externe Wahrnehmung Ihres Unternehmens/Ihrer Marke als auf die Einhaltung von Vorschriften, rechtliche, steuerliche oder technische Probleme, mit denen Ihre Marke konfrontiert werden könnte. Es ist wichtig, diese verschiedenen Risiken immer zu überwachen und zu managen. Während jede Überwachung eine Art von Management ist, umfasst das Management von Problemen mehr Schritte als nur die Überwachung der Marke. Sobald Sie potenzielle Reputations- oder größere Markenrisiken erkannt oder gefunden haben, kann es ein wichtiger Schritt sein, proaktiv zu handeln und zu versuchen, sie zu entschärfen oder zu widerlegen. Es gibt mehr zu tun, als nur die Erwähnungen Ihres Unternehmens genau zu beobachten, auch wenn das immer ein wichtiger Schritt ist.

Compliance Risikomanagement

Was ist Compliance Risk Management?

Die Definition von Compliance-Risikomanagement ist die Sicherstellung, dass ein Unternehmen in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften sowie den branchenweiten Best Practices handelt.

Warum ist Compliance Risk Management wichtig?

Unternehmen, die sich nicht an die für sie geltenden Gesetze halten, müssen mit rechtlichen Problemen, Strafen und möglichen materiellen Verlusten rechnen.

Compliance-Risikomanagement-Faktoren

Laut Deloitte sind einige Faktoren für ein erfolgreiches Compliance-Risikomanagement die richtigen Instrumente und die richtige Unternehmensführung, die Schulung und die Vermittlung von Best Practices an die Mitarbeiter, die Änderung von Richtlinien und Verfahren sowie die Durchführung von Risikobewertungen.

Komposit-Risikomanagement

Was ist Composite Risk Management?

Die Definition des zusammengesetzten Risikomanagements ist der Prozess der Entscheidungsfindung der Armee, um Risiken und Verluste zu identifizieren, zu reduzieren und zu verhindern.

Warum ist Composite Risk Management wichtig?

Ein umfassendes Risikomanagement ist wichtig, weil es letztlich sicherstellt, dass die Armee Gefahren, die Ressourcen bedrohen könnten, identifiziert und kontrolliert hat.

Zusammengesetzte Risikomanagement-Faktoren

Es gibt zwar mehrere Faktoren, die bei der Bewertung und Umsetzung des Managements von gemischten Risiken zu berücksichtigen sind, aber der offizielle fünfstufige Prozess zum Management von gemischten Risiken ist wie folgt:

Identifizieren Sie Gefahren
Bewerten Sie Gefahren, um das Risiko zu bestimmen
Entwickeln Sie Kontrollen und treffen Sie Risikoentscheidungen
Kontrollen implementieren
Beaufsichtigen und bewerten

Risikomanagement für Unternehmen

Was ist Enterprise Risk Management?

Die Definition von Enterprise Risk Management ist jede Methode oder jeder Prozess zur Verwaltung von Risiken, die von Organisationen eingesetzt werden.

Warum ist Enterprise Risk Management wichtig?

Ein proaktives Vorgehen bei der Identifizierung und Handhabung von Risiken schafft einen Mehrwert für alle Beteiligten eines Unternehmens, von den Kunden bis zu den Stakeholdern.

Faktoren für das Risikomanagement im Unternehmen

Einige Aspekte des Risikomanagements von Unternehmen sind die interne Kontrolle, der Sarbanes-Oxley Act, die strategische Planung und die proaktive Überwachung.

Operatives Risikomanagement

Was ist operatives Risikomanagement?

Operatives Risikomanagement ist definiert als ein Prozess, der die Bewertung, Entscheidungsfindung und Implementierung von Risikokontrollen umfasst. Es umfasst das Risiko von Verlusten durch „fehlerhafte interne Prozesse und Systeme, menschliche Faktoren oder externe Ereignisse“.

Warum ist operatives Risikomanagement wichtig?

Wie andere Formen von Risiken gefährdet auch das operationelle Risiko den Ruf, die Effizienz und die Leistung eines Unternehmens. Ein proaktives Risikomanagement trägt dazu bei, dass Unternehmen über potenzielle Probleme Bescheid wissen und in der Lage sind, effektiv und rechtzeitig darauf zu reagieren.

Faktoren für das Management operationeller Risiken

Einige Faktoren für ein erfolgreiches operatives Risikomanagement sind die Integration Ihres Ansatzes, die Abbildung der Prozesse und die Bewertung.

Qualitatives Risikomanagement

Was ist qualitatives Risikomanagement?

Die Definition des qualitativen Risikomanagements ähnelt der des quantitativen Risikomanagements, mit der Ausnahme, dass sich das qualitative Management auf eine Art der Risikoanalyse bezieht, die eine beschreibende Skala zur Vorhersage des Risikoeintritts beinhaltet, während das quantitative Management eine numerische Skala verwendet.

Warum ist qualitatives Risikomanagement wichtig?

Bei der Priorisierung von Projektrisiken ist es wichtig, die Wahrscheinlichkeit jedes Risikos und seine Auswirkungen zu verstehen.

Qualitative Risikomanagement-Faktoren

Da sich qualitatives Risikomanagement vor allem auf eine Methode der Risikoanalyse bezieht, umfassen die Faktoren die Identifizierung, Bewertung, Dokumentation und Messung potenzieller Risikofälle.

Quantitatives Risikomanagement

Was ist quantitatives Risikomanagement?

Die Definition des quantitativen Risikomanagements ähnelt der des qualitativen Risikomanagements, mit der Ausnahme, dass sich das quantitative Management auf eine Art der Risikoanalyse bezieht, die eine numerische Skala zur Vorhersage des Risikoeintritts verwendet, während das qualitative Management eine beschreibende Skala verwendet.

Warum ist quantitatives Risikomanagement wichtig?

Bei der Priorisierung von Projektrisiken ist es wichtig, die Wahrscheinlichkeit jedes Risikos und seine Auswirkungen zu verstehen.

Quantitative Risikomanagement-Faktoren

Da sich qualitatives Risikomanagement hauptsächlich auf eine Methode der Risikoanalyse bezieht, gehören zu den Faktoren die Identifizierung, Bewertung, Dokumentation und Messung potenzieller Risikofälle.

Ursachenanalyse Risikomanagement

Was ist die Ursachenanalyse Risikomanagement?

Die Definition von Root Cause Analysis Risk Management ist die Analyse der grundlegenden Ursache, der Basis oder des Wesens potenzieller Risiken oder Probleme und die Entwicklung eines Prozesses, um diese proaktiv zu verwalten.

Warum ist eine Ursachenanalyse für das Risikomanagement wichtig?

Das Risikomanagement mit Ursachenanalyse ist ein langfristiger, systemischer Prozess, der mehr Planung als impulsives Reagieren auf Probleme beinhaltet und Organisationen hilft, ganzheitlichere Lösungen zu finden. Dieser Ansatz hilft der Organisation, sich zu verbessern und dauerhafte Lösungen zu finden.

Ursachenanalyse Risikomanagement-Faktoren

Faktoren des Risikomanagements bei der Ursachenanalyse sind Barrieren, Veränderungen, die Frage nach dem „Warum“, das Verstehen der zugrunde liegenden Probleme und die Schaffung einer Reihe von Prozessen zur Lösung und Vermeidung dieser Probleme.

Risikomanagement für Anbieter

Was ist Risikomanagement für Lieferanten?

Die Definition des Lieferantenrisikomanagements besagt, dass sichergestellt werden muss, dass Drittanbieter und Lieferanten keine negativen Auswirkungen auf die Unternehmensleistung haben. Das bedeutet, dass Sie die Beziehungen zu allen Anbietern verwalten und ihre Praktiken und ihren Ruf gründlich prüfen müssen.

Warum ist Risikomanagement für Lieferanten wichtig?

Daher kann jede Verbindung mit Organisationen, die unethische Praktiken anwenden, die Wahrnehmung Ihres Unternehmens gefährden.

Faktoren für das Risikomanagement von Anbietern

Zu den Faktoren des Lieferantenrisikomanagements gehören die vorausschauende Planung, die ausdrückliche Verpflichtung der Lieferanten von Anfang an und der Versuch, das Risiko durch vorausschauende Planung zu eliminieren.

Risikomanagement Branchen

Finanzen

Was sind die größten Risiken im Finanzwesen?

Banken und andere Finanzinstitute sind mit großen Risiken konfrontiert, die sogar über die Volatilität des Aktienmarktes hinausgehen. Wie bei jeder anderen Organisation auch, nehmen die Cyber-Risiken rapide zu und das Wissen der Betrüger wird immer größer. Oftmals haben es diese Kriminellen auf Geld abgesehen, so dass Finanzinstitute diese Angriffe ständig abwehren müssen. Außerdem gibt es das klassische Kreditrisiko, Liquiditäts- und Betriebsrisiken sowie das Reputationsrisiko.

Welches sind die wichtigsten Vorschriften im Zusammenhang mit Finanzrisiken?

Der Dodd-Frank Wall Street Reform Act ist für viele ein Synonym für Finanzregulierung, da er der Federal Reserve die Macht gab, große Banken aufzuspalten und verschiedene Schlupflöcher zu beseitigen. Die Federal Reserve hat der Branche 2013 auch Vorschriften gemacht, die von den großen Banken verlangen, mehr liquide Mittel zu halten. Außerdem verlangt das Sarbanes-Oxley-Gesetz, dass Führungskräfte Unternehmensabschlüsse persönlich beglaubigen müssen.

Versicherung

Was sind die wichtigsten Risikobereiche in der Versicherung?

Die Risiken für die Versicherungsbranche sind zahlreich und vielfältig. Dazu gehören der Wettbewerb, das Fehlen der richtigen Technologie, disruptive Technologien, die Versicherungsagenturen überflüssig machen, außer Kontrolle geratene Preise und vor allem Cyberkriminalität und mangelnde Cybersicherheit. Viele Versicherungsrisiken betreffen auch andere Branchen, insbesondere die Technologie und die wachsenden Fähigkeiten von Hackern. Mit dem Aufstieg der Technologie steigt auch das Risiko.

Welches sind die wichtigsten Vorschriften im Zusammenhang mit Versicherungsrisiken?

Bei Versicherungen werden die Praktiken im Allgemeinen vom Staat geregelt. Zu den Richtlinien für diese Vorschriften gehören: „1. die Tarife müssen angemessen sein 2. Die Tarife dürfen nicht überhöht sein 3. Die Tarife dürfen nicht ungerechtfertigt diskriminierend sein.

Gesundheitswesen

Welches sind die wichtigsten Risikobereiche im Gesundheitswesen?

Für die Gesundheitsbranche reichen die Risiken von Cybersicherheit und Vertraulichkeit über Kunstfehler, Telemedizin, Einhaltung von Vorschriften, Bekämpfung von Krankheiten und Infektionen in Einrichtungen, Rechnungsstellung, Inkasso und Schadenersatz bis hin zu Einnahmen.

Welches sind die wichtigsten Vorschriften im Zusammenhang mit Risiken im Gesundheitswesen?

Wichtige Vorschriften sind vor allem für Gesundheitsdienstleister wichtig, und es gibt viele Behörden, die die Einhaltung überwachen und regulieren. Dazu gehören die Centers for Medicare und Medicaid, die die Vorschriften für diese Programme überwachen, und HIPAA, der Health Insurance Portability and Accountability Act. Der HIPAA dient der Kostensenkung und dem Schutz der Patienten und ihrer Daten, um ihnen die bestmögliche Behandlung zukommen zu lassen. Zusätzlich zu diesen Organisationen und Regelwerken unterstehen dem U.S. Department of Health & Human Services viele kleinere Behörden, die verschiedene Sektoren der Branche regulieren, und auch die Centers for Disease Control and Prevention haben ein Auge auf die Anbieter, um sicherzustellen, dass die Menschen so gesund und sicher wie möglich sind. Bei so vielen Aufsichtsbehörden kann es schwierig sein, mit den besten Praktiken und Vorschriften Schritt zu halten.

Wichtige Gesetzgebung zum Risikomanagement

Dodd-Frank Wall Street Reformgesetz

Was ist der Dodd-Frank Act?

Der Dodd-Frank Act, kurz für Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act, hält die Finanzinstitute seit Juli 2010 auf Trab. Nach der Großen Rezession in den 2000er Jahren bestand das Hauptziel darin, die Banken streng zu regulieren, um eine weitere Rezession zu verhindern.

Was sind die Strafen für die Nichteinhaltung von Dodd-Frank?

Dodd-Frank hat härtere Konsequenzen für Ratingagenturen vorgesehen, die sich nicht an die Richtlinien halten. Die SEC kann jeden bestrafen, der sich nicht an die spezifischen Richtlinien hält, und ihn vor Gericht bringen.

Allgemeine Datenschutzverordnung (GDPR)

Was ist GDPR?

Nicht nur die vielen E-Mails mit aktualisierten Datenschutzrichtlinien, die Sie erhalten haben. Die General Data Protection Regulation (GDPR) ist ein rechtlicher Rahmen, der Regeln dafür aufstellt, wie Unternehmen persönliche Nutzerdaten innerhalb der Europäischen Union erhalten und verwenden.

Was sind die Strafen für die Nichteinhaltung der DSGVO?

Wie die jüngsten Klagen in Höhe von 6,7 Milliarden Pfund gegen Google und Facebook zeigen, ist die Nichteinhaltung von Vorschriften kostspielig. Neben buchstäblichen Geldstrafen werden Rebellen auch einen erheblichen Imageschaden erleiden, da Ihre Marke weniger sicher ist.

Sarbanes-Oxley-Einhaltung

Was ist SOX?

Das 2002 verabschiedete Sarbanes-Oxley-Gesetz hat die Regulierung von Finanzpraktiken grundlegend geändert. Es konzentriert sich insbesondere auf die Beseitigung von Unternehmensbetrug durch das Verbot von Unternehmenskrediten an Führungskräfte, den Schutz von Informanten und die Stärkung der Finanzkompetenz von Unternehmensvorständen.

Was sind die Strafen für die Nichteinhaltung der SOX-Vorschriften?

Die Strafen sind hart: Führungskräfte, die ungenaue Informationen oder Bescheinigungen einreichen, müssen mit bis zu 10 Jahren Gefängnis und einer Geldstrafe von 1 Million Dollar rechnen, und Unternehmensverantwortliche, die absichtlich falsche Bescheinigungen einreichen, müssen mit bis zu 20 Jahren Gefängnis und Geldstrafen von bis zu 5 Millionen Dollar rechnen.

FFIEC-Einhaltung

Was ist die FFIEC?

Der Federal Financial Institutions Examination Council, kurz FFIEC, ist eine Behörde, die Richtlinien und Praktiken für Finanzinstitute festlegt. Ihre Richtlinien sind so aufgebaut, dass die Einhaltung der Vorschriften erwartet wird. Ihre Richtlinien umfassen 11 Abschnitte: Geschäftskontinuitätsplanung, Entwicklung und Erwerb, elektronisches Bankwesen, Informationssicherheit, IT-Audit, IT-Management, Betrieb, Auslagerung von Technologiedienstleistungen, Massenzahlungssysteme, Überwachung von Technologiedienstleistern und Großzahlungssysteme.

Was sind die Strafen für die Nichteinhaltung der FFIEC?

Unternehmen, die sich nicht an die Richtlinien der FFIEC halten, müssen mit hohen Geldstrafen und Bußgeldern rechnen. Zum Beispiel könnte eine Strafe der ersten Stufe für einen Verstoß bis zu $5.000 pro Tag verhängt werden. Eine Geldstrafe der dritten Stufe kann jedoch bis zu 1.000.000 $ für jeden wissentlichen oder fahrlässigen Verstoß betragen.

Referenzen