Ter a ferramenta certa torna qualquer trabalho mais fácil – e a gestão do risco não é exceção. No entanto, muitas vezes, as organizações contentam-se com folhas de cálculo ou com um sistema antigo desatualizado, simplesmente porque é assim que sempre foi feito.
As novas ferramentas de Sistema de Informação de Gestão de Riscos – RMIS – podem tornar todos os aspetos da gestão de riscos mais fáceis, rápidos e eficazes.
Um RMIS fornece apoio inestimável para a gestão de riscos ao integrar perfeitamente pessoas, sistemas e dados de múltiplas fontes internas e externas numa única fonte de verdade. Simplifica e automatiza processos de rotina para que possa gastar menos tempo a procurar dados e mais tempo a analisar o que significam. Um RMIS também abre linhas de comunicação e promove a colaboração entre as partes interessadas.
A aplicação RMIS mais popular é gerir sinistros. E torna a gestão de sinistros fácil, rápida e precisa. Mas isso é apenas o início do que um RMIS pode fazer pela gestão de riscos. Eis algumas das formas mais populares de utilizar um SIRM:
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| FERRAMENTA RMIS | O QUÊ | PORQUÊ |
|---|---|---|
| Gestão de Certificados | Optimiza a gestão e o acompanhamento da conformidade dos Certificados de Seguro recebidos para reduzir a exposição de empreiteiros, inquilinos, fornecedores e outros parceiros comerciais. | Acompanhar manualmente os Certificados de Seguro prestes a expirar ou a ficar fora de conformidade é um processo desafiante e moroso – e quanto mais parceiros tiver, maior a probabilidade de algo passar despercebido. |
| Administração de sinistros | Fornece suporte completo desde o primeiro aviso até à adjudicação, pagamento e sub-rogação para organizações que gerem os seus próprios sinistros ou gerem sinistros em nome de terceiros. | Quanto mais tempo um sinistro se prolongar, mais caro será. A monitorização da informação sobre sinistros em folhas de cálculo, documentos e e-mails é morosa e propensa a erros – e é difícil avaliar o impacto total na organização. |
| Conformidade Regulamentar de Sinistros | Monitoriza proativamente a regulamentação atual e potencial, gere relações com entidades externas e executa documentação para garantir a conformidade regulamentar. | Navegar com sucesso pelas complexas regras e regulamentos relativos a sinistros é uma tarefa árdua com graves consequências em caso de não conformidade. |
| Atribuição de custos | Atribui com precisão os prémios e as taxas com base na sua experiência e metodologia reais. | Responsabilizar os gestores pelas suas próprias perdas é um poderoso fator de motivação para fazer as mudanças necessárias. No entanto, a atribuição manual de custos partilhados consome tempo e está muitas vezes repleta de imprecisões, o que prejudica a credibilidade. |
| Gestão de Exposição | Automatiza a recolha contínua de valores, acompanha os valores submetidos em tempo real e mostra alterações importantes de ano para ano. | Recolher, inserir, formatar e consolidar informações sobre exposição a perdas por correio eletrónico, documentos ou chamadas telefónicas é extremamente ineficiente e propenso a erros – e tem de ser repetido em cada renovação. |
| Gestão de incidentes | Captura dados diretamente na fonte para fazer chegar a informação de forma rápida e precisa a quem pode investigar, avaliar e tomar medidas. | Mesmo um incidente de segurança pode ser devastador para as finanças, reputação e vidas – no entanto, os incidentes nem sempre são comunicados se o processo for demasiado complicado. Além disso, pode ser difícil compreender a informação se forem utilizados sistemas díspares. |
| Gestão de Seguros | Acompanha e gere todas as suas apólices de seguro e características, incluindo prémios, camadas, limites, franquias, seguradoras e muito mais. | Responder a questões simples sobre cobertura pode ser difícil e moroso se a informação estiver arquivada em papel ou guardada com um corretor. |
| Análise de Causa Raiz | Identifica rapidamente problemas subjacentes para que medidas de segurança possam ser tomadas atempadamente para prevenir riscos futuros. | Incidentes dispendiosos continuarão a ocorrer até que se deixe de tratar os sintomas e se cure a verdadeira causa do problema. |
| Relatórios & Análises | Combina análises poderosas com ferramentas de conceção de relatórios intuitivas e flexíveis para ajudar a tomar melhores decisões sobre os seus dados de risco. | Os dados de risco são apenas números, a menos que tenha relatórios em tempo real e gráficos significativos para revelar a história por detrás dos pontos de dados. |
De acordo com a Business Insurance, as três principais funcionalidades do RMIS são:
Que tipo de apoio RMIS necessita?
Com um RMIS de nova geração, pode selecionar as aplicações de que necessita para gerir riscos agora – e facilmente adicionar mais à medida que a sua organização cresce e muda. O fluxo de trabalho único, abrangente e atualizado ao minuto possível com o RMIS atual também lhe dá a visibilidade e contexto para identificar riscos emergentes e responder a tendências nascentes que poderiam ter passado despercebidas se os dados estivessem espalhados por folhas de cálculo desconectadas.
Simplificando, quanto mais exigir do seu RMIS, mais poderoso será. Adicionar Gestão de Incidentes à Administração de Sinistros, por exemplo, permite-lhe ver a história completa – incluindo toda a documentação, correspondência, fotografias e informação financeira – num só lugar. Relatórios e Análises Avançadas podem usar os seus dados de incidentes e sinistros para identificar incidentes similares nas fases mais iniciais. Aplicar uma ferramenta de Análise de Causa Raiz pode ajudá-lo a chegar ao fundo de um incidente para que possa ser tomada ação corretiva a tempo de prevenir problemas futuros.
Independentemente das ferramentas específicas que decida utilizar, um RMIS pode ajudá-lo a transformar vastas quantidades de dados de gestão de riscos em oportunidades claras para mitigar perdas e reduzir custos globais – o que terá um impacto positivo nos resultados financeiros durante anos.
Para mais informações sobre a seleção do RMIS adequado, consulte o nosso e-book “Sistemas de Informação de Gestão de Riscos: O Guia do Comprador.“
