L’heure tourne et nombreux sont ceux qui se préparent au régime de certification des cadres supérieurs (SMCR) de la FCA, qui devrait avoir une influence considérable sur la culture et les activités des entreprises.
Les gestionnaires de risques sont bien conscients qu’il ne reste qu’un peu plus d’un an avant l’entrée en vigueur du RGPD pour la plupart des entreprises réglementées, le 9 décembre 2019. Les grandes banques sont déjà soumises à ce régime et, à partir de ce mois de décembre, il s’appliquera aux assureurs. Avec 47 000 entreprises supplémentaires attendues l’année prochaine, peu de réglementations auront un impact aussi important. Cela devrait mettre fin à de nombreux doutes persistants sur le fait que les entreprises n’ont pas assaini leur situation depuis la crise financière. Et, comme l’a déclaré Andrew Bailey, le directeur général de la FCA, dans un important discours prononcé le mois dernier, il est essentiel de rétablir la confiance dans le secteur des services financiers. Il a également souligné qu’une différence essentielle réside dans le fait que la FCA se concentrera sur la réglementation des personnes et pas seulement des entreprises : « En utilisant le cadre de la confiance, lorsque nous recherchons un engagement, nous devons davantage nous tourner vers les promesses des individus et, de la même manière, l’incarnation des normes éthiques est le plus manifestement perçue par les individus – les cadres supérieurs ». La FCA augmente donc le volume lorsqu’il s’agit d’assumer la responsabilité personnelle et il est temps de s’assurer que les exigences de la SM&CR sont bien comprises.
Être clair sur les individus et leurs rôles
La FCA a publié en octobre de nouvelles orientations sur la manière dont les déclarations de responsabilités doivent être établies. Cela signifie que toute personne occupant un poste de direction devra être approuvée par la FCA et que chacun devra remplir une déclaration décrivant ses responsabilités, avec une cartographie pour l’entreprise dans le cas des grandes sociétés. Ce travail doit être permanent, car la personne désignée devra également s’assurer que tous les employés certifiés sont « aptes et compétents », ce qui devra être vérifié au moins une fois par an. Comme l’a déclaré David Blunt, responsable des spécialistes de la conduite de la FCA, en octobre dernier : « Profitez de l’occasion pour réfléchir à la composition de l’équipe dirigeante. Les vendeurs qui se sont hissés au sommet sont-ils les bonnes personnes pour diriger aujourd’hui ? Les entreprises ont la possibilité de procéder à des changements ». Les personnes occupant des postes de direction seront également inscrites dans un nouveau répertoire de la FCA, qui viendra s’ajouter au registre existant de l’autorité de régulation. Il indiquera qui occupe quelle fonction, ce qu’il est habilité à faire, ainsi que les sanctions ou interdictions éventuelles.
La FCA examinera un éventail plus large de comportements
On s’attend à ce que la FCA prenne davantage de mesures à l’égard des comportements qui ne relèvent pas de sa compétence réglementaire actuelle. Le message qui se dégage est qu’elle verra d’un mauvais œil toute une série de comportements inacceptables, qui peuvent n’avoir aucun lien avec la capacité d’exercer une fonction particulière. Il peut s’agir de harcèlement sexuel, d’intimidation, de malhonnêteté et d’autres comportements qui témoignent d’un manque d’intégrité.
Procédures de dénonciation et de plainte
Les entreprises doivent mettre en place des procédures de dénonciation et de plainte définies, et un cadre supérieur doit être chargé de veiller à ce qu’elles soient efficaces.
Éviter les « pommes pourries qui roulent ».
La FCA souhaite que les entreprises luttent contre les « pommes pourries », c’est-à-dire les employés qui ont des comportements répréhensibles, tels que la malhonnêteté ou la vente abusive, et qui passent d’une entreprise à l’autre. Cet objectif sera en partie atteint grâce à des références plus détaillées pour le personnel certifié, énumérant les fonctions réglementées exercées au sein de la même entreprise au cours des six dernières années. Ces références devraient également inclure les raisons du départ, si elles sont pertinentes pour un futur employeur – elles pourraient donc inclure la violation des règles de conduite et toute question disciplinaire interne. Le moment est venu d’assimiler pleinement les dernières orientations de la FCA, ses déclarations finales et ses règles « presque finales ». Il n’y a pas d’échappatoire possible, car les règles de conduite et de responsabilité sont déjà là ou le seront bientôt – l’avenir consiste à être visible, à rendre des comptes et à aller beaucoup plus loin pour rétablir la confiance.
