Os programas de gestão de risco empresarial estão a tornar-se cada vez mais críticos para as empresas de serviços financeiros sob pressão dos reguladores para atualizar a forma como o risco é gerido. E a tecnologia é fundamental. O software ERM de hoje pode quebrar silos e juntar todas as peças para uma poderosa visão de 360 graus de todos os riscos dentro de sua empresa. Mas nem todas as soluções de ERM para serviços financeiros são capazes de fornecer essa verdadeira visão empresarial do risco. Aqui estão 10 perguntas que devem ser feitas a todos os fornecedores de software de ERM para garantir que você obtenha o que precisa.
1. Qual é o grau de segurança do sistema?
As informações financeiras são sensíveis. Qualquer falha na segurança pode causar danos irreparáveis à reputação da sua empresa, multas e muito mais. Certifica-te de que o fornecedor oferece segurança de ponta a ponta sob a forma de políticas de palavra-passe, funções de segurança, encriptação e registos de auditoria. Os fornecedores com uma plataforma baseada na nuvem devem ser capazes de explicar como os dados são protegidos e guardados. Os centros de dados também devem ser auditados regularmente.
2. Qual é a rapidez e a fiabilidade do sistema?
Procura um sistema que seja rápido e fiável. Para muitas instituições financeiras, o objetivo do investimento em software de ERM é reduzir o peso administrativo da utilização de folhas de cálculo para gerir o risco. A tecnologia ERM correta deve fornecer informações a pedido, praticamente sem tempos de espera para consultas, pesquisas ou análises. Investe num sistema com um tempo de inatividade mínimo de um fornecedor que oferece detalhes actualizados sobre a manutenção planeada.
3. É escalável?
O mundo dos serviços financeiros está em constante mudança e os riscos estão sempre a evoluir. Dá prioridade a uma solução ERM que possa expandir-se e adaptar-se às suas necessidades sem revisões dispendiosas e demoradas.
4. Está integrado?
A gestão de riscos não é uma ilha em si mesma. Para ser eficaz, o ERM deve estar ligado a muitas outras disciplinas em toda a organização. Procura um fornecedor que ofereça um vasto conjunto de produtos integrados, incluindo mapas de calor, assistentes de avaliação de riscos, hierarquias de riscos, registos de riscos e ferramentas de análise e de elaboração de relatórios. A integração de todas estas áreas irá proporcionar-te conhecimentos mais poderosos para uma melhor tomada de decisões.
5. Quem deve ser incluído no processo de compra?
A ERM afecta muitas áreas funcionais e é importante que todas as vozes sejam ouvidas – especialmente para além da função de risco de segunda linha. Se a direção da empresa for a responsável, não te esqueças de apresentar um caso de negócio, que detalhe claramente as formas tangíveis como a tecnologia ERM irá beneficiar a empresa.
6. Podes testar o software?
Solicita uma demonstração.
Quão fácil e intuitiva é a experiência do utilizador?
Todas as funcionalidades de que necessitas estão acessíveis a partir de um tablet, telefone e computador portátil?
Os relatórios e as análises são suficientemente sofisticados para as tuas necessidades?
E são fáceis de fazer?
Solicita o feedback dos utilizadores da linha da frente para garantir que o software irá aliviar os pontos problemáticos, fornecer o valor prometido – e ser fácil de utilizar. A experiência do utilizador na vida real é inestimável para escolher o fornecedor de software ERM certo.
7. Com quem é que vamos trabalhar?
A tecnologia é óptima, mas são as pessoas que fazem a verdadeira diferença.
Queres trabalhar com pessoas de quem gostas e em quem confias.
A pessoa que responde à tua chamada ou e-mail conhece-te a ti, à tua organização e ao sector dos serviços financeiros – e será capaz de resolver os problemas num período de tempo razoável?
Estas são, afinal, as qualidades exactas que as empresas de serviços financeiros se esforçam por oferecer aos seus próprios clientes.
8. O que achas da implementação?
A implementação pode ser um momento decisivo para qualquer novo software. Descobre quanto tempo demora normalmente a implementação, qual é o processo, que informações são necessárias e quem estará envolvido.
Sê transparente com os fornecedores sobre os prazos, a disponibilidade e as expectativas da tua organização. Partilhar esta informação antecipadamente pode ajudar a manter os projectos no caminho certo e dentro do orçamento. E pergunta aos fornecedores se a implementação acelerada é uma opção. Se os teus requisitos forem bastante simples, alguns fornecedores oferecem uma solução pronta a utilizar que pode reduzir significativamente o prazo de implementação.
9. O que tens incluído?
Compreende claramente as características e os serviços incluídos na estrutura de preços e o que pode custar se as tuas necessidades mudarem. Que apoio ao cliente está incluído? O fornecedor inclui um determinado número de horas de suporte no teu contrato? O que acontece se não utilizares a tua atribuição total ou se precisares de mais horas de serviço? Descobre agora exatamente o que está incluído para evitar surpresas dispendiosas no futuro.
10. Vais apoiar-nos?
Certifica-te sempre de que o fornecedor tem experiência comprovada no sector dos serviços financeiros, bem como em tecnologia e riscos – e a longevidade e os recursos necessários para ir até ao fim contigo.
Para as empresas de serviços financeiros, os riscos de sistemas e processos de gestão de risco ineficazes são especialmente elevados. O Citigroup descobriu isso da maneira mais difícil depois de ser multado pelos reguladores em US$ 400 por deficiências de longa data em seus sistemas de gerenciamento de riscos. Um programa de gestão de risco empresarial – associado a um software ERM de última geração – pode dar-te a visibilidade que os reguladores exigem. O software ERM liga os pontos entre todos os riscos para o ajudar a compreender o impacto total – negativo e positivo – para que possa minimizar as ameaças e capitalizar as oportunidades. E tudo começa por fazer as perguntas certas aos potenciais fornecedores para garantir que obtém o software ERM certo em primeiro lugar.
Para uma visão completa do ERM no setor, faz o download do nosso e-book, Banking on Balancing Risk and Opportunity: Enterprise Risk Management in the Financial Services Industry ou saiba mais sobre o software ERM da Riskonnect.
