Un certain nombre d’affaires récentes ont permis à des noms respectés du secteur des services financiers de faire la une de l’actualité – pour de mauvaises raisons. Ces entreprises avaient toutes employé des personnes à des postes de responsabilité qui avaient ensuite commis des fraudes plus ou moins graves, ce qui leur a valu d’être placées derrière les barreaux.

Ces sociétés de services financiers sont les suivantes Principality Building Society
Claire Free était une responsable des opérations commerciales qui a volé plus de 187 000 livres sterling sur divers comptes, transférant de l’argent à 140 reprises par le biais de virements bancaires et de chèques sur une période de 10 ans. Elle travaillait pour la building society depuis 23 ans et était une employée de confiance, mais elle s’est fait prendre lorsqu’elle a falsifié une lettre d’un client décédé et l’a utilisée pour s’emparer de ses économies d’un montant de 9 170 livres sterling. Le fils du client a remarqué que le compte avait été vidé et la fraude a été découverte. Il est entendu que Free a d’abord donné l’argent à des membres de sa famille, qui ont compris qu’il s’agissait de « primes ». À l’issue de son procès en août, Mme Free a été condamnée à 30 mois de prison. WD Denis Financial Services
La conseillère financière Joanne Holliday a été condamnée à six mois de prison en septembre pour avoir escroqué son employeur de plus de 10 000 livres. Elle avait du mal à honorer ses dettes de jeu et tentait de les couvrir en faisant verser les primes de ses clients sur son compte bancaire. Le vol a été révélé au sein de l’entreprise de Leeds lorsque les assureurs ont réclamé les primes et que Mme Holliday s’est révélée être la coupable, bien qu’elle ait effacé des courriels pour tenter de brouiller les pistes. Le juge a qualifié ce crime de « grave abus de confiance » et a déclaré que ses actions avaient eu un « grave effet préjudiciable sur l’entreprise ». AIG
Un ancien gestionnaire de sinistres d’AIG a été condamné à deux ans de prison en août pour avoir escroqué l’assureur, alors qu’il travaillait dans ses bureaux de la City de Londres. James Beaver a volé près de 400 000 livres sterling pour payer sa cocaïnomanie qui lui coûtait 500 livres sterling par jour. Les délits ont eu lieu à la fois lorsqu’il travaillait pour AIG et après son licenciement. Il a effectué 91 paiements sur son propre compte bancaire pour un montant total de 345 235 £ en créant de fausses demandes d’indemnisation et en associant les coordonnées bancaires du client aux siennes. Il a ensuite été licencié pour faute grave, sans lien avec la fraude, et a quitté l’entreprise. Cependant, il a ensuite dérobé 45 243 £ supplémentaires à la société en s’octroyant trois autres paiements frauduleux, qui ont eu lieu alors qu’il s’était introduit dans les bureaux de l’assureur à Croydon, en se faisant passer pour un autre employé. Des fraudeurs à la vue de tous
Si les problèmes de drogue ou d’addiction au jeu peuvent être à l’origine d’une fraude, la malhonnêteté d’un employé peut survenir en l’absence de tels problèmes et se produire simplement parce que les procédures de l’entreprise sont laxistes. Il n’existe pas de fraudeur à l’emporte-pièce, et c’est pourquoi les entreprises doivent prendre le risque au sérieux. Pour se défendre, il faut que la question soit portée à l’attention du conseil d’administration, qu’il investisse dans les formations les plus récentes et qu’il existe des procédures claires de dénonciation. Si le fait d’être cité dans une affaire de fraude peut constituer une publicité malvenue, on peut également affirmer que cela a un effet dissuasif puissant. Les mesures de lutte contre la fraude interne peuvent être intégrées dès le stade du recrutement et doivent rester une priorité. Il est également essentiel de connaître les procédures juridiques et de savoir qui est responsable des enquêtes – en désignant des spécialistes si nécessaire, afin de disposer de ressources supplémentaires dans ce domaine. Il peut s’agir de fournir des conseils sur les informations à fournir aux témoins et de déterminer si la surveillance est autorisée.

Par ailleurs, la criminalistique informatique est un autre élément, souvent crucial, d’une enquête sur la fraude, tout comme la capacité à découvrir des éléments pertinents par le biais des médias sociaux. Obtenir une condamnation n’est pas un processus simple, des informations détaillées devant être préparées avant d’être transmises à la police. Dans l’ensemble, prendre conscience que la fraude interne peut toucher n’importe quelle entreprise et la considérer comme une menace active est le moyen de réduire les risques et de dissuader les employés actuels et futurs.