Dans le tourbillon actuel de certitudes politiques et économiques, les bonnes nouvelles peuvent passer inaperçues. Mais il est certainement réjouissant de constater que le Royaume-Uni a été reconnu pour l’efficacité de sa lutte contre la criminalité financière. Un rapport du Groupe d’action financière (GAFI), publié le mois dernier, indique que le Royaume-Uni est à la pointe des efforts déployés dans le monde et qu’il a obtenu la note la plus élevée possible.

Travailler en collaboration

Bien que le GAFI ait déclaré que davantage de ressources – humaines et informatiques – étaient nécessaires, il a également fait l’éloge de la manière dont le Royaume-Uni traite la criminalité financière :  »

Le Royaume-Uni mène des enquêtes et des poursuites agressives en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, obtenant chaque année 1 400 condamnations pour blanchiment d’argent.

Les autorités britanniques chargées de l’application de la loi disposent d’outils puissants pour obtenir des informations sur la propriété effective et d’autres informations, notamment grâce à des partenariats public-privé efficaces, et font bon usage de ces informations dans le cadre de leurs enquêtes.

Parmi les exemples de bonnes pratiques, citons la Joint Money Laundering Intelligence Task Force du Royaume-Uni, qui encourage le partage d’informations entre les secteurs public et privé afin de lutter contre la criminalité financière. En outre, l’Office of Financial Sanctions Implementation, créé en 2016 pour veiller à ce que les sanctions soient correctement comprises, mises en œuvre et appliquées, a été approuvé.

Domaines de progrès

    • Le National Economic Crime Centre a récemment ouvert ses portes et fait partie de la National Crime Agency (NCA). Il dispose d’un budget d’environ 6 millions de livres sterling et emploie 55 personnes issues de diverses agences, dont la NCA, le Serious Fraud Office, le HMRC, la FCA et la police de la ville de Londres. Au sein de cette nouvelle agence, il est également possible d’impliquer des membres du secteur privé, tels que ceux des cabinets d’experts-comptables. La NCA pourra charger le Serious Fraud Office (SFO) de mener des enquêtes, bien que le SFO reste une entité distincte qui relève du bureau de l’Attorney-General.
    • En novembre, le gouvernement a publié la stratégie de lutte contre la criminalité grave et organisée, qui prévoit un investissement d’au moins 48 millions de livres sterling au cours des 18 prochains mois, le travail étant canalisé par une série de ministères et supervisé par le champion de la lutte contre la corruption, le député John Penrose.
    • La loi sur les finances criminelles de 2017 est désormais en vigueur et confère de nouveaux pouvoirs aux organismes chargés de l’application de la loi pour recouvrer les fonds d’origine criminelle. Ils introduisent également des ordonnances sur les richesses inexpliquées, qui sont émises par les tribunaux, le premier sujet étant identifié comme Zamira Hajiyeva.
    • Une nouvelle unité spécialisée dans la criminalité financière, créée en octobre dernier, ciblera les comptes bancaires associés aux détenus afin de les geler et d’engager des poursuites pénales contre les personnes impliquées. Il s’agit d’un élément essentiel de la lutte contre les « caïds » et les gangs qui ont fait fortune grâce au trafic de drogue.
    • L’unité, annoncée par le ministre de la justice et Lord Chancellor David Gauke MP, est basée à Peterborough et utilisera des agents pénitentiaires et de police spécialement formés qui surveilleront les comptes bancaires à la recherche de signes de transactions suspectes.
      M. Gauke a déclaré : « Mon message aux caïds est le suivant : nous bloquons déjà vos téléphones, nous vous plaçons en isolement et maintenant nous allons nous assurer que vous ne pouvez pas accéder à votre argent. Le trafic de drogue en prison ne sera plus rentable, car nous trouverons vos biens et nous les saisirons ».

La guerre continue

L’approche du Royaume-Uni est peut-être reconnue pour ses progrès et, en fait, pour la priorité qu’elle accorde à la criminalité financière. Toutefois, bien que le gouvernement souligne qu’il augmente les ressources, il n’y a certainement pas lieu de se reposer sur ses lauriers. L’infrastructure globale s’améliore peut-être, mais le Royaume-Uni possède un vaste secteur de services financiers et les normes ne sont certainement pas toutes élevées, trop d’entre eux dépendant encore de systèmes obsolètes et d’une expertise insuffisante pour gérer les risques. Il ne fait aucun doute que beaucoup d’argent illicite circule encore au Royaume-Uni et, bien que le rapport du FAFT soit une bonne nouvelle, les gestionnaires de risques restent confrontés à des défis considérables dans ce domaine.