La législation à venir devrait créer un nouveau registre des propriétés qui révélera l’identité des propriétaires étrangers, ce qui risque d’être mal perçu par les blanchisseurs d’argent. Le projet de loi sur les entités d’outre-mer devrait constituer une arme importante dans la lutte contre le blanchiment d’argent, puisqu’il a été élaboré par une commission parlementaire interpartis. De plus amples détails sont disponibles dans un projet de loi publié sur le site Web GOV.UK. Si des progrès sont réalisés, le registre sera lancé en 2021.

Comment fonctionne le registre ?
Bien qu’il soit nécessaire d’en savoir plus sur les détails, on sait que les entreprises d’outre-mer demanderont à être inscrites au registre par l’intermédiaire de la Companies House. Celles qui ne s’inscrivent pas ne pourront pas obtenir le titre légal complet. Des sanctions civiles seront appliquées à ceux qui ne respectent pas les règles et des sanctions pénales seront prévues en cas de non-paiement des amendes. L’objectif est d’empêcher les ventes criminelles et de décourager le blanchiment d’argent. Les informations contenues dans le registre devront être mises à jour chaque année et avant que les transactions immobilières n’aient lieu.
L’élan est donné pour que la législation soit adoptée et, selon Lord Faulks QC, président de la commission, il s’agira d’une « législation très nécessaire », ajoutant que « c’est assez scandaleux de voir qu’il n’y a pas d’autre solution que de s’en remettre à la loi » :

Il est assez scandaleux que des pans entiers de notre pays soient détenus par des personnes dont nous ne connaissons pas l’identité et que la source de leurs fonds reste un mystère

« .
Le rapport de la commission sur le projet de loi estime qu’en 2017, quelque 160 propriétés d’une valeur de plus de 4 milliards de livres sterling ont été achetées par des « individus à haut risque de corruption ». En outre, quelque 86 000 propriétés en Angleterre et au Pays de Galles ont été identifiées comme appartenant à des sociétés situées dans des paradis fiscaux. La commission estime également que plus de 90 milliards de livres sterling sont blanchis chaque année au Royaume-Uni et que l’immobilier, en particulier à Londres, est un actif privilégié. Souvent, les criminels achètent par l’intermédiaire d’une société écran qui dissimule leur identité. Renforcer la transparence
Il s’agit certainement d’une étape clé si l’on veut empêcher des criminels tels que ceux décrits dans la série McMafia de la BBC d’utiliser le Royaume-Uni comme lieu de blanchiment d’argent et de récolter d’importantes récompenses.
Selon l’avocat Tom Beak, associé de l’équipe immobilière de Kingsley Napley, « le Royaume-Uni est un lieu de blanchiment d’argent :

« Le projet de loi est sans aucun doute une étape positive vers la levée du voile corporatif et l’amélioration de la transparence de la propriété sur le marché immobilier britannique.

« 

Bien que les recommandations renforcent le projet de loi et donnent une meilleure idée de la manière dont il fonctionnerait dans la pratique, il est peu probable qu’il rende le blanchiment d’argent impossible, mais seulement beaucoup plus difficile.

 »
En effet, même avant son lancement, le projet de loi a suscité des critiques car on craint que les contrôles de vérification soient insuffisants, ce qui signifie que les criminels pourraient toujours s’en tirer en soumettant de fausses informations. Un autre problème concerne les trusts, qui ne sont pas considérés comme des « entités » et sont donc exclus du projet de loi. Il existe toutefois une solution à ce problème : la cinquième directive européenne sur le blanchiment d’argent sera introduite en même temps que la législation sur les entités d’outre-mer et s’appliquera au Royaume-Uni même après le Brexit. La directive exigera la transparence en cas d’utilisation de trusts, ce qui permettra de combler cette lacune. Il a également été dit que le projet de loi contiendrait certaines exemptions au registre, qui devraient concerner les gouvernements étrangers, mais là encore, il s’agit d’un domaine qui fera sans aucun doute l’objet d’un examen minutieux dans le cadre du projet.
Ce n’est que la dernière d’une série de mesures prises par le gouvernement britannique pour renforcer la transparence et réduire ainsi le blanchiment d’argent. En 2016, le gouvernement a mis en place un registre public des propriétaires de sociétés britanniques et, en 2018, des ordonnances sur les richesses inexpliquées sont entrées en vigueur. Ces ordonnances sont émises par les tribunaux et obligent un individu à révéler la source de toute richesse inexpliquée. Le nouveau registre des biens est un pas en avant, mais les responsables du blanchiment d’argent à l’échelle mondiale sont rarement faciles à appréhender – même lorsque le registre existe et que des actes répréhensibles sont soupçonnés, il peut être difficile de poursuivre les individus s’ils opèrent à l’étranger. Cette criminalité ne va pas disparaître, mais elle devrait faire du Royaume-Uni un environnement moins accueillant pour abriter des biens mal acquis.